В ЦБ РФ предупредили о новых методах организаторов финансовых пирамид

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

В ЦБ РФ предупредили о новых методах организаторов финансовых пирамид

В деятельности финансовых пирамид появились новые тенденции, заявил директор департамента ЦБ РФ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях. По его словам, сейчас мошенники стремятся либо привлекать небольшие суммы, либо работать с криптовалютой, пишет  Sputnik.

За много лет основная схема пирамид не изменилась: ее создатели имитируют работу проекта, приносящего высокие доходы инвесторам, однако выплаты вкладчикам делаются за счет притока средств от новых участников. Как только новые поступления прекращаются, пирамида рушится, рассказал Лях. По его словам, новой тенденцией стало создание небольших проектов, в которых от жертв не требуется больших вложений.

«Таким образом организаторы рассчитывают, что обманутые люди не будут обращаться в правоохранительные органы из-за небольших финансовых потерь», — пояснил Лях.

Мошенники в «крипте»

Кроме того, сейчас создатели финансовых пирамид активно используют актуальную информационную повестку, чтобы привлечь в свои проекты людей. Одной из таких тем стали криптовалюты. Мошенники предлагают вложиться в такие проекты и якобы заработать на этом баснословные суммы, однако на деле оказывается, что ничего подобного и не предвидится.

«Например, в криптовалютах осуществляется прием средств или в "крипте" обещают выплаты потенциальным клиентам. Такой подход применяли более половины выявленных за первый квартал 2022 года пирамид», — отметил директор департамента ЦБ.

Признаки пирамид

Эксперт назвал основные признаки финансовых пирамид, на которые нужно обращать внимание, чтобы не стать жертвой мошенничества. В первую очередь, пирамиды часто предлагают доход значительно выше рыночного, при этом компания не может предоставить документы, подтверждающие факт инвестирования средств, и не ведет реальной деятельности. Связь с клиентом осуществляется через онлайн-сообщения в мессенджере и на сайте, а деньги для инвестирования предлагается перевести на какую-нибудь карту или по номеру телефона.

«В дальнейшем человек практически не может доказать факт передачи денег», — подчеркнул Лях.

Жертвам финансовых пирамид он посоветовал обращаться с заявлениями в правоохранительные органы и Банк России. Кроме того, стоит поделиться информацией о мошенничестве в социальных сетях и со своими знакомыми, чтобы предупредить об опасности других людей, заключил специалист.

Источник: Sputnik
Тэги:

Читайте также

ВТБ Образование поддержал всероссийский форум ТИМ «Бирюса» в Красноярском крае
ВТБ выступил генеральным партнером смены «ФинЗОЖ» молодежного форума ТИМ «Бирюса»
15 июля – срок уплаты НДФЛ за 2024 год
Налогоплательщикам, исполнившим обязанность по представлению налоговых деклараций по форме 3-НДФЛ с исчисленной суммой налога к уплате, необходимо в срок не позднее 15 июля осуществить уплату налога
Госдума одобрила допуск банков с базовой лицензией к сделкам с драгметаллами
Госдума во вторник, 8 июля, одобрила в третьем чтении внесение поправки в закон о банковской деятельности
В ГД разработали проект о выплате россиянам надбавки к пенсии с 70 лет
Документ направили на заключение в правительство
Депутаты предлагают перенести на сентябрь 2026 года запуск универсального QR-кода
Соответствующие поправки они отправили на согласование
Госдума отклонила законопроект о легализации «белых» хакеров
Он не учитывает нормы о гостайне и безопасности критических систем
Совокупный факторинговый портфель во втором квартале снизился на 57 миллиардов
Динамику хуже рынка в частности показали «ВТБ факторинг», «РСХБ Факторинг», МКБ и «Сбербанк Факторинг»
В июне банки выдали гражданам кредиты на 745 миллиардов рублей
При этом в трех из четырех сегментов объем выдач стал наибольшим за весь год
АСВ го­то­вит­ся вы­пла­чи­вать стра­хо­вое воз­ме­ще­ние вклад­чи­кам че­рез СБП и в циф­ро­вых руб­лях
Агентство по страхованию вкладов планирует обеспечить выплаты страхового возмещения вкладчикам через Систему быстрых платежей (СБП), а также цифровыми рублями
ЦБ начнет устанавливать официальные курсы к рублю еще 12 иностранных валют
С 10 июля Банк России начнет устанавливать официальные курсы еще 12 иностранных валют по отношению к рублю