Банк России поручил кредитным кооперативам следить за предприятиями ВПК

Банк России на днях опубликовал положение № 655-П от 17.10.2018 г. «О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1 ³ и 1 ⁴ статьи 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», которое вступит в силу в середине мая. 

Положение устанавливает порядок уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, указанными в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ (т.е. в том числе и кредитными потребительскими кооперативами), федерального органа исполнительной власти, принимающего меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счёта, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, которые указаны в статье 1 Федерального закона от 21 июля 2014 года № 213-ФЗ, федеральными унитарными предприятиями, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и хозяйственными обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, которые указаны в Федеральном законе от 14 ноября 2002 года № 161-ФЗ, государственными корпорациями, государственными компаниями и публично-правовыми компаниями.

В каждом указанном случае некредитная финансовая организация не позднее трёх рабочих дней после события должна сформировать электронное сообщение и передать его непосредственно в уполномоченный орган в тот же рабочий день, путём использования личного кабинета некредитной финансовой организации на официальном сайте уполномоченного органа в сети «Интернет».

Михаил Четыркин, председатель правления КПК «Сибирская КСК», порассуждал о смысле новых обязанностей: «Знаете, по отношению к банкам эти действия еще объяснимы. Во все времена банки боролись за возможность обслуживания хотя бы зарплатных проектов госпредпритий или, тем более, предприятий, имеющих постоянные большие остатки по счетам. Потому что даже остатки средств на счете дают банку дополнительную прибыль. Прежде, знаю, крупные предприятия для получения дополнительной прибыли практиковали размещение в банках денег на депозитах, покупку ценных бумаг. Опосредованно. То есть в выигрыше были и банки, и предприятия. Разумеется, ни о каком спонсировании терроризма или оружия массового уничтожения речи не шло и не идет.

Думаю, под этим законным соусом в виде 115-ФЗ государство просто берет под контроль все финансовые потоки, которые используются не на решение задач, поставленных перед предприятием ВПК. Потому что депозит или покупка ценных бумаг – это небесплатное отвлечение денежных средств. Бюджетных. И в принципе желание государства контролировать процесс и даже поддушить его вполне логично. Это только мои предположения, основанные на опыте работы в банковской системе в 1990-х годах.

Но Положение № 655-П о том, что в росфинмониторинг должны сообщать об операциях с денежными средствами предприятий ВПК не только банки, но и некредитные финансовые организации. К последним, кроме инвестиционных фондов и участников рынка ценных бумаг, относятся и кредитные потребительские кооперативы, и даже ломбарды.

А каким образом предприятия оборонного комплекса могут вступить в отношения с КПК, я вообще не понимаю. Неужели, например, «Красмаш» придет ко мне за займом? Или в ломбард. Ракету закладывать?! Или железногорский ИСС им. Решетнева вступит в наш кооператив, чтобы разместить под проценты деньги предприятия?

Но раз Положение есть, будем соблюдать порядок».