Букмекеров и ювелиров обязали выявлять родственные связи клиентов с чиновниками

Родственные связи с публичными должностными лицами могут стать одним из поводов для подозрений в отмывании средств

Ювелиры, казино, букмекеры, организаторы лотерей, операторы связи и другие «операторы денежных потоков», нерегулируемые Центробанком, должны выявлять родственников публичных должностных лиц — от внуков до бабушек и дедушек. Это следует из обновленного постановления правительства, которое устанавливает требования к правилам внутреннего контроля (комплаенса) таких компаний.

Родственники чиновников автоматически будут попадать в группу повышенного риска, хотя и не должны будут, как сами должностные лица, сообщать компании об источниках средств. Это значит, что букмекеры и другие должны будут активнее отслеживать их операции, объясняет старший юрист «ВМ-Право и Консалтинг» Владимир Абрамов.

По его словам, теперь наличие родственных связей с чиновником может стать одним из факторов, который побудит организацию признать клиента подозрительной. Ведь такие связи «могут указывать на попытки скрыть реального бенефициара или источник средств», отметил он.

Среди других ключевых изменений: требование оценивать риски новых услуг и IT-средств для отмывания денег и использовать при проверках информацию от Росфинмониторинга: его индикатор риска и показатели дистанционного мониторинга. Последнее усиливает взаимодействие регулятора с поднадзорными организациями, отмечает Абрамов.

Как и в прошлом постановлении от 2012 года, в документе описываются различные программы — алгоритмы действий компаний, которые должны содержатся в их правилах комплаенса. Одну из них из перечня исключили — программу фиксации документальной информации. Однако, как отмечает Абрамов, фактически это изменило немногое, поскольку требования к документированию прописаны в других программах.

Новое постановление заменяет предыдущий документ 2012 года. Оно вступит в силу с 10 августа 2025 года.

Источник: Frank Media