Ущерб от деятельности лжеброкеров в 2021 году составил не менее 2 млрд рублей
По данным ОНФ, всего за 2021 год граждане подали более 2,45 тыс. обращений, содержащих сведения о недобросовестной деятельности по продаже услуг по инвестициям в ценные бумаги и игре на бирже. В основном мошенники связываются с жертвами по телефону (51%), через рекламу (26%) или сайты (7%), сообщения в социальных сетях (5%), сайты объявлений или знакомств (4%). На первом этапе мошенник устанавливает контакт с потенциальной жертвой, предлагая получить высокий доход в короткие сроки через инвестиции. Затем лжеброкер предлагает зарегистрироваться на сайте и пополнить счет, после чего некая «система» автоматически начнет приносить доход. Сначала жертвы совершают «успешные» сделки на небольшую сумму. После того как лжеброкер входит в доверие к жертве, он предлагает существенно увеличить сумму вложений (до 500 тыс. рублей и более), чтобы увеличить доходность. В ОНФ отмечают, что некоторые жертвы вносили деньги в течение месяца, а максимальные суммы потерь достигают 2,5 млн рублей. Когда жертва собирается совершить вывод средств, лжеброкер блокирует счет.
В ЦБ подтверждают, что за последние годы на фоне ограничений, связанных с пандемией, и в связи со всплеском интереса граждан к фондовому рынку регулятор видит активизацию различных псевдоинвестиционных предложений. При этом в черный список ЦБ попадают только юридические лица, но не физлица и индивидуальные предприниматели. Сейчас в нем около 4 тыс. компаний. Эксперты связывают рост мошеннической деятельности со стороны лжеброкеров не только с интересом граждан к фондовому рынку, но и с деятельностью самого ЦБ. По словам управляющего партнера Enterprise Legal Solutions Юрия Федюкина, одной из причин роста деятельности лжеброкеров являются ограничения ЦБ на совершение неквалифицированными инвесторами сделок, связанных с приобретением активов с высокими рисками, при сохранении спроса на них. Формируется достаточно просторная ниша, которую сейчас заполняют как зарубежные инвесткомпании и брокеры, не имеющие лицензии в РФ, так и мошенники, пояснил он.
Пока уровень финансовой грамотности населения, несмотря на работу различных ведомств, невысок. По словам гендиректора компании «Открытие Инвестиции» Юрия Маслова, инвесторы не проводят даже верхнеуровневую проверку предлагаемого брокера. А количество возбужденных уголовных дел по деятельности лжеброкеров находится на уровне статистической погрешности, отметили в ОНФ. Там уверены, что необходимо начать межведомственную работу с привлечением экспертного сообщества по поиску эффективных инструментов противодействия угрозе деятельности мошенников, выдающих себя за брокеров. ОНФ намерен привлечь к работе ЦБ, Росфинмониторинг, Московскую биржу, правоохранителей.
В ЦБ сообщили, что уже взаимодействуют с правоохранительными органами и правозащитниками в рамках борьбы с лжеброкерами. По словам директора департамента операционных рисков, информационной безопасности и непрерывности бизнеса Московской биржи Сергея Демидова, на данный момент биржа при экспертной поддержке Банка России уже разработала бесплатный обучающий курс, а также на Московской бирже действует горячая линия для предупреждения мошенничества. Впрочем, этого вряд ли достаточно. По мнению управляющего партнера «Корчаго и партнеры» Евгения Корчаго, для борьбы с деятельностью псевдоброкеров необходимо ввести и конкретизировать именно для них уголовную ответственность.