Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Рейтинг по ипотеке на вторичное жилье в Красноярске, май 2020

Информационный портал «Финансист» представляет очередной рейтинг банковских предложений, разработанный нашими специалистами. Ставший уже традиционным рейтинг в этом месяце посвящен ипотечному кредитованию.

На это раз оценивались программы по ипотеке в банках Красноярска только на приобретение квартир на вторичном рынке недвижимости для заемщиков - впервые обратившихся в банк и не являющихся его вкладчиком, сотрудником компаний-партнеров, зарплатным или повторным клиентом. Отметим, в обзоре не учтены акции, срок действия которых завершается до конца мая текущего года. Также из рейтинга были исключены программы с переменной ставкой и совместные программы с партнерами банков.

Итак, на сегодняшний день в Красноярске ипотечный кредит, подходящий по заданным параметрам, предоставляют 28 банков и Красноярский краевой фонд жилищного строительства.

Напомним, некоторые банки предлагают не только собственные программы, но и программы по стандартам банков ДОМ.РФ и Росбанк Дом. В тех случаях, когда банк предлагает одновременно несколько вариантов ипотечного кредитования, подходящих по условиям рейтинга, для участия выбирался наиболее выгодный для заемщика вариант.

Банки распределены по местам в зависимости от количества баллов, начисленных по приведённым ниже критериям.

Величина процентной ставки играет, согласитесь, решающую роль при выборе ипотечной программы. Согласно данным портала «Финансист», в мае нынешнего года в Красноярске размер процентной ставки по рассматриваемому типу кредита в среднем составляет 9,91% годовых (отметим, в сентябре 2019 года этот показатель находился на уровне 10,26% годовых). В 7 банках ставка ниже среднего показателя, в 16 кредитных организациях она приблизительно равна средней по Красноярску, тогда как всего у 6 банков процентная ставка все еще остается выше средневзвешенного показателя.

Сумма первоначального взноса – также существенный для заемщика повод задуматься о выборе финансовой организации перед оформлением ипотеки на квартиру. Программа кредитования на приобретение квартир на вторичном рынке недвижимости с величиной первоначального взноса от 10% на сегодня заявлена лишь в одном банке нашего города. Кредит с первоначальным взносом от 15% предлагают 16 банков. Собственных средств в размере 20% от стоимости жилья необходимо внести в 10 кредитных организациях, тогда как еще две потребуют взнос не менее 30% от стоимости приобретаемого имущества.

Максимальный срок ипотеки в банках Красноярска – 25-30 лет - предлагает абсолютное большинство банков. Срок 20 лет является максимальным для трех кредитных организаций.

Опция по снижению ставки при покупке крупногабаритной или «дорогой» квартиры (банки на свое усмотрение устанавливают метраж и стоимость квартиры, для которой применима скидка, к примеру, квартира площадью от 70 кв.м. или стоимостью от 3 млн. рублей) появилась на рынке относительно недавно и уже активно используется красноярцами. Так более половины, а именно 19 финансовых учреждений нашего города, предлагают данную опцию.

Возможность снижения процентной ставки при оплате единовременной комиссии в пользу банка из собственных средств заемщика в день проведения сделки также не обделена вниманием жителей Красноярска. Так, 11 банков из 29 представленных в рейтинге предлагают такую услугу в числе других.

Государственная льготная программа по ипотечному кредитованию семей, у которых появился второй и/или последующий малыш в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года, начала действовать, как известно, с начала 2018 года. Данная программа предусматривает пониженную процентную ставку на весь срок кредитования. На сегодняшний день 23 банка Красноярска готовы предложить оформить такую ипотеку.

В современных реалиях жизни, которые мы наблюдаем с марта 2020 года, возможность подачи заявки на ипотечный кредит онлайн, без посещения офиса, да еще при этом получить приятный бонус – пониженную ставку, отмечу, полезное и комфортное нововведение банков. Так уже 4 финансовые организации лояльны к заемщикам, предоставляющим документацию по digital каналам, и готовы предложить им скидку.

Информация об условиях ипотечного кредитования представлена в полном объеме и всегда актуальна на сайтах большинства банков. Однако на интернет-страницах 8 банков информация представлена частично, и для уточнения данных по ипотечным программам необходимо будет обратиться либо в отделение соответствующего банка, либо получить консультацию у специалистов в телефонном режиме.

Место

Наименование банка и 
ипотечной программы

Баллы

Ставка*,
% годовых

Первоначальный
взнос

Максимальный
срок кредита

1

ВТБ
«Вторичное жилье»

7

7,9-9,9

от 10%

до 30 лет

2

АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК
«Готовое жилье»

6,5

8,8-9,3

от 15%

до 30 лет

БАНК ОТКРЫТИЕ
«Квартира»

6,5

9,2-9,5

от 20%

до 30 лет

ГАЗПРОМБАНК
«Новоселы»

6,5

9-9,5

от 15%

до 30 лет

3

АК БАРС
«Мегаполис»

6

8,9

от 20%

до 30 лет

4

АКЦЕПТ
«Приобретение недвижимости на вторичном рынке жилья»

5,5

9,2-9,4

от 20%

до 25 лет

5

АЛЬФА-БАНК
«Готовое жилье»

5

9,39

от 20%

до 30 лет

БАНК ДОМ.РФ
«Приобретение готового жилья»

5

9-10,5

от 15%

до 30 лет

РОСБАНК
«Квартира или доля»

5

9,39-9,89

от 15%

до 25 лет

6

ЕНИСЕЙСКИЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК
«На готовое жилье»

4,5

9,39-9,89

от 15%

до 25 лет

КРАСНОЯРСКИЙ КРАЕВОЙ ФОНД ЖИЛИЩНОГО СТРОИТЕЛЬСТВА
«Приобретение готового жилья»

4,5

9-10,5

от 15%

до 30 лет

КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК
«АО «ДОМ.РФ»: Готовое жилье»

4,5

9-10,5

от 15%

до 30 лет

ЛАНТА-БАНК
«Квартира или доля»

4,5

9,39-9,89

от 15%

до 25 лет

ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ
«Стабильный»

4,5

9,39-9,89

от 15%

до 25 лет

РОССЕЛЬХОЗБАНК
«Ипотечное жилищное кредитование»

4,5

10,1-10,35

от 15%

до 30 лет

РУССКИЙ СТАНДАРТ
«Квартира или доля»

4,5

9,39-9,89

от 15%

до 25 лет

СБЕРБАНК
«Ипотека на готовое жилье»

4,5

9,3-9,7

от 15%

до 30 лет

7

ПРОМСВЯЗЬБАНК
«Вторичный рынок»

4

10,2

от 15%

до 25 лет

РАЙФФАЙЗЕНБАНК
«Вторичный рынок»

4

9,79-10,79

от 20%

до 30 лет

СОВКОМБАНК
«Недвижимость на вторичном рынке»

4

9,39-9,89

от 20%

до 30 лет

УРАЛСИБ
«Готовое жилье»

4

9,79-10,79

от 15%

до 30 лет

ЮНИКРЕДИТ БАНК
«Кредит на квартиру»

4

10,4

от 30%

до 30 лет

8

МТС-БАНК
«Готовое жилье»

3,5

9,4-9,8

от 20%

до 25 лет

9

АБСОЛЮТ БАНК
«Стандарт»

2,5

10,75

от 20%

до 30 лет

10

ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК
«Ипотека (первичный и вторичный рынок)»

2

10,6-10,7

от 15%

до 30 лет

11

БАНК ИНТЕЗА
«Ипотечное жилищное кредитование»

1,5

10,2-11

от 15%

до 20 лет

СКБ-БАНК
«Вторичное жилье»

1,5

10,5

от 20%

до 30 лет

12

ХАКАССКИЙ МУНИЦИПАЛЬНЫЙ БАНК
«Ипотечный»

1

11-11,5

от 20%

до 20 лет

13

БАНК ЖИЛИЩНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
«Ипотека БЖФ. Приобретение недвижимости»

0,5

11,49

от 30%

до 20 лет

*Для удобства сравнения банковских предложений по ипотеке, средняя ставка была рассчитана с учетом страхования (личного, титульного страхования, либо страхования предмета ипотеки от риска гибели и повреждения), а так же при предъявлении справки о доходах по форме 2-НДФЛ, для заемщиков с «улицы», без проведения сделки через партнера банка.

!!! Условия ипотечных кредитов в банках Красноярска представлены на 25 мая 2020 года. 
Таблица рейтинга с указанием баллов


Критерии оценки рейтинга:

1. Размер процентной ставки* (средняя составляет 9,91%): 

  • 0 баллов – выше средней;
  • 2 балла – приблизительно равна средней (+/- 0,5% годовых);
  • 4 балла – ниже средней ставки.

2. Минимальный размер первоначального взноса: 

  • 0 баллов – от 30%;
  • 0,5 балла – от 20%;
  • 1 балл – от 15%;
  • 1,5 балл – от 10%.

3. Возможность получения скидки при покупке крупногабаритной или «дорогой» квартиры:

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да. 

4. Снижение годовой процентной ставки при оформлении заявки онлайн:

  • 0 баллов – не предусмотрено;
  • 0,5 балла – предусмотрено. 

5. Возможность снизить процентную ставку при оплате единовременной комиссии в пользу банка в день проведения сделки:

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

6. Возможность оформления ипотечного кредита по госпрограмме (для семей, у которых появился второй и/или последующий ребенок в период с 01 января 2018 года по 31 декабря 2022 года):

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

6. Доступность получения информации и актуальность тарифов: 

  • 0 баллов – для полной оценки условий кредитования информации на сайте недостаточно, необходимо уточнять у специалистов банка;
  • 0,5 балла – информацию легко найти на сайте банка, и она всегда актуальна.  

 
Отметим, наши рейтинги имеют исключительно информационную направленность. Результаты рейтинга не являются основанием для предпочтения конкретного банка, а служат лишь средством оценки рыночных предложений и текущей ситуации на рынке. 

С условиями кредитов банков Красноярска Вы можете ознакомиться в рубрике «Калькулятор».

Регина Зиганшина, специалист по банковским продуктам портала «Финансист»

Источник: Портал «Финансист»
Тэги:

Читайте также

Группа ВТБ вернёт деньги за квартиру при потере права собственности
Группа ВТБ – проект экосистема недвижимости «Метр квадратный» – запускает новый сервис для клиентов, приобретающих квартиры на вторичном рынке недвижимости
Банк «Левобережный» предлагает простой способ получить кредит или кредитную карту
Оставить заявку на потребительский кредит или рефинансирование, а также оформить кредитную карту в банке «Левобережный» можно дистанционно – на сайте, в интернет-банке или мобильном приложении BL-online
ПСБ заработал 17 миллиардов рублей за 9 месяцев 2020 года
Чистая прибыль ПСБ за 9 месяцев 2020 года составила 16,9 млрд рублей
Клиенты ВТБ и Почта Банка смогут высадить лес в национальных парках онлайн
ВТБ в партнерстве с Почта Банком и веб-платформой Treeography.com реализует проект по восстановлению лесов России «Подари лес другу!»
Fitch повысило прогноз по рейтингу Азиатско-Тихоокеанского Банка до уровня «стабильный»
15 октября 2020 года международное рейтинговое агентство Fitch пересмотрело прогноз по долгосрочному рейтингу Азиатско-Тихоокеанского Банка в сторону улучшения до «стабильного»
Альфа-Банк снизил ставки по ипотеке с господдержкой
Альфа-Банк улучшил условия по льготной программе ипотеки с господдержкой, теперь минимальная ставка составляет всего 5,99%
Порядок предоставления отсрочек по уплате налогов и сборов обсудили в ходе вебинара
Порядок предоставления отсрочек по уплате налогов и сборов обсудили в ходе вебинара
Россельхозбанк выступил организатором выпуска облигаций «СУЭК» объемом 14 миллиардов рублей
15 октября 2020 года состоялся сбор заявок на выпуск облигаций ООО «СУЭК-Финанс» (входит в Группу «СУЭК») серии 001P-06R объемом 14 млрд руб. со сроком обращения 10 лет и с офертой через 3,5 года
Держатели карт «Мир» Хакасского муниципального банка смогут получить возврат 20% от стоимости путешествия по стране
С 15 октября по 5 декабря 2020 года держатели карт «Мир» Хакасского муниципального банка смогут получить возврат 20% от стоимости путешествия по стране, оплаченной данной картой
Банк «Союз» снизил ставки по ипотечным кредитам
Банк «Союз» ввел новые выгодные условия по кредитным продуктам в рамках программы «Ипотечное кредитование