Участники рынка предложили запретить p2p-переводы между банками для борьбы с дропами

В ЦБ отмечают рост использования сервисов p2p-переводов кредитных организаций для проведения непрозрачных операций, в том числе в адрес участников теневого игорного бизнеса (незаконных онлайн-казино и онлайн-лотерей). Средства проводятся не непосредственно на счета казино, а на платежные карты и электронные кошельки, оформленные на подставных физлиц (так называемые дропы). Участники рынка считают, что решить проблему может только запрет популярных у граждан переводов с карты на карту между банками — кроме тех, что проходят через СБП, пишет  «Коммерсант».

По оценкам Blacksword Research, на «черные платежи» (казино, наркоторговля и др.) может приходиться до 20% всех p2p-переводов. По данным ЦБ, в 2021 году объем операций card2card составил 4,7 трлн рублей в месяц, уточнил старший партнер Blacksword Research Вадим Ампелонский. Как он отметил, трафик идет через крупные банки: они не умеют различать, направлен запрос от живого плательщика или от «серой» платежной автоматизированной системы, созданной специально для этого.

Радикально проблему дроперских переводов в адрес казино может решить только запрет переводов с карты на карту, если отправитель и получатель не являются клиентами банка, оказывающего услуги р2р-перевода, считают участники рынка. По мнению исполнительного директора НПА Марии Михайловой, если говорить о дропах, использующих p2p-переводы, то достаточно надежным средством борьбы уже зарекомендовала себя блокировка использования сервиса перевода с кары на карту для сторонних клиентов.

По словам директора «КартСтандарта» Майи Глотовой, ключевой сложностью при выявлении дропов остается то, что банк, оказывающий услуги «карта — карта», чаще всего не может отследить все операции получателя, так как он является клиентом другого банка. Единственной эффективной возможностью борьбы с дропами является предоставление услуги «карта — карта» только своим клиентам. Такие риски не свойственны СБП, так как услуга перевода всегда оказывается клиенту, уже прошедшему идентификацию в кредитной организации, пояснила Глотова.