Власти определились с санкциями за нарушения при обмене и майнинге крипты

Власти предлагают ввести уголовную ответственность за нелегальный майнинг в России и административную — за нарушения при обмене и других сделках с криптовалютой, следует из материалов правительственной комиссии по законопроектной деятельности, с которыми ознакомился РБК. Их подлинность подтвердил источник, знакомый с содержанием инициативы.

Речь идет о новых статьях, разработанных Минюстом, которые дополнят Уголовный кодекс, а также о поправках в Кодекс об административных нарушениях (КоАП), подготовленных Минфином. Оба законопроекта были одобрены на заседании комиссии 23 марта, сообщил источник РБК.

Инициативы одобрены вместе с основным законопроектом «О цифровой валюте и цифровых правах», который в целом описывает будущую архитектуру и регулирование крипторынка в России. Как  писал РБК, этот документ, в частности, будет регламентировать работу новых организаций — цифровых депозитариев и криптообменников. По сравнению с версией, которая обсуждалась с участниками рынка в феврале, он не претерпел серьезных концептуальных изменений.

За что и как будут наказывать обменники криптовалют

Как следует из текста поправок (есть у РБК), в КоАП предлагается добавить новую статью — «Нарушение требований законодательства об организации обращения цифровой валюты». Она вводит для юрлиц со статусом криптообменников ответственность за некоторые сделки с физлицами-резидентами, которые не являются квалифицированными инвесторами. Это операции, выходящие «за пределы ограничений, установленных законодательством об обращении цифровых валют», указано в документе.

Компаниям-нарушителям будет грозить штраф в размере от 700 тыс. до 1 млн руб. Кроме того, предлагается ввести ответственность для должностных лиц организаций, допустивших такие нарушения, — штраф на сумму от 30 тыс. до 50 тыс. руб. либо дисквалификация на один-два года.

Как следует из законопроекта, поправки должны вступить в силу с 1 июля 2027 года. Основное регулирование крипторынка в России, как ранее  писал РБК, может заработать с 1 июля 2026 года, а условия функционирования компаний, которые будут осуществлять «организацию обращения цифровых валют» (в том числе криптообменников) должны быть созданы к 1 июля 2027-го.

Какие именно сделки криптообменников с российскими неквалифицированными инвесторами будут считаться нарушениями, в поправках не прописано. Но основной законопроект предполагает, что для неквалифицированных инвесторов Банк России определит лимиты по объему операций с криптой. В концепции ЦБ, опубликованной в конце декабря 2025-го, речь шла о пороговой сумме  300 тыс. руб. в год. Но в Минфине позднее  допускали изменение этого лимита.

Квалифицированными могут стать инвесторы, обладающие достаточным объемом активов (с 2026 года минимальный порог увеличен до 24 млн руб.), или заработавшие свыше 20 млн руб. за последние два года, или имеющие профильное финансовое образование. Инвесторы, получившие статус квалифицированных на прежних, более мягких условиях, сохранили его. К концу 2025-го таких инвесторов в России  было 971 тыс., отмечал Банк России в «Обзоре ключевых показателей брокеров».

Как будут наказывать нелегальных майнеров

Уголовный кодекс предлагается дополнить ст. 171.6 «Незаконные майнинг цифровой валюты и деятельность оператора майнинговой инфраструктуры». Ранее проект этих поправок  разработал и опубликовал Минюст России, комиссия по законопроектной деятельности предложенные поправки поддержала.

«Введение уголовной ответственности призвано обеспечить соблюдение требований о регистрации, создать правовой механизм пресечения нелегальной деятельности в этой сфере и изъятия незаконно полученных доходов», — пояснил РБК председатель правления Ассоциации юристов России Владимир Груздев.

Согласно предложенным поправкам, нелегальными майнерами будут считаться лица и операторы майнинговой инфраструктуры, которые занимаются добычей криптовалюты, но не включены в соответствующие реестры.

Согласно части 1, если их «деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжены с извлечением дохода в крупном размере» (более 3,5 млн руб.), нарушителям будет грозить:

• штраф в размере 1,5 млн руб. «или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет»;
• либо обязательные работы в течение 480 часов;
• либо принудительные работы на срок до двух лет.

Если нарушение совершается впервые, то виновное лицо может быть освобождено от ответственности в случае полного возмещения ущерба, следует из проекта поправок в УК.

Согласно части 2, если незаконный майнинг совершается группой лиц или ущерб/доход от этой деятельности квалифицируется как «особо крупный» (от 13 млн руб.), санкции будут строже:

• штраф от 500 тыс. до 2,5 млн руб. «или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет»;
• либо принудительные работы на срок до пяти лет;
• либо лишение свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до 400 тыс. руб. или «в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового».

Если лицо привлекается по этой части статьи впервые, то у него не будет возможности избежать наказания при возмещении ущерба.

В обоих случаях также предусматривается конфискация незаконно добытой криптовалюты.

«Законопроект определяет и подследственность: расследование по преступлениям, предусмотренным частью 1, отнесено к компетенции дознавателей; по части 2 — к компетенции следователей органов внутренних дел», — обратил внимание Груздев.

«По данным ФНС России, основанным на приблизительных экспертных оценках, майнингом криптовалюты в Российской Федерации могут заниматься около 50 тыс. субъектов (как физических, так и юридических лиц). При этом в реестр лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты, на данный момент включено только 1489 субъектов (из них 609 юридических лиц и 880 индивидуальных предпринимателей)», — говорится в пояснительной записке к проекту поправок к Уголовному кодексу.

Ни в самих поправках, ни в сопроводительных документах к ним отдельно не прописан срок их вступления в силу. Но на рассмотрении в Госдуме уже находится  законопроект об административной ответственности за нарушение правил майнинга цифровой валюты.

Ранее замминистра финансов Иван Чебесков в комментарии РБК  отмечал, что среди властей идет дискуссия о том, когда именно нужно вносить на рассмотрение в Госдуму поправки к УК и КоАП — вместе с основным регулированием цифровых валют или позже. «У нас с Центральным банком была совместная задача вместе с этим законопроектом (основным регулированием. — РБК) внести кодексы ответственности, чтобы сразу были понятны правила игры — что если не соблюдаешь, то несешь ответственность. Речь об изменениях в Административный и Уголовный кодексы. Тут есть мнения, что это нужно сделать потом. Мы сейчас пытаемся это сбалансировать», — говорил чиновник.

Проект федерального закона об общем регулировании криптовалют в России обсуждается с участниками рынка с конца февраля,  писал РБК. Проектом предполагается, что в локальной инфраструктуре появятся цифровые депозитарии для криптовалют и криптообменники, обращение же таких активов будет организовано на площадках, у которых есть лицензии бирж и торговых систем. Торговать криптой смогут как неквалифицированные, так и квалифицированные инвесторы, но для первых предусмотрены лимиты на операции с такими активами.

Как введение ответственности может повлиять на рынок криптовалют в России

Штраф для обменников скорее ориентирован не на единичный факт превышения лимита инвестором-неквалом, а на системное нарушение со стороны организации, осуществляющей обмен цифровых валют, полагает председатель совета по противодействию технологическим правонарушениям КС НСБ России Игорь Бедеров. Юрист White Stone Елизавета Лобутева считает, что административная ответственность скорее нужна не для контроля за денежными лимитами на обмен валюты, а для контроля доступа к рынку, чтобы отрезать от него нелегальные организации. «Законопроект выстраивает систему, при которой операции с цифровой валютой должны осуществляться через ограниченный круг участников и в рамках контролируемой инфраструктуры», — указывает она.

Но контролировать процедуры обмена на всех этапах их проведения довольно сложно, следует из комментария Бедерова. «Если обменник работает в легальном поле (подключен к системе мониторинга, использует рублевые счета в российских банках), он будет обязан проверять, на какую сумму клиент покупает крипту. Но проверить, что произошло после получения крипты — на чей кошелек она ушла, холодный он или горячий, — технически невозможно, если только сам обменник не является одновременно депозитарной инфраструктурой (что пока не предусмотрено)», — объясняет эксперт.

Кроме того, в серой зоне могут оказаться обменники, которые зарегистрированы за рубежом и не имеют официального представительства в России. Формально такие организации не обязаны соблюдать ограничения в работе с неквалифицированными российскими инвесторами, говорит Бедеров. «Мелкие нелегальные обменники останутся, но они и сейчас работают вне правового поля. Их существование не отменяет того факта, что легальный рынок будет от них отсечен», — считает эксперт.

Новое регулирование рынка криптовалют в России предусматривает, что для работы с российскими пользователями иностранным платформам потребуется фактическая локализация — присутствие в юрисдикции и соблюдение регуляторных требований, обращает внимание Лобутева. «В этой связи можно предположить, что крупные международные игроки будут проявлять сдержанность в выходе на российский рынок и участие скорее будет ограничено компаниями из дружественных юрисдикций. При этом использование зарубежной инфраструктуры как способа обхода ограничений полностью исключить нельзя», — говорит эксперт.

Что касается более жесткой ответственности за нелегальный майнинг (санкции в том числе подразумевают и лишение свободы), то такие меры оправданны, если есть тяжкие нарушения — хищение электроэнергии в особо крупном размере, причинение ущерба сетевой инфраструктуре, создание аварийных ситуаций, перечисляет Бедеров. По его оценке, ущерб от таких хищений для сетевых организаций исчисляется сотнями миллионов рублей в год. «Плюс перегрузка сетей, выход из строя трансформаторов и пожары», — добавляет Бедеров.

Контролировать и выявлять нелегальный майнинг будет сложно, признает Лобутева. «Выявление нелегального майнинга во многом связано с анализом энергопотребления, однако сам по себе высокий уровень потребления электроэнергии не является достаточным доказательством и требует дополнительной проверки и технической экспертизы. Это предполагает координацию между налоговыми органами, энергокомпаниями и правоохранительными структурами, а также наличие соответствующих ресурсов, что может ограничивать масштаб правоприменения», — поясняет она. При этом Бедеров считает, что ресурсов для выявления крупных нарушителей у сетевых организаций и правоохранителей достаточно. «Проблема была в квалификации, поскольку раньше сложно было доказать хищение, а не просто бездоговорное потребление. С введением прямого состава в УК работа следователей упростится и количество дел вырастет», — считает он.

Массового «обеления» майнеров на фоне введения уголовной ответственности Бедеров не ожидает. «Часть средних и крупных игроков, которые уже строили дата-центры или готовы работать легально, действительно обелится. Но значительная часть уйдет глубже в тень, законсервирует мощности или передислоцируется в регионы с менее строгим контролем», — полагает он.