В ЦБ РФ предупредили о новых методах организаторов финансовых пирамид

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

В ЦБ РФ предупредили о новых методах организаторов финансовых пирамид

В деятельности финансовых пирамид появились новые тенденции, заявил директор департамента ЦБ РФ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях. По его словам, сейчас мошенники стремятся либо привлекать небольшие суммы, либо работать с криптовалютой, пишет  Sputnik.

За много лет основная схема пирамид не изменилась: ее создатели имитируют работу проекта, приносящего высокие доходы инвесторам, однако выплаты вкладчикам делаются за счет притока средств от новых участников. Как только новые поступления прекращаются, пирамида рушится, рассказал Лях. По его словам, новой тенденцией стало создание небольших проектов, в которых от жертв не требуется больших вложений.

«Таким образом организаторы рассчитывают, что обманутые люди не будут обращаться в правоохранительные органы из-за небольших финансовых потерь», — пояснил Лях.

Мошенники в «крипте»

Кроме того, сейчас создатели финансовых пирамид активно используют актуальную информационную повестку, чтобы привлечь в свои проекты людей. Одной из таких тем стали криптовалюты. Мошенники предлагают вложиться в такие проекты и якобы заработать на этом баснословные суммы, однако на деле оказывается, что ничего подобного и не предвидится.

«Например, в криптовалютах осуществляется прием средств или в "крипте" обещают выплаты потенциальным клиентам. Такой подход применяли более половины выявленных за первый квартал 2022 года пирамид», — отметил директор департамента ЦБ.

Признаки пирамид

Эксперт назвал основные признаки финансовых пирамид, на которые нужно обращать внимание, чтобы не стать жертвой мошенничества. В первую очередь, пирамиды часто предлагают доход значительно выше рыночного, при этом компания не может предоставить документы, подтверждающие факт инвестирования средств, и не ведет реальной деятельности. Связь с клиентом осуществляется через онлайн-сообщения в мессенджере и на сайте, а деньги для инвестирования предлагается перевести на какую-нибудь карту или по номеру телефона.

«В дальнейшем человек практически не может доказать факт передачи денег», — подчеркнул Лях.

Жертвам финансовых пирамид он посоветовал обращаться с заявлениями в правоохранительные органы и Банк России. Кроме того, стоит поделиться информацией о мошенничестве в социальных сетях и со своими знакомыми, чтобы предупредить об опасности других людей, заключил специалист.

Источник: Sputnik
Тэги:

Читайте также

Обновленный офис ВТБ в Красноярске открылся после переезда
Современное, большое и технологичное отделение ВТБ в Красноярске открылось по соседству с прежним месторасположением
ЦБ и «ОПОРА РОССИИ» проведут семинар для красноярских предпринимателей
16 июля в 13:00 семинар «Актуальные вопросы предпринимательства: возможности для развития и кибербезопасность в финансах»
Выгодная тройка: самые прибыльные полугодовые рублевые вклады, июль 2025
Выгодная тройка: самые прибыльные полугодовые рублевые вклады, июль 2025
Рассмотрим ТОП-3 вкладов на полгода на сумму в полмиллиона рублей с условием оформления в отделениях банков Красноярска
ВТБ предупреждает о новой мошеннической схеме
Специалисты ВТБ выявили новую схему мошенничества
ЦБ поменяет нормы резервирования для льготных и реструктурированных кредитов
Центробанк скорректирует нормы резервирования для банков при реструктрузации и выдаче льготных кредитов
Спрос на валюту у компаний в России достиг минимума с июля 2024 года
Отношение чистых продаж иностранной валюты к выручке крупнейших экспортеров в апреле достигло отметки в 100%
ЦБ предложил компаниям оптимизировать отчетность
Текст отчетности нуждается в сокращении и упрощении, более добросовестном раскрытии данных о менеджменте и электронном формате, считает регулятор
Банк России опубликовал ренкинг страховщиков по жалобам на ОСАГО за 2024 год
Результаты представлены в двух таблицах
За задержку пенсий Почтой России хотят ввести компенсацию
После того, как проверка Счетной палаты выявила нарушения в работе Почты России
ЦБ готов обязать банки считать эффективную доходность по нестандартным вкладам
Регулятор прорабатывает стандарт для вкладов, но пока еще в начале пути