Группа «Открытие» получила 23,8 миллиарда рублей чистой прибыли по итогам 1 квартала
Банковская группа «Открытие» опубликовала консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 1 квартал 2019 года. Все ключевые показатели бизнеса существенно улучшились. По итогам 1 квартала 2019 года банковская группа «Открытие» получила чистую прибыльв размере 23,8 миллиарда рублей.
1 января 2019 года группа «Открытие» завершила юридическую процедуру присоединения ПАО «БИНБАНК» и АО «БИНБИНК Диджитал» к ПАО Банк «ФК Открытие». В результате объединения на рынке появился новый надежный и современный банк, обладающий потенциалом стать лидером в банковском секторе России.
Результаты группы «Открытие» в 1 квартале 2019 года обусловлены успешной интеграцией банков, реализацией новых инициатив, направленных на рост бизнеса и улучшение его эффективности.
Общий норматив достаточности капитала Группы (Базель), составил 15,1% по состоянию на 31 марта 2019 года (по сравнению с 13,1% на конец 2018 года). Регулятивный капитал Группы составил 337,4 миллиарда рублей по состоянию на 31 марта 2019 года (248,4 миллиарда рублей на 31 декабря 2018 года).
Операционный доход Группы (без учета резервов под обесценение активов) по итогам 1 квартала 2019 года составил 40,8 миллиарда рублей, что на 32,2% превышает аналогичный показатель по итогам 4 квартала 2018 года (30,8 миллиарда рублей).
Основными источниками дохода Группы в 1 квартале 2019 года стали чистый процентный доход, чистый торговый доход, результаты пенсионной и страховой деятельности и чистый комиссионный доход, которые составили 39,3%, 22,3%, 16,8% и 13,1% от операционного дохода соответственно.
Чистый процентный доход по итогам 1 квартала 2019 года составил 16 миллиардов рублей, что на 24,2% выше по сравнению с 4 кварталом 2018 года (12,9 миллиарда рублей). При этом процентный доход Группы увеличился в 1 квартале 2019 года на 42,6% до 35,1 миллиарда рублей по сравнению с 4 кварталом 2018 года (24,6 миллиарда рублей).
Чистая процентная маржа банка «Открытие» составила 3,2% по итогам 1 квартала 2019 года (3,7% по итогам 2018 года). Доля банковского бизнеса в чистом процентном доходе Группы составила 92,2% по итогам 1 квартала 2019 года.
По итогам 1 квартала 2019 года Группа получила чистый торговый доход в сумме 9,1 миллиарда рублей, что более чем в три раза превышает аналогичный показатель по итогам 4 квартала 2018 года (2,5 миллиарда рублей). Основной объем чистого торгового дохода был получен Группой от операций с иностранной валютой и ценными бумагами.
Чистый комиссионный доход по итогам 1 квартала 2019 года составил 5,3 миллиарда рублей, что на 35,9% выше аналогичного показателя по итогам 4 квартала 2018 года (3,9 миллиарда рублей). Присоединение БИНБАНКа обеспечило существенный рост комиссионного дохода в 1 квартале 2019 года, принимая во внимание значительный рост клиентской базы Группы. Основной объем чистого комиссионного дохода был получен Группой от расчетно-кассовых операций (3,5 миллиарда рублей), брокерских операций (0,6 млрд рублей) и операций с иностранной валютой (0,5 миллиарда рублей). Чистая комиссионная маржа банка «Открытие» составила 1,7% по итогам 1 квартала 2019 года (1,3% за 2018 год).
Операционный результат по страховой деятельности по итогам 1 квартала 2019 года составил 2,5 миллиарда рублей (4,5 миллиарда рублей в 4 квартале 2018 года).
Операционный результат по пенсионной деятельности по итогам 1 квартала 2019 года составил 4,3 миллиарда рублей (3,8 миллиарда рублей в 4 квартале 2018 года). Основным фактором увеличения операционного результата по пенсионной деятельности в 1 квартале 2019 года стал рост инвестиционного дохода пенсионного фонда по сравнению с 4 кварталом 2018 года.
Операционные (административно-хозяйственные) расходы по итогам 1 квартала 2019 года снизились на 5,2% по сравнению с предыдущим кварталом, составив 23,8 миллиарда рублей. Расходы на оплату труда составили 59,2% от общих административно-хозяйственных расходов Группы. Повышение эффективности является одним из основных стратегических направлений работы группы «Открытие». По итогам 1 квартала 2019 года отношение затрат к доходам (CIR)1составило 58,4% (64,0% в 2018 году).
Совокупные активы банковской группы «Открытие» по состоянию на 31 марта 2019 года увеличились на 19,6% до 2 630,2 миллиарда рублей.
По состоянию на 31 марта 2019 года доля банковского бизнеса Группы в совокупных активах составила 72,7%, или 1 913,2 миллиарда рублей. Доля активов пенсионной деятельности составила 21,5%, или 564,3 миллиарда рублей. Доля активов страховой деятельности составила 5,8%, или 152,6 миллиарда рублей.
В структуре активов по состоянию на 31 марта 2019 года инвестиции в ценные бумаги составили 41,5%, или 1 090,3 миллиарда рублей, включая портфели ценных бумаг пенсионного и страхового бизнеса в сумме 537,1 миллиарда рублей. Ссуды, предоставленные клиентам, составили 27,4% от активов Группы, или 720 миллиардов рублей, по состоянию на 31 марта 2019 года. Ссуды, предоставленные банкам и прочим финансовым организациям, составили 12% от активов Группы, или 315,1 миллиарда рублей, по состоянию на 31 марта 2019 года.
Кредитный портфель Группы за вычетом резервов по итогам 1 квартала 2019 года увеличился на 37,7%, или на 197,1 миллиарда рублей, до 720 миллиардов рублей. Кредитный портфель юридических лиц в 1 квартале 2019 года вырос на 35,6%, или на 137,3 миллиарда рублей, до 523,6 миллиарда рублей. Розничный кредитный портфель в 1 квартале 2019 года увеличился на 43,8%, или на 59,8 миллиарда рублей, до 196,4 миллиарда рублей. Без учета эффекта присоединения БИНБАНКа рост кредитного портфеля в 1 квартале 2019 года составил 9,5%.
Отношение резервов на возможные потери по ссудам к общему объему кредитного портфеля составило 16,3% по состоянию на 31 марта 2019 года (21% на 31 декабря 2018 года). Доля кредитов с просроченной задолженностью более 90 дней составила 8,1% по состоянию на 31 марта 2019 года (9,6% на 31 декабря 2018 года), при этом показатель покрытия резервами просроченной задолженности составил 198,1% на 31 марта 2019 года (212,1% на 31 декабря 2018 года).
Совокупные обязательства Группы составили 2 204,5 миллиарда рублей по состоянию на 31 марта 2019 года, увеличившись на 17,1% по сравнению с концом 2018 года. В структуре обязательств по состоянию на 31 марта 2019 года доля средств клиентов составила 60,5%, или 1 333,1 миллиарда рублей; резервы пенсионного фонда составили 24,1% от обязательств, или 530,6 миллиарда рублей; средства банков составили 4,1% от обязательств, или 90,1 миллиарда рублей; средства Банка России составили 0,2% от обязательств, или 5,4 миллиарда рублей.
Объем средств клиентов является основным источником фондирования для Группы. По итогам 1 квартала 2019 года рост общего объема средств клиентов составил 56,0%. Срочные депозиты составили 72,1% от общего объема средств клиентов, доля текущих счетов составила 27,9% соответственно на 31 марта 2019 года.
Средства юридических лиц составляют 32,7% на 31 марта 2019 года, на долю физических лиц приходится 67,3% средств клиентов.
1 января 2019 года группа «Открытие» завершила юридическую процедуру присоединения ПАО «БИНБАНК» и АО «БИНБИНК Диджитал» к ПАО Банк «ФК Открытие». В результате объединения на рынке появился новый надежный и современный банк, обладающий потенциалом стать лидером в банковском секторе России.
Результаты группы «Открытие» в 1 квартале 2019 года обусловлены успешной интеграцией банков, реализацией новых инициатив, направленных на рост бизнеса и улучшение его эффективности.
Общий норматив достаточности капитала Группы (Базель), составил 15,1% по состоянию на 31 марта 2019 года (по сравнению с 13,1% на конец 2018 года). Регулятивный капитал Группы составил 337,4 миллиарда рублей по состоянию на 31 марта 2019 года (248,4 миллиарда рублей на 31 декабря 2018 года).
Операционный доход Группы (без учета резервов под обесценение активов) по итогам 1 квартала 2019 года составил 40,8 миллиарда рублей, что на 32,2% превышает аналогичный показатель по итогам 4 квартала 2018 года (30,8 миллиарда рублей).
Основными источниками дохода Группы в 1 квартале 2019 года стали чистый процентный доход, чистый торговый доход, результаты пенсионной и страховой деятельности и чистый комиссионный доход, которые составили 39,3%, 22,3%, 16,8% и 13,1% от операционного дохода соответственно.
Чистый процентный доход по итогам 1 квартала 2019 года составил 16 миллиардов рублей, что на 24,2% выше по сравнению с 4 кварталом 2018 года (12,9 миллиарда рублей). При этом процентный доход Группы увеличился в 1 квартале 2019 года на 42,6% до 35,1 миллиарда рублей по сравнению с 4 кварталом 2018 года (24,6 миллиарда рублей).
Чистая процентная маржа банка «Открытие» составила 3,2% по итогам 1 квартала 2019 года (3,7% по итогам 2018 года). Доля банковского бизнеса в чистом процентном доходе Группы составила 92,2% по итогам 1 квартала 2019 года.
По итогам 1 квартала 2019 года Группа получила чистый торговый доход в сумме 9,1 миллиарда рублей, что более чем в три раза превышает аналогичный показатель по итогам 4 квартала 2018 года (2,5 миллиарда рублей). Основной объем чистого торгового дохода был получен Группой от операций с иностранной валютой и ценными бумагами.
Чистый комиссионный доход по итогам 1 квартала 2019 года составил 5,3 миллиарда рублей, что на 35,9% выше аналогичного показателя по итогам 4 квартала 2018 года (3,9 миллиарда рублей). Присоединение БИНБАНКа обеспечило существенный рост комиссионного дохода в 1 квартале 2019 года, принимая во внимание значительный рост клиентской базы Группы. Основной объем чистого комиссионного дохода был получен Группой от расчетно-кассовых операций (3,5 миллиарда рублей), брокерских операций (0,6 млрд рублей) и операций с иностранной валютой (0,5 миллиарда рублей). Чистая комиссионная маржа банка «Открытие» составила 1,7% по итогам 1 квартала 2019 года (1,3% за 2018 год).
Операционный результат по страховой деятельности по итогам 1 квартала 2019 года составил 2,5 миллиарда рублей (4,5 миллиарда рублей в 4 квартале 2018 года).
Операционный результат по пенсионной деятельности по итогам 1 квартала 2019 года составил 4,3 миллиарда рублей (3,8 миллиарда рублей в 4 квартале 2018 года). Основным фактором увеличения операционного результата по пенсионной деятельности в 1 квартале 2019 года стал рост инвестиционного дохода пенсионного фонда по сравнению с 4 кварталом 2018 года.
Операционные (административно-хозяйственные) расходы по итогам 1 квартала 2019 года снизились на 5,2% по сравнению с предыдущим кварталом, составив 23,8 миллиарда рублей. Расходы на оплату труда составили 59,2% от общих административно-хозяйственных расходов Группы. Повышение эффективности является одним из основных стратегических направлений работы группы «Открытие». По итогам 1 квартала 2019 года отношение затрат к доходам (CIR)1составило 58,4% (64,0% в 2018 году).
Совокупные активы банковской группы «Открытие» по состоянию на 31 марта 2019 года увеличились на 19,6% до 2 630,2 миллиарда рублей.
По состоянию на 31 марта 2019 года доля банковского бизнеса Группы в совокупных активах составила 72,7%, или 1 913,2 миллиарда рублей. Доля активов пенсионной деятельности составила 21,5%, или 564,3 миллиарда рублей. Доля активов страховой деятельности составила 5,8%, или 152,6 миллиарда рублей.
В структуре активов по состоянию на 31 марта 2019 года инвестиции в ценные бумаги составили 41,5%, или 1 090,3 миллиарда рублей, включая портфели ценных бумаг пенсионного и страхового бизнеса в сумме 537,1 миллиарда рублей. Ссуды, предоставленные клиентам, составили 27,4% от активов Группы, или 720 миллиардов рублей, по состоянию на 31 марта 2019 года. Ссуды, предоставленные банкам и прочим финансовым организациям, составили 12% от активов Группы, или 315,1 миллиарда рублей, по состоянию на 31 марта 2019 года.
Кредитный портфель Группы за вычетом резервов по итогам 1 квартала 2019 года увеличился на 37,7%, или на 197,1 миллиарда рублей, до 720 миллиардов рублей. Кредитный портфель юридических лиц в 1 квартале 2019 года вырос на 35,6%, или на 137,3 миллиарда рублей, до 523,6 миллиарда рублей. Розничный кредитный портфель в 1 квартале 2019 года увеличился на 43,8%, или на 59,8 миллиарда рублей, до 196,4 миллиарда рублей. Без учета эффекта присоединения БИНБАНКа рост кредитного портфеля в 1 квартале 2019 года составил 9,5%.
Отношение резервов на возможные потери по ссудам к общему объему кредитного портфеля составило 16,3% по состоянию на 31 марта 2019 года (21% на 31 декабря 2018 года). Доля кредитов с просроченной задолженностью более 90 дней составила 8,1% по состоянию на 31 марта 2019 года (9,6% на 31 декабря 2018 года), при этом показатель покрытия резервами просроченной задолженности составил 198,1% на 31 марта 2019 года (212,1% на 31 декабря 2018 года).
Совокупные обязательства Группы составили 2 204,5 миллиарда рублей по состоянию на 31 марта 2019 года, увеличившись на 17,1% по сравнению с концом 2018 года. В структуре обязательств по состоянию на 31 марта 2019 года доля средств клиентов составила 60,5%, или 1 333,1 миллиарда рублей; резервы пенсионного фонда составили 24,1% от обязательств, или 530,6 миллиарда рублей; средства банков составили 4,1% от обязательств, или 90,1 миллиарда рублей; средства Банка России составили 0,2% от обязательств, или 5,4 миллиарда рублей.
Объем средств клиентов является основным источником фондирования для Группы. По итогам 1 квартала 2019 года рост общего объема средств клиентов составил 56,0%. Срочные депозиты составили 72,1% от общего объема средств клиентов, доля текущих счетов составила 27,9% соответственно на 31 марта 2019 года.
Средства юридических лиц составляют 32,7% на 31 марта 2019 года, на долю физических лиц приходится 67,3% средств клиентов.
Читайте также
85% сотрудников ВТБ перешли на отечественный аналог Microsoft Office
ВТБ перевел 85% своих сотрудников на использование отечественного аналога Microsoft Office
Опрос ВТБ: более половины россиян считают, что человечество вскоре не сможет жить без искусственного интеллекта
Большинство опрошенных россиян, 67%, уверены в том, что человечество вскоре не сможет обойтись без технологий искусственного интеллекта
Россельхозбанк предложил новым клиентам повышенную ставку по депозиту «Свой вклад»
С середины апреля в условиях флагманского депозита «Свой вклад» Россельхозбанка произошли изменения
ВТБ и Т1 подвели итоги соревнования Data Fusion Contest 2024
Банк ВТБ и холдинг Т1 подвели итоги четвертого ежегодного соревнования по машинному обучению Data Fusion Contest 2024
В банке «Левобережный» можно оформить страховку от укуса клеща
В 2024 году страховая сумма составляет 2 000 000 рублей, что на 800 000 рублей больше, чем в предыдущем году
РСХБ предложил новый вклад в юанях
С 15 апреля 2024 года у клиентов Россельхозбанка появилась возможность открыть депозит по тарифному плану «Свой вклад» в китайских юанях
Началось обучение четвертого потока IT-проекта АТБ PLUG-IN
Азиатско-Тихоокеанский банк совместно с Дальневосточным федеральным университетом запустили четвертый поток
РСХБ провел всероссийский вебинар по сельской ипотеке
16 апреля 2024 года Россельхозбанк и Российский союз сельской молодежи (Молодежь села) провели масштабный всероссийский вебинар
ВТБ и Финтех Хаб Банка России подвели итоги образовательного проекта по ML
Финтех Хаб Банка России и банк ВТБ подвели итоги совместного образовательного проекта для студентов «Машинное обучение PRO»
Доверить инвестиционные решения цифровому помощнику готовы 19% сибиряков
83% россиян считают, что инвестиционные сервисы помогают получить доход