Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Рейтинг по ипотеке на вторичное жилье в Красноярске, февраль 2021

Информационный портал «Финансист» представляет очередной рейтинг банковских предложений, разработанный нашими специалистами. Ставший уже традиционным рейтинг в этом месяце посвящен ипотечному кредитованию.

На это раз оценивались программы по ипотеке в банках Красноярска только на приобретение квартир на вторичном рынке недвижимости для заемщиков - впервые обратившихся в банк и не являющихся его вкладчиком, сотрудником компаний-партнеров, зарплатным или повторным клиентом. Отметим, в обзоре не учтены акции, срок действия которых завершается до конца февраля текущего года. Также из рейтинга были исключены программы с переменной ставкой и совместные программы с партнерами банков.

Итак, на сегодняшний день в Красноярске ипотечный кредит, подходящий по заданным параметрам, предоставляют 28 банков и Красноярский краевой фонд жилищного строительства.

Напомним, некоторые банки предлагают не только собственные программы, но и программы по стандартам банков ДОМ.РФ и Росбанк Дом. В тех случаях, когда банк предлагает одновременно несколько вариантов ипотечного кредитования, подходящих по условиям рейтинга, для участия выбирался наиболее выгодный для заемщика вариант.

Банки распределены по местам в зависимости от количества баллов, начисленных по приведённым ниже критериям.

Величина процентной ставки играет, согласитесь, решающую роль при выборе ипотечной программы. Согласно данным портала «Финансист», в феврале нынешнего года в Красноярске размер процентной ставки по рассматриваемому типу кредита в среднем составляет 8,93% годовых (отметим, в мае 2020 года этот показатель находился на уровне 9,91% годовых). В 4 банках ставка ниже среднего показателя, в 23 кредитных организациях она приблизительно равна средней по Красноярску, тогда как всего у 2 банков процентная ставка все еще остается выше средневзвешенного показателя.

Сумма первоначального взноса – также существенный для заемщика повод задуматься о выборе финансовой организации перед оформлением ипотеки на квартиру. Программа кредитования на приобретение квартир на вторичном рынке недвижимости с величиной первоначального взноса от 10% на сегодня заявлена лишь в двух банках нашего города. Кредит с первоначальным взносом от 15% предлагают 18 банков. Собственных средств в размере 20% от стоимости жилья необходимо внести в оставшихся 9 кредитных организациях.

Максимальный срок ипотеки в банках Красноярска – 25-30 лет - предлагает абсолютное большинство банков. Срок 20 лет является максимальным для двух кредитных организаций.

Опция по снижению ставки при покупке крупногабаритной или «дорогой» квартиры (банки на свое усмотрение устанавливают метраж и стоимость квартиры, для которой применима скидка, к примеру, квартира площадью от 70 кв.м. или стоимостью от 3 млн. рублей) появилась на рынке относительно недавно и уже активно используется красноярцами. Так чуть более половины, а именно 15 финансовых учреждений нашего города, предлагают данную опцию.

Дополнительная скидка к базовой ставке при подаче заявки по digital каналам (онлайн и контакт-центр банка) либо при быстром выходе на сделку (подписание кредитной документации, как правило, в течение 30 дней после одобрения заявки) – полезное и комфортное нововведение банков. Порадовать своих ипотечных заемщиков приятным бонусом готовы 9 банков Красноярска.

Возможность снижения процентной ставки при оплате единовременной комиссии в пользу банка из собственных средств заемщика в день проведения сделки также не обделена вниманием жителей нашего края. Так, 10 банков из 29 представленных в рейтинге предлагают такую услугу в числе других.

Государственная льготная программа по ипотечному кредитованию семей, у которых появился второй и/или последующий малыш в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года, начала действовать, как известно, с начала 2018 года. Данная программа предусматривает пониженную процентную ставку на весь срок кредитования. На сегодняшний день 22 банка из представленных в рейтинге готовы предложить оформить такую ипотеку.

Информация об условиях ипотечного кредитования представлена в полном объеме и всегда актуальна на сайтах большинства банков. Однако на интернет-страницах 8 банков информация представлена частично, и для уточнения данных по ипотечным программам необходимо будет обратиться либо в отделение соответствующего банка, либо получить консультацию у специалистов в телефонном режиме.

Место

Наименование банка и 
ипотечной программы

Баллы

Ставка*,
% годовых

Перв.
взнос

max
срок кредита

Дополнительные скидки

Опция по снижению ставки

Льготная госпрограмма для семей с детьми

1

ВТБ
«Вторичное жилье»

6,5

7,4-8,9

от 10%

до 30 лет

площадь квартиры от 100 кв.м. / онлайн подача

нет

по ставке 5% годовых

2

ЮНИКРЕДИТ БАНК
«Кредит на квартиру»

5,5

8,4

от 20%

до 30 лет

сумма кредита от 5 млн. рублей / онлайн подача / быстрый выход на сделку

нет

по ставке 6% годовых

3

БАНК ОТКРЫТИЕ
«Квартира»

5

8,1-8,5

от 20%

до 30 лет

онлайн подача

нет

по ставке 4,65% годовых

4

АКЦЕПТ
«Приобретение недвижимости на вторичном рынке жилья»

4,5

8,3-8,5

от 20%

до 25 лет

площадь квартиры от 70 кв.м.

нет

нет

5

АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК
«Готовое жилье»

4

8,5-9,25

от 15%

до 30 лет

сумма кредита от 2 млн. рублей / площадь квартиры от 65 кв.м./ быстрый выход на сделку

нет

по ставке 5,1-5,9% годовых

ЕНИСЕЙСКИЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК
«На готовое жилье»

4

8,59-9,09

от 15%

до 25 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей

да

по ставке 5% годовых

ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ
«Стабильный»

4

8,59-9,09

от 15%

до 25 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей

да

по ставке 5% годовых

РОСБАНК
«Квартира или доля»

4

8,59-9,09

от 15%

до 25 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей

да

по ставке 5% годовых

РУССКИЙ СТАНДАРТ
«Квартира или доля»

4

8,59-9,09

от 15%

до 25 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей

да

по ставке 5% годовых

6

АБСОЛЮТ БАНК
«Стандарт»

3,5

9,25

от 20%

до 30 лет

быстрый выход на сделку

да

по ставке 5,49% годовых

АК БАРС БАНК
«Мегаполис»

3,5

7,99-8,99

от 10%

до 30 лет

не предусмотрены

нет

по ставке 4,6-4,9% годовых

ГАЗПРОМБАНК
«Новоселы»

3,5

9-9,5

от 15%

до 30 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей

нет

по ставке 4,7% годовых

БАНК ДОМ.РФ
«Готовое жилье»

3,5

8,8-9,8

от 15%

до 30 лет

не предусмотрены

да

по ставке 5,1-5,9% годовых

КРАСНОЯРСКИЙ КРАЕВОЙ ФОНД ЖИЛИЩНОГО СТРОИТЕЛЬСТВА
«Приобретение готового жилья»

3,5

8,8-9,8

от 15%

до 30 лет

не предусмотрены

да

по ставке 5,1-5,9% годовых

ЛАНТА-БАНК
«АО «ДОМ.РФ»: Готовое жилье»

3,5

8,8-9,8

от 15%

до 30 лет

не предусмотрены

да

по ставке 5,1-5,9% годовых

РОССЕЛЬХОЗБАНК
«Ипотечное жилищное кредитование»

3,5

8,6-8,85

от 15%

до 30 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей

нет

по ставке 5,9% годовых

СБЕР
«На готовые квартиры»

3,5

8,8-9,2

от 15%

до 30 лет

онлайн подача

нет

по ставке 5% годовых

СКБ-БАНК
«Готовое жилье»

3,5

8,8-9,8

от 15%

до 30 лет

не предусмотрены

да

по ставке 5,1-5,9% годовых

УРАЛСИБ
«Готовое жилье»

3,5

8,59-9,59

от 15%

до 30 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей

нет

по ставке 5,5% годовых

7

АЛЬФА-БАНК
«Готовое жилье»

3

8,49

от 15%

до 30 лет

быстрый выход на сделку

нет

нет

ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК
«Ипотека на первичном и вторичном рынках недвижимости»

3

8,6-9,1

от 15%

до 30 лет

не предусмотрены

нет

по ставке 6% годовых

МТС-БАНК
«Готовое жилье»

3

9-9,2

от 20%

до 25 лет

сумма кредита от 2 млн. рублей / быстрый выход на сделку

нет

нет

ПРОМСВЯЗЬБАНК
«Вторичный рынок»

3

8,59

от 15%

до 25 лет

не предусмотрены

нет

по ставке 4,5% годовых

РАЙФФАЙЗЕНБАНК
«Вторичный рынок»

3

8,39-9,39

от 20%

до 30 лет

сумма кредита от 7 млн. рублей

нет

по ставке 4,99% годовых

8

БАНК ИНТЕЗА
«Ипотечное жилищное кредитование»

2,5

9-9,5

от 15%

до 20 лет

не предусмотрены

нет

нет

МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНК
«Вторичное жилье»

2,5

7,8-9,59

от 15%

до 25 лет

не предусмотрены

нет

нет

9

ХАКАССКИЙ МУНИЦИПАЛЬНЫЙ БАНК
«Ипотечный плюс»

2

9-9,25

от 20%

до 20 лет

не предусмотрены

нет

нет

10

СОВКОМБАНК
«Недвижимость на вторичном рынке»

1,5

9,39-9,89

от 20%

до 30 лет

сумма кредита от 9 млн. рублей

да

по ставке 5,29% годовых

11

БАНК ЖИЛИЩНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
«Кредит на приобретение недвижимости»

1

9,49-9,99

от 20%

до 25 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей / быстрый выход на сделку

нет

нет

*Для удобства сравнения банковских предложений по ипотеке, средняя ставка была рассчитана с учетом страхования (личного, титульного страхования, либо страхования предмета ипотеки от риска гибели и повреждения), а так же при предъявлении справки о доходах по форме 2-НДФЛ, для заемщиков с «улицы», без проведения сделки через партнера банка.

!!! Условия ипотечных кредитов в банках Красноярска представлены на 17 февраля 2021 года. 

 Таблица рейтинга с указанием баллов


Критерии оценки рейтинга:

1. Размер процентной ставки* (средняя составляет 8,93%): 

  • 0 баллов – выше средней;
  • 2 балла – приблизительно равна средней (+/- 0,5% годовых);
  • 4 балла – ниже средней ставки.

2. Минимальный размер первоначального взноса: 

  • 0 баллов – от 20%;
  • 0,5 балла – от 15%;
  • 1 балл – от 10%.

3. Возможность получения скидки при покупке крупногабаритной или «дорогой» квартиры:

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да. 

4. Снижение годовой процентной ставки при оформлении заявки онлайн либо быстром выходе на сделку:

  • 0 баллов – не предусмотрено;
  • 0,5 балла – предусмотрено. 

5. Возможность снизить процентную ставку при оплате единовременной комиссии в пользу банка в день проведения сделки:

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

6. Возможность оформления ипотечного кредита по госпрограмме (для семей, у которых появился второй и/или последующий ребенок в период с 01 января 2018 года по 31 декабря 2022 года):

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

Отметим, наши рейтинги имеют исключительно информационную направленность. Результаты рейтинга не являются основанием для предпочтения конкретного банка, а служат лишь средством оценки рыночных предложений и текущей ситуации на рынке. 

С условиями кредитов банков Красноярска Вы можете ознакомиться в рубрике «Калькулятор».

Регина Зиганшина, специалист по банковским продуктам портала «Финансист»

Источник: Портал «Финансист»
Тэги:

Читайте также

Альфа-Банк запустил кредитование малого и микробизнеса под поручительство региональных фондов
Альфа-Банк запустил кредитование малого и микробизнеса (ММБ) под поручительство региональных фондов поддержки
Банк «Левобережный» поднял доходность рублёвых вкладов
Банк «Левобережный» поднял ставки по всем рублевым вкладам
Россельхозбанк рассказал о растущей роли технических навыков на рынке профессий АПК
Наличие технических навыков, позволяющих в полной мере использовать преимущества новых технологий в АПК, постепенно становится важным критерием при оценке кандидата на ключевые позиции
Более 150 тысяч клиентов ВТБ воспользовались услугами голосового ассистента
Голосовой ассистент ВТБ с момента запуска в феврале проконсультировал более 150 тысяч пользователей приложения ВТБ Онлайн, ответив на 200 тысяч вопросов
Альфа-Банк заплатит 1000 рублей за рекомендации
Альфа-Банк будет платить клиентам вдвое больше за рекомендации дебетовой карты по программе «Заработайте с Альфа-Банком»: 1000 рублей за каждого приглашенного друга вместо обычных 500 рублей
Азиатско-Тихоокеанский банк совместно с платежной системой Visa запустил личный кабинет лояльности
Теперь держатели карт Visa АТБ, использующие тарифные планы «Кошелек», «Большой кошелек» и «Валютный кошелек», могут подключить личный кабинет и управлять программой лояльности в мобильном приложении АТБ
Жители Красноярского края могут проверить ломбард по-новому
У жителей Красноярского края появилась возможность определить легальность ломбарда по маркировке в сети Интернет
Альфа-Банк предложил клиентам рефинансировать кредит под 0%
Альфа-Банк запустил акцию по рефинансированию кредитов
Россельхозбанк назвал самые «мужские» и самые «женские» регионы по ипотеке
Эксперты Россельхозбанка проанализировали рынок ипотечного кредитования
ВТБ увеличил выдачи ипотеки в Красноярском крае на 20%
Клиенты ВТБ в Красноярском крае и Республике Хакасия за семь месяцев текущего года оформили 5,4 тысяч ипотечных кредитов на 13 млрд рублей