В Сибири за первое полугодие 2021 года выявили более 60 финансовых нелегалов

В первом полугодии 2021 года специалисты Сибирского ГУ Банка России выявили 61 компанию с признаками нелегальной финансовой деятельности, в том числе 59 черных кредиторов. За аналогичный период прошлого года их было выявлено почти на четверть меньше.

По-прежнему самым распространенным методом работы финансовых нелегалов в Сибирском федеральном округе, Забайкальском крае и Республике Бурятия остается незаконная выдача потребительских займов. При этом треть всех черных кредиторов — это комиссионные магазины, которые работают под вывесками ломбардов.

Трендом 2021 года стало то, что незаконные комиссионные магазины начали работать по договорам купли-продажи. Таким образом они получают право продать заложенное имущество в любое время. В Банк России уже обращались с жалобами люди, которые потеряли свои ценности, попавшись на эту схему.

Артур Музяев, заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России, рассказал: 

Из общего числа нелегалов, выявленных в Сибири, только две организации обладали признаками финансовой пирамиды. К сожалению, это не значит, что сибиряки не могут столкнуться с таким видом мошенничества. В целом по России пирамид выявили в полтора раза больше, чем год назад. Большинство из них зарегистрированы в одном регионе, а работают во многих. Один из примеров — «Финико». Компания зарегистрирована в Казани, но собирала деньги по всей России.

Прежде чем обращаться в финансовую организацию, стоит убедиться в ее легальности. Сделать это можно на сайте Банка России в разделе  «Проверить финансовую организацию». Если данных о компании нет, то она не имеет права оказывать финансовые услуги и не поднадзорна Банку России.  Также на сайте регулятора публикуется  список компаний с признаками нелегальной деятельности. Сейчас в нем более двух тысяч организаций. С компаниями из этого перечня ни в коем случае не следует иметь дело.

«Распознать легального игрока финансового рынка можно также по маркировке в поисковых системах Яндекс и Mail.ru. Сайты легальных финансовых организаций — банков, негосударственных пенсионных фондов, МФО, страховых компаний и ломбардов — отмечаются в поисковиках специальным знаком — синим кружком с галочкой и надписью «ЦБ РФ», — добавил Артур Музяев.

В 2020-м и I полугодии 2021 года специалисты Сибирского ГУ Банка России выявили 264 субъекта с признаками нелегальной деятельности, большая часть – нелегальные кредиторы, а 14 компаний – с признаками финансовых пирамид. Информация о большинстве нелегалов есть на сайте Банка России. Больше всего подобных компаний выявили в Иркутской области (44), Омской области (42), Красноярском крае (36) и Кемеровской области (38).