ЦБ РФ дал рекомендации банкам по обслуживанию платежных агентов
Банк России подготовил ряд рекомендаций по обслуживанию банками компаний, осуществляющих прием платежей физических лиц. Об этом свидетельствует письмо председателя ЦБ Сергея Игнатьева, передает РИА Новости.
Платежный агент, в соответствии с законом, обязан использовать отдельный банковский счет для осуществления расчетов, однако, по информации ЦБ, имеются случаи осуществления операций по приему платежей физлиц без использования такого счета, отмечается в документе. ЦБ предупреждает, что это создает условия для вовлечения банков в противоправную деятельность.
В целях управления банковскими рисками ЦБ рекомендовал кредитным организациям полнее реализовывать принцип «знай своего клиента». В частности, в случаях выявления банком признаков операций по приему платежей физлиц он обязан получать у клиентов письменные пояснения о причинах неиспользования ими специального счета, а также доводить до платежных агентов требования законодательства РФ о порядке приема платежей физлиц и о противодействии легализации преступных доходов.
В случае возникновения у банка подозрений, что операции платежного агента связаны с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма, Банк России рекомендует направлять сведения об этих операциях в уполномоченный орган.
ЦБ также рекомендует банкам включать в договоры, заключаемые с платежными агентами, положения об обязанности предоставлять банкам требуемую информацию, а также предусматривать порядок расторжения этих договоров в случаях несоблюдения платежными агентами законодательства.
Источник: www.banki.ru