ЦБ с начала года выявил 4,4 тыс. «нелегалов» на финрынке
Треть выявленных за январь–сентябрь 2026 года нелегальных участников финансового рынка составляли проекты с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг — более 1,5 тыс. субъектов. Почти половина из них обещала доход от вложений в криптовалюту, следует из материалов Банка России (есть у РБК).
Всего за девять месяцев регулятор выявил около 4,4 тыс. субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это на 23% меньше, чем за аналогичный период прошлого года. Число финансовых пирамид и псевдоброкеров сократилось вдвое, а количество нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг — на 47%, до 982.
Финансовая пирамида — мошенническая схема, при которой основатели покрывают обязательства перед вкладчиками с помощью денег от новых вкладчиков.
Почти половина нелегалальных проектов — 752 — обещала заработок на инвестициях в криптовалюту. Еще 79 проектов предлагали использовать искусственный интеллект для повышения доходности вложений. Организаторы также привлекали участников обещаниями инвестиций в недвижимость Юго-Восточной Азии и создания международной платежной системы.
В ЦБ отметили изменение способов привлечения вкладчиков. Некоторые пирамиды стали маскироваться под программы лояльности и использовать сетевой маркетинг. Участникам предлагают регулярно вносить небольшие суммы — от 5 тыс. руб. — под видом платы за увеличение лимита карты со скидками на маркетплейсах. «Такая модель микроинвестиций, размывая у участников ощущение объема потерянных средств, существенно растягивает срок жизни самой пирамиды», — пояснили в регуляторе.
За девять месяцев по инициативе Банка России ограничили доступ к 17 тыс. интернет-ресурсов нелегальных участников финансового рынка и связанных с ними проектов. По материалам регулятора возбудили 475 административных дел, также было принято более 680 других мер.
В 2025 году ЦБ выявил 7087 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, что на 21,5% меньше, чем в 2024-м. По данным регулятора, сокращение коснулось финансовых пирамид и псевдоброкеров.
Также было выявлено более 2,6 тыс. мошеннических проектов, использовавших около 10,5 тыс. интернет-ресурсов.
В 2025 году 84% финансовых пирамид принимали первоначальные инвестиционные взносы в криптовалюте, а всего за этот период регулятор выявил свыше 4,6 тыс. криптовалютных кошельков. Преимущественно это были интернет-проекты, обещавшие гарантированный доход от совместных инвестиций в различные доходные активы, инновационный бизнес и драгоценные металлы.
Источник: РБК