Займы под маткапитал остаются самой распространенной схемой нелегальных кредиторов в Красноярском крае

По итогам шести месяцев 2019 года эксперты Сибирского ГУ Банка России на территории Красноярского края выявили 14 нелегальных участников финансового рынка и нарушителей законодательства в этой сфере. 10 черных кредиторов занимались незаконной выдачей займов населению, 8 из них – с привлечением средств материнского капитала.

По этой схеме черные кредиторы выдавали своим клиентам займы, обеспеченные жилищными кредитами. Ипотека гасилась за счет средств маткапитала, а граждане получали деньги и при этом отдавали комиссию нелегалам. В среднем она составляла 15%.

«Такая незаконная схема популярна у мошенников, потому что она дает им гарантированный доход, и, безусловно, есть спрос со стороны населения. Но гражданам стоит помнить, что любое обращение к черным кредиторам несет опасность для их средств и имущества. Помимо откровенного обмана при заключении договора, нелегалы используют незаконные методы взыскания долгов. Поэтому перед тем, как оформить кредит или заем, нужно проверить участника финансового рынка в реестре и справочнике Банка России на официальном сайте», – отметил Андрей Шепелев, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России. Он также подчеркнул, что о фактах нарушений необходимо сообщать в Банк России, ведь обращения граждан служат дополнительным источником информации о нелегалах.

Вместе с тем на законодательном уровне приняты изменения, которые направлены на борьбу с подобными нелегальными схемами. Так, с 1 октября 2019 года выдавать гражданам потребительские займы, обеспеченные ипотекой, смогут только профессиональные кредиторы, которые поднадзорны Банку России. Запрет не коснется Росвоенипотеки и уполномоченных Дом.рф организаций. Поэтому нелегалы не смогут получить средства материнского капитала для их обналичивания.

Также в Красноярском крае была выявлена компания, незаконно выдававшая займы под видом финансовой аренды (лизинга) автомобилей. Обнаружен один ломбард, нелегально ведущий свою деятельность.

Специалисты Сибирского ГУ Банка России зафиксировали незаконное использование в наименовании краевой компании слова «биржа». Подобные случаи выявлены во многих регионах Сибири. Чтобы вызвать доверие у населения, нелегалы работали под видом микрофинансовых организаций, инвестиционных фондов, бирж и форекс-дилеров.

Кроме того, в Красноярском крае выявлена организация с признаками финансовой пирамиды.

По материалам Сибирского ГУ Банка России правоохранительные органы возбудили в отношении ряда должностных и юридических лиц дела об административных и уголовных правонарушениях. По остальным выявленным фактам нелегальной деятельности на финансовом рынке продолжается проверка.

Сообщить о черном кредиторе можно с помощью раздела «Анонимное информирование» на сайте Банка России или через интернет-приемную. Обращение также можно направить письменно.

Для справки: За 6 месяцев 2019 года в регионах Сибирского федерального округа, а также в Забайкальском крае и Республике Бурятия выявили 166 нелегальных участников финансового рынка.