Как экономить на бензине? Карта с кэшбэком на АЗС

Бензин дорожает и точно будет дорожать, говорят нам новости, а железный конь «есть» меньше отказывается? Как сэкономить на заправке своего автомобиля с помощью банка – разобрался портал «Финансист»: добавьте к скидочным картам АЗС карту с хорошим кэшбэком по заправкам. Итак, посмотрим, что предлагают потребителям банки?

АК БАРС Банк обещает вернуть 10% от покупок в категории транспорт (в том числе АЗС) по карте Mastercard World «Ак Барс Generation». Обслуживание карты стоит 149 рублей в месяц, но при сумме покупок свыше 15 000 рублей в месяц - бесплатно. Снятие наличных в банкоматах сторонних банков до 50 000 в месяц – бесплатно, свыше 50 000 – 1%, минимум 100 рублей. Отметим, на остаток до 100 000 рублей при тратах от 15 000 начисляется 5% годовых.

Альфа-Банк предлагает своим клиентам карту MasterCard World CashBack. При сумме покупок от 10 000 рублей в месяц возвращается 5% от каждой покупки на АЗС, а при сумме покупок свыше 70 000 рублей за этот же период – 10%. Обслуживание карты обойдётся в 100 рублей в месяц или будет бесплатным, если сумма покупок составит более 10 000 рублей в месяц, или если среднемесячный остаток на счете будет более 30 000 рублей). Снятие наличных в сторонних банкоматах – 1%, минимум 180 рублей. Отметим, есть ещё бонусы у этой карты: на среднемесячный остаток до 300 000 рублей предусмотрено начисление процентов: 1% годовых начисляется при сумме покупок от 10 000 до 70 000 рублей в месяц, 6% годовых - более 70 000 рублей в месяц, 7% годовых - от 100 000 руб. в месяц и подключенному к ПУ «Премиум».

Ольга Кулевцова, руководитель по развитию сети отделений АО «Альфа-Банк», рассказывает: «Зарабатывать на покупках сегодня – это  и выгодно, и в тренде активного современного человека.
К примеру, для тех, кто часто заправляется на АЗС, подойдет дебетовая карта «CashBack» Альфа-Банка. Кэшбэк (возврат средств) в ее условиях составляет 5% от потраченных на бензин денег, еще 2,5% за рестораны и 0,5% за все покупки. Если траты по карте составляют в месяц от 70 тысяч рублей, то кэшбэк увеличивается вдвое, и составляет 10%  от потраченных на бензин денег. По карте Cashback начисление производится бонусами, которые потом можно конвертировать в рубли.
Получаем двойную выгоду - бонусы в виде возврата кэшбэк по карте банка и бонусы системы лояльности АЗС. 
Возникает вопрос о стоимости обслуживания данной карты. При активных расчетах или поддержания минимального остатка на счетах, обслуживание для клиента будет бесплатным, при этом клиенты могут разместить денежные средства на накопительном счете и получить до 6% годовых на их остаток».   

Только до 31 декабря 2018 года в банке Интеза действует акция: при расчетах картой Visa Gold на АЗС по всему миру, банк возвращает 10%. За обслуживание карты взимается комиссия – 2900 руб./год. Снятие наличных в сторонних БМ – 1%, минимум 100 рублей.

По Мультикарте банка ВТБ (Visa Gold, Mastercard World, Мир Премиальная) предусмотрен кэшбэк 2% при сумме операций в месяц от 5 000 до 15 000, при сумме от 15 000 до 75 000 – 5%, свыше 75 000 – 10%. Обслуживание пакета услуг «Мультикарта» – составляет 249 рублей в месяц, но и здесь можно сэкономить – обслуживание будет бесплатным при оформлении заявки на пакет услуг на сайте банка. Снятие наличных в сторонних банкоматах – 1%, минимум 99 рублей либо бесплатно при сумме покупок от 5 000 рублей в месяц (комиссия возвращается в виде кэшбэк по итогам месяца). Начисление процентов на остаток до 300 000: 1% при обороте от 5 000 до 15 000, 2% при обороте 15 000 – 75 000, при оборотах выше 75 000 – 6%. 

В пресс-службе банка ВТБ порталу «Финансист» рассказали, что «Мультикарта» полностью заменила всю ранее действующую линейку пластиковых карт банка. Её владельцам доступны бесплатные онлайн-платежи, онлайн-переводы с карты на карту (в том числе, и на карты других банков), снятие наличных в банкоматах любых банков России. Также предусмотрена возможность увеличить процентную ставку по накопительному счету или снизить ставку по кредиту наличными или ипотеке. Клиент получает бесплатные SMS-уведомления, интернет и мобильный банк и может открыть до 5 дополнительных карт к основной. На остаток средств на карте начисляется до 6% годовых. В рамках продукта «Мультикарта» можно подобрать дебетовую или кредитную карту с одной программой лояльности по своему выбору. Для клиентов доступны различные программы, предусматривающие накопление бонусов в зависимости от типов транзакций: за повседневные покупки, оплату путешествий, счетов за парковки, АЗС, рестораны и кафе. Также предусмотрен cash-back на весь оборот по карте. При желании бонусную составляющую можно изменить, но не чаще, чем один раз в месяц.

Программы лояльности банка ВТБ можно подключать в виде опций:

• «Коллекция»: по карте начисляются бонусы за повседневные покупки. Размер вознаграждения - от 1 до 4%. Их можно обменять на товары и услуги, представленные в каталоге бонусной программы.
  
• «Путешествия»: вознаграждение от 1 до 4% выплачивается в виде миль при совершении любых транзакций. Мили можно потратить на авиабилеты, оплату проживания в отеле или аренду автомобиля. 
• Cash-back на весь оборот – начисляется от 1 до 2% на все операции, проводимые по карте.
• Отдельные опции - расходы по направлениям Авто (АЗС) и Рестораны - размер вознаграждения по ним - от 2 до 10%.
• «Сбережения»: даёт возможность увеличить процентную ставку по накопительному счету на 0,5-1,5 п.п. Позволяет увеличить доходность по накопительному счету до 10% годовых.

Размер вознаграждения зависит только от платежной активности клиента и начисляется при транзакциях от 5 000 рублей в месяц. Чем больше клиент тратит, тем выгоднее для него пользоваться Мультикартой.
Для активных клиентов пользование картой полностью бесплатное. Достаточно лишь выполнить одно из 3-х условий:
- тратить по карте от 15 000 рублей в месяц,
- размещать остаток на карте от 15 000 рублей,
- получать заработную плату на карту в сумме от 15 000 рублей.
С сентября 2018 года клиенты могут получить кредитную Мультикарту в офисе банка ВТБ, предъявив только паспорт. По кредитной карте можно беспроцентно использовать средства банка 101 день и снимать или делать переводы без комиссии в первые семь дней после получения. Чтобы использовать средства «Мультикарты» без процентов в течение 101 дня, достаточно ежемесячно вносить минимальный платеж – 3% от суммы основной задолженности. Карта существенно повышает доход от ежедневных трат.

Дальневосточный банк возвращает 5% от покупок в одной из привилегированной категории (в том числе АЗС) по карте Мир cash back. Обслуживание карты обойдется 999 рублей в год. Снятие наличных в сторонних БМ – 1%, минимум 100 рублей, однако первые 5 операций в месяц – бесплатны.

Евгения Кравцова, директор филиал ПАО «Дальневосточный банк» «Красноярский», рассказывает: «Дальневосточный банк – один их крупнейших региональных эмитентов карт национальной платежной системы «Мир» и партнер программы лояльности «Семейная команда» НК «Роснефть» в Восточной Сибири и на Дальнем Востоке, предлагает карты «Мир» «Семейная команда» Премиальная и «Мир» с функцией кэшбэк, обладающие целым рядом полезных свойств для их владельцев.
Главные преимущества и существенные выгоды банковских карт заключаются в том, что с картой «МИР» «Семейная команда» Премиальная ее держатели, совершая покупки, могут накапливать бонусные баллы для последующей оплаты ими до 100 % стоимости топлива, товаров и услуг в сети АЗС/АЗК под брендом «Роснефть». Карта позволяет вернуть баллами до 8,8% от потраченных средств. При этом, держатели банковских карт «Мир» «Премиальная» могут не только копить бонусные баллы программы лояльности «Семейная команда», но и получать дополнительный кэшбэк рублями до 20% на покупки по программе лояльности «Привет, Мир!». Так в период до 30 ноября 2018 года, держатели карт «Мир» Дальневосточного банка, зарегистрировавшие свои карты на сайте программы лояльности платёжной системы privetmir.ru, оплачивая топливо и/или сопутствующие товары на сумму от 1300 руб. в сети АЗС/АЗК «Роснефть» при помощи карты «Мир», получат дополнительно обратно на карту 10 % от общей суммы покупки.
Карта «Мир» с функцией кэшбэк от Дальневосточного банка позволяет вернуть на карту до 5% от стоимости совершенных покупок на выбранную держателем карты категорию товаров и услуг от путешествий и развлечений до приобретения топлива на АЗС. Держатели карт «Мир» Cash back также могут участвовать в программе лояльности «Привет, Мир!»».

По карте MasterCard World CARD PLUS Кредит Европа банка кэшбэк составляет 5% от суммы покупок на АЗС. Годовое обслуживание карты бесплатно в первый год, со второго года – 499 рублей. Снятие наличных в сторонних банкоматах бесплатно при сумме менее 5 000 рублей, иначе – 0,5%. На остаток по счету начисляется 5,2% годовых.

Райффайзенбанк предлагает карту MasterCard Gold Package с кэшбэком 5% за покупки на АЗС, если сумма всех покупок за отчетный период составит 30 000 рублей и больше. Стоимость обслуживания – 500 рублей в месяц за пакет услуг «Золотой» (не взимается при выполнении одного из условий: среднемесячный баланс по всем счетам и вкладам в банке от 300 000 рублей; объем расходных операций за предыдущий месяц по картам, выпущенным в рамках пакета, не менее 30 000 рублей). Снятие наличных в сторонних банкоматах – 1%, минимум 100 рублей.

5% за покупки на АЗС, парковках и автомойках возвращает Росбанк по Автокарте Visa Platinum. Обслуживание обойдется в скромные 6 000 рублей год, однако при среднемесячном остатке на счетах, открытых в рамках пакета, свыше 250 000 рублей, комиссия не взимается. Снятие наличных в сторонних банкоматах – 1%, минимум 200 рублей.