Нелегалы переключились на криптовалюты и цифровые активы — ЦБ

Вместо классических обещаний «золотых гор» мошенники теперь заманивают россиян инвестициями в ИИ-стартапы, дата-центры для майнинга и покупкой цифровых активов — такие тренды в первом полугодии 2026 года выявил Банк России. При этом общее количество нелегальных проектов снизилось на 31% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, однако число нелегальных кредиторов выросло вдвое.

Всего за январь-июнь ЦБ обнаружил 2,9 тысячи субъектов с признаками нелегальной деятельности, включая финансовые пирамиды. Организаторы все чаще используют криптовалюты — за полгода на их подконтрольные кошельки было привлечено более 1 млрд рублей в эквиваленте. Более 74% пирамид принимали взносы именно в криптовалюте, а для продвижения использовали более 940 сайтов, 120 телеграм-каналов и свыше 2,5 тысячи страниц в соцсетях.

«Сохраняется тенденция сокращения количества уникальных финансовых пирамид и псевдоброкеров, которые в основном работают в виде интернет-проектов. Организаторы стараются масштабировать деятельность за счет их запуска одновременно под разными названиями или создают дублирующие ресурсы основного сайта. Банк России оперативно выявляет и направляет подобные сайты и страницы в соцсетях на блокировку, чтобы они не успели раскрутиться и привлечь большое количество участников», — отметили в ЦБ.

На этом фоне вдвое выросло количество нелегальных кредиторов, до 1 тысячи. Это связано с ужесточением требований к заемщикам со стороны банков и МФО: люди с высокой долговой нагрузкой чаще ищут альтернативные источники финансирования, чем пользуются мошенники, предлагая выгодные ставки. Кроме того, регулятор активнее выявляет теневых кредиторов — физлиц и ИП, выдающих займы под залог квартир. Такие схемы опасны: кредиторы не заинтересованы в возврате процентов, а стремятся быстро истребовать залог через суд и продать жилье по заниженной цене.

Среди новых схем — «криптозаймы» и «возвратный лизинг» под залог недвижимости, когда с клиентом заключают договор купли-продажи квартиры по заниженной цене и одновременно — договор лизинга этого объекта. 

ЦБ продолжает блокировать сайты нелегалов, однако они оперативно создают дублирующие ресурсы. За полугодие регулятор передал данные о 2,6 тысячи криптокошельков в систему для банков и правоохранителей, а всего было выявлено 929 пирамид, 379 псевдоинвестпроектов и 557 псевдоброкеров.

Источник: Banki.ru