Введите запрос для поиска

Скрыть поиск
ББР2

Может ли проверка перевода длиться более 5 рабочих дней?

Финансовый консультант

Четыре дня проводится проверка крупного рублевого перевода из-за рубежа. Очень волнительно, т.к. я на эти деньги рассчитываю, в первую очередь для выплаты кредитов. Может ли проверка перевода длиться более 5 рабочих дней?
Сергей
Исходя из вопроса сложно дать однозначный ответ, так как вариантов здесь множество. Если исходить из того, что это перевод в рублях из-за границы – такое происходит очень редко, обычно такие переводы делаются в иностранной валюте – вероятней всего это перевод в рамках одного банка. В любом случае проверке обычно подвергается отправитель перевода. Тем более получатель перевода не пишет о том, что у него запросили каких-либо пояснений.

Банк имеет право запросить документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств. И регламентированного срока на данную процедуру не существует: всё определяется «качеством» предоставленных документов. Вопрос может решиться за один раз, а может потребоваться предоставление дополнительных пояснений – тогда срок взаимодействия увеличивается.

Как правило, получателя перевода не проверяют, так как деньги, «попавшие» в банковскую систему, уже прошли процедуру проверки (при отправке).

Получателю средств я бы порекомендовал не переживать: банки не заинтересованы в удлинении сроков прохождения переводов, так как это напрямую влияет и на их репутацию, и на лояльность их клиентов, при этом кредитные организации обязаны строго выполнять требования законодательства, в частности 115-ФЗ.
Антон Белянский, региональный менеджер управления розничного бизнеса Банка «Левобережный» (ПАО)