Может ли проверка перевода длиться более 5 рабочих дней?
Финансовый консультант
Финансовый консультант
Банк имеет право запросить документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств. И регламентированного срока на данную процедуру не существует: всё определяется «качеством» предоставленных документов. Вопрос может решиться за один раз, а может потребоваться предоставление дополнительных пояснений – тогда срок взаимодействия увеличивается.
Как правило, получателя перевода не проверяют, так как деньги, «попавшие» в банковскую систему, уже прошли процедуру проверки (при отправке).
Получателю средств я бы порекомендовал не переживать: банки не заинтересованы в удлинении сроков прохождения переводов, так как это напрямую влияет и на их репутацию, и на лояльность их клиентов, при этом кредитные организации обязаны строго выполнять требования законодательства, в частности 115-ФЗ.