Введите запрос для поиска

Скрыть поиск
Авангард

ЦБ утвердил еще один признак возможной связанности банков с другими лицами

ЦБ расширил перечень признаков возможной связанности банков с другими компаниями. Поправка в указание регулятора от 17 ноября 2016 года № 4203-У «О признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией» вносится указанием от 17 октября 2017-го № 4581-У, которое было зарегистрировано Минюстом 2 ноября и 14 ноября опубликовано на сайте Центробанка.

В частности, признаком связанности теперь также будет считаться «владение лицами, контролирующими деятельность кредитной организации или оказывающими на нее значительное влияние, прямо или косвенно (через третьих лиц) более чем 5% голосующих акций (долей уставного капитала) лица (лиц)».

Данное дополнение вступит в силу через десять дней с момента опубликования.

Согласно основному тексту указания «О признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией», к таким признакам также относится, в частности, наличие у банка или его аффилированных лиц полномочий управлять деятельностью компании, прямо не вытекающих из владения акциями, назначать единоличный исполнительный орган или более половины коллегиального исполнительного органа, а также избирать более половины совета директоров. У банка признается наличие таких полномочий, если объем оказываемой им или его аффилированными лицами поддержки составляет более 20% суммы всех операций компании за отчетный период, либо объем банковских гарантий и поручительств превышает 20% обязательств компании, либо банк и его аффилированные лица предоставили компании в лизинг имущество стоимостью более 20% ее активов, а также при ряде других вариантов взаимодействия, которые охватывают 20% операций/активов компании. Под финансовой поддержкой в данном случае понимаются в числе прочего кредиты со ставкой ниже двух третей ключевой ставки Банка России или ставки LIBOR, привлечение депозитов под более высокие ставки, чем увеличенная в 1,3 раза ключевая ставка ЦБ или ставка LIBOR, безвозмездная помощь.

Еще одним признаком возможной связанности, согласно указанию № 4203-У, является наличие рисков по операциям (сделкам) кредитной организации или ее аффилированных структур с соответствующим лицом, существенно превышающих риски третьих сторон по сделкам с этим лицом. Такая ситуация, по мнению ЦБ, имеет место, если объем предоставленной банком или его аффилированными структурами за текущий или предшествующий год финансовой поддержки такой компании (за вычетом справедливой стоимости полученного обеспечения) по низким ставкам составляет более 30% ее активов (кроме случаев, когда объем финподдержки составляет не более 10 млн рублей) и превышает объем поддержки, предоставленный такой компании третьими лицами. Сопоставимые рамки ЦБ задает и по лизинговым сделкам.

Также признаком возможной связанности банка и лица названо наличие между ними операций не по рыночной стоимости, существенно влияющих на размер собственных средств (капитала) банка и значения обязательных нормативов. Существенное влияние признается в том случае, если доход по таким операциям приводит к увеличению капитала банка, позволяющему устранить выявленные в предыдущем периоде нарушения нормативов, основания для санации или отзыва лицензии, а также позволяет банку поддерживать размер капитала на уровне, обеспечивающем выполнение обязательных нормативов и лимитов открытых валютных позиций, в том числе при снижении стоимости активов или увеличении резервов.

Помимо этого, в качестве признака связанности указано наличие между банком (или его аффилированными структурами) и лицом операций с одним и тем же кругом контрагентов, если операциями с этим кругом контрагентов сформировано более 30% ссудной задолженности, портфеля ценных бумаг или других видов активов банка и компании. Также, по мнению ЦБ, о связанности банка и того лица, с которым он взаимодействует, может свидетельствовать факт неосуществления этим лицом реальной деятельности или осуществление ее в незначительных объемах.

Предусмотренные указанием ЦБ признаки возможной связанности организаций с банками не распространяются на ряд организаций, например на стратегические предприятия, компании ОПК, выполняющие государственный оборонный заказ, компании, подконтрольные органам власти, и некоторые другие.
Источник: Banki.ru
Тэги:

Читайте также

Банки приглашают на Black Friday
Сегодня стартовала главная распродажа года - Black Friday
Российские банки не готовы к новым банкнотам
Использование новых банкнот номиналом 200 и 2000 рублей пока затруднено, поскольку банкоматы не принимают их
Банк «Левобережный» предлагает предпринимателям открыть депозит через систему ДБО
Корпоративные клиенты Банка «Левобережный» имеют возможность открытия депозитного счета для юридических лиц в системе дистанционного обслуживания iBank2
ВТБ полностью разместил облигации объемом 15 миллиардов рублей на Мосбирже
22 ноября банк ВТБ полностью разместил на Московской Бирже выпуск своих корпоративных облигаций объемом 15 миллиардов рублей
Эксперты прогнозируют рост цен на услуги СМС-информирования банков
«ВымпелКом» с 1 декабря отменит транслитерацию в СМС-сообщениях, которые банки отправляют клиентам
БКС. Премаркет
Цены на нефть повышаются
Обзор валютного рынка от Альфа-Банка
Капиталы начинают возвращаться на развивающиеся рынки
«Левобережный» аккредитовал более 200 объектов недвижимости для ипотеки
Клиентам банка «Левобережный», планирующим приобретение нового жилья с помощью ипотечного кредита, доступен большой выбор – более 200 объектов недвижимости на этапе строительства
Альфа-Банк запустил реалити-шоу об открытии малого бизнеса
Альфа-Банк запустил еженедельное реалити-шоу о запуске малого бизнеса «Действуй!»
Банк «Левобережный» улучшил условия бизнес-кредита «Авто-рост»
Банк «Левобережный» улучшил условия программы кредитования на приобретение автотранспорта и спецтехники для представителей малого и среднего бизнеса