Сбер начал по-новому блокировать подозрительные операции клиентов

Сбер начал блокировать операции, которые по определению антифрод-мониторинга совершаются под влиянием мошенников, пишут «Известия». Таким образом банк готовится к вступлению в силу в июле 2024 года закона о противодействии хищению средств, в том числе с использованием приемов и методов социальной инженерии.

Для разблокировки банк привлекает клиента к беседе и старается убедить его отказаться от операции. Если человек настаивает на осуществлении перевода или снятия наличных, сотрудник службы безопасности может пригласить его посетить отделение банка. Там к общению могут быть привлечены родственники, знакомые и психологи.

С новым алгоритмом защиты от мошенничества уже столкнулся ряд клиентов Сбербанка. Один из них, мужчина пенсионного возраста, хотел снять крупную сумму в банкомате. После телефонного разговора с сотрудником банка операция была разблокирована. В двух других случаях Сберу действительно удалось пресечь хищение денег. После беседы клиенты поняли, что попались на удочку мошенников, и отказались от выполнения операций.

Опрошенные «Известиями» эксперты в целом положительно оценили нововведение. По их мнению, полностью исключить ошибки в работе мониторинга нельзя, но со временем она будет совершенствоваться. Длительный формат взаимодействия потенциально обманутых клиентов с банком также не является критичным, поскольку попадающие под подозрительные операции граждане и так могут довольно часто посещать отделения для консультаций.