ФСФМ утвердила признаки подозрительных операций

Федеральная служба по финансовым рынкам выпустила информационное письмо с перечнем признаков, которые могут свидетельствовать об операциях по отмыванию преступных доходов. Выявлять такие операции и сообщать о них в ФСФМ должны, в том числе, страховые компании.

Согласно закону о противодействии легализации преступных доходов, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе страховые компании, должны сообщать в ФСФМ обо всех подозрительных сделках с клиентами. Обязательному контролю подлежат операции на сумму от 600 тыс. р.

Как отмечается в информационном письме ФСФМ, организации, на которых возложена законодательная обязанность по информированию ФСФМ о подозрительных сделках, должны оценивать своих клиентов и присваивать им степени риска совершения подозрительных операций. Для этого служба рекомендует применять разработанный ею перечень признаков повышенной степени риска.

В целом ФСФМ выявила около 30 признаков, которые могут свидетельствовать о повышенном риске совершения клиентами операций по легализации преступных доходов. В частности, следует уделять внимание клиентам, зарегистрированным в оффшорных зонах или просто являющимся нерезидентами РФ. Подозрительны клиенты, совершающие операции исключительно через представителя, действующего по доверенности.

Под особым контролем должны быть клиенты, которые проводят расчеты с использованием интернет-технологий, электронных платежных систем, альтернативных систем денежных переводов. Также заслуживают повышенного внимания компании, с даты госрегистрации которых прошло менее года, а также компании, по заявленному адресу которых отсутствуют постоянно действующие органы управления. Повышенный риск совершения операций по легализации преступных доходов имеет также любая деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности, полагает ФСФМ.

Организациям, обязанным отчитываться перед ФСФМ о подозрительных сделках, служба рекомендует включить этот перечень в правила внутреннего контроля. Перечень может быть дополнен с учетом особенностей деятельности организации и специфики совершаемых операций.

Источник: «Агентство страховых новостей АСН»