В АРБ обсудили тенденции и масштабы мошенничества в финансовой сфере и способы его профилактики
Дискуссию традиционно открыл президент АРБ Гарегин Тосунян, который отметил рост количества финансовых мошенничеств в 2021 году. По данным Банка России, только в первом полугодии 2021 было зафиксировано 474 тыс. мошеннических операций (для сравнения, в 2020 - 362 тыс. операций). По прогнозу главы АРБ, к концу этого года общее количество выявленных мошенничеств может достигнуть 1 млн., что отразится на доверии населения к банкам и финансовой сфере в целом. Он обратил внимание, что доля возвращенных клиентам банков средств очень мала и составляет порядка 7%. «Мошенники сталкивают банки со своими клиентами, а сами при этом остаются в тени. Получается две пострадавшие стороны: клиент и банк, который тоже становится стороной разбирательства», -- отметил Гарегин Тосунян.
Управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин назвал 2021 год «годом финансовых пирамид». По оценке Сафиулина, до конца года в России количество выявленных финансовых пирамид составит не меньше 600. В своем докладе он отметил, что основным каналом продвижения у мошенников является реклама у блогеров-миллионников.
Основатель проекта финансовой грамотности «Вкладер» Олег Анисимов обозначил два канала продвижения финансовых пирамид – через Интернет и телефонный обзвон. По его словам, появление криптовалюты удвоили объема рынка фальшивых финансовых услуг.
С ремаркой о криптовалюте выступил финансовый омбудсмен АРБ Павел Медведев.
Первый заместитель директора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев озвучил, что более миллиона людей столкнулись со звонками от аферистов. По его словам, главная проблема распространения финансовых мошенничеств – это нелегальная продажа персональных данных. «Источники информации, распространяющих персональные данные – это не банки, а, к сожалению, бизнес, который и формирует спрос на подобные базы данных с персональными данными», -- считает Сычев. Важной мерой противодействия мошенничеству он назвал ликвидацию подмены телефонных номеров, что с этого года регулируется уже законодательно. Он также сообщил, что одним из последних нововведений ЦБ является внесение изменений в 683-е положение Банка России, где обязали финансовые организации предоставлять своим клиентам сервис, который позволил бы им отказаться от предоставления услуг в дистанционной форме.
Со стороны научного сообщества с краткими докладами выступил заведующий кафедры информационной культуры цифровой трансформации МГЛУ им. Мориса Тореза Михаил Левашов о цифровой коммуникации аферистов и доцент кафедры криминалистики юридического факультета МГУ им. Ломоносова Александр Сотов с докладом о расследованиях мошенничеств с открытием фиктивных депозитов.
Завершил дискуссию анализ реального случая похищения крупной суммы с кредитной карты через Интернет от лица пострадавшего, генерального директора компании «Открытые Технологии» Олега Гизатулина.
Подводя итоги дискуссии, Президент АРБ Гарегин Тосунян предложил создать специальную рабочую группу по вопросу противодействия финансовым мошенничествам, куда вошли бы участники финансового сектора и ведомства. По мнению Тосунян, совместная работа рынка и представителей государства в формате группы принесет конкретный документальный результат.
Глава АРБ предложил вузам, участникам ОД, совместную научно-исследовательскую работу, где Ассоциации готова помочь с практической частью исследований и коммуникацией для сбора материала с банками – членами Ассоциации. Научная часть, включая методологию, по мнению Тосуняна, должны разрабатывать сами вузы. «Фактически это возможность практической апробации научных разработок, причем на большой выборке – в АРБ входят банки со всей страны», -- отметил президент АРБ. Слушателями прошедшей Открытой Дискуссии были 74 вуза со всей России, включая 8 коллективных подключений в учебных аудиториях. Всего на прошедшей Открытой Дискуссии присутствовало 1 111 человек.