Житель Красноярского края поймал брокера на ошибке

За первое полугодие 2021 года жители Сибирского федерального округа направили в Банк России 56 жалоб на участников рынка ценных бумаг. Это в два раза больше, чем за аналогичный период прошлого года. В половине обращений сибиряки жаловались на брокеров. Остальные жалобы касались регистраторов, организаторов торгов, доверительных управляющих и инвестиционных советников.

Марина Асаралиева, первый заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России, отметила:

Год назад, когда только начался бум розничного инвестирования, новички еще только присматривались к рынку и пытались разобраться, из чего формируется комиссия брокера, каким образом происходит взаимодействие с ним. Это было видно и по содержанию жалоб — большинство вопросов были уточняющего или технического характера. Сейчас обращения уже по большей части касаются сделок на фондовом рынке и операций с брокерским счетом. В частности, в жалобах речь шла о ненадлежащем исполнении поручений брокером, блокировках счетов в рамках «антиотмывочного» законодательства. Некоторые бдительные сибиряки выявили манипулирование рынком ценных бумаг и сообщили об этом в Банк России. Частные инвесторы становятся более активными, совершают больше сделок. Так что увеличение вопросов к участникам рынка ценных бумаг вполне логично.

Некоторые обращения, которые поступили в Банк России от сибиряков, говорят о высоком уровне финансовой грамотности заявителей. В частности, инвестор из Новосибирской области пожаловался на то, что брокер нарушил законодательные правила раскрытия информации о сделке. В другой жалобе из этого региона говорилось о некачественных услугах инвестиционного советника, который неправильно или в недостаточном объеме проинформировал о рисках и размере расходов. А житель Красноярского края обратил внимание регулятора на то, что брокер разрешил сделку по ценным бумагам, которые должны быть недоступны неквалифицированным инвесторам.

«Розничное инвестирование становится все более осознанным. Хотя многие по-прежнему идут на фондовый рынок из любопытства, не сопоставляют возможности и риски инвестирования со своими целями. Решение открыть брокерский счет все-таки должно быть обдуманным шагом человека, который хочет достигнуть нового финансового уровня и готов брать на себя риски. На биржу нужно выходить с готовой стратегией, разбираться в инструментах и непрерывно управлять своим портфелем. Новичкам можно остановиться на пассивном способе инвестирования. Например, купить паи в паевых инвестиционных фондах или обратиться к доверительному управляющему. В этом случае деньгами распоряжаются профессиональные участники рынка ценных бумаг. Они определяют, в какие инструменты и в каких пропорциях можно вложиться, чтобы получить прибыль», — добавила Марина Асаралиева.

Она также напомнила, что с 1 октября 2021 года брокеры смогут одобрять неквалифицированным инвесторам сделки со сложными инвестиционными продуктами, но только в случае успешного прохождения специального тестирования.