Альфа-Банк запустил онлайн-калькулятор с оценкой риска операций

Альфа-Банк запустил онлайн-калькулятор, позволяющий корпоративным клиентам оценить уровень риска операций. Калькулятор, размещённый в разделе «Риски» в интернет-банке Альфа-Банка позволяет компаниям и индивидуальным предпринимателям рассчитать объем уплаты налогов и обороты по другим операциям, необходимые для соответствия требованиям законодательства. Отметим, сервис – бесплатный, он позволит клиентам избежать вопросов со стороны банка и надзорных органов.

Клиенту достаточно ввести в калькулятор историю своих операций по счету (информация доступна в личном кабинете), чтобы моментально оценить уровень риска блокировки по пяти базовым критериям: доля налоговых платежей, соотношение операций с НДС и без НДС, объемы снятия наличных, объемы переводов на счета физических лиц, размер остатка по счету.

Напомним, признаки подозрительных операций определяют Закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ) и документы Банка России. Добросовестные компании зачастую проводят рискованные с точки зрения законодательства операции из-за отсутствия информации о том, что является нарушением и как корректно работать со счетом. С помощью калькулятора клиенты могут в простой наглядной форме оценить уровень риска своих операций. Например, в соответствии с законом, для операций по снятию наличных рискованным является снятие более 80% от оборота по счетам компании. Одновременно с расчетами калькулятора клиент получает короткие советы-разъяснения по законодательным требованиям, признакам нарушений и порядку их устранения.

Денис Осин, член правления Альфа-Банка, комментирует:

В последние годы происходит много законодательных изменений, направленных на усиление налогового и финансового контроля и повышение прозрачности бизнеса. Альфа-Банк в своей работе всегда нацелен на помощь клиентам. Данный сервис доступно разъясняет требования регулятора, что позволит добросовестным клиентам уменьшить риск законодательных нарушений и, как следствие, избежать ограничений в проведении операций.