Займы от МФО убрали из списка подтверждающих документов при вывозе рублей

Правительство РФ исключило документы о займе от микрофинансовых организаций (МФО) из списка бумаг, на основании которых разрешается вывоз наличных рублей за рубеж. Это следует из документа, с которым ознакомился ТАСС.

С 1 апреля указом президента был установлен запрет на вывоз гражданами наличных рублей на сумму свыше $100 тыс. в ближайшее зарубежье. С 29 сентября сумма скорректирована до 1 млн рублей. Для юрлиц и ИП запрет действует независимо от суммы. Исключение из этих лимитов - вывоз наличных рублей через определенные аэропорты и с предъявлением банковских выписок, подтверждающих снятие денег, или иных документов (их список определяется кабмином). В числе этих документов раньше был договор с МФО и расходный кассовый ордер МФО, подтверждающий выдачу займа наличными, - теперь данный пункт исключен.

"Я рассматриваю это как точечную, но важную меру, закрывающую одну из сохранявшихся лазеек для неконтролируемого вывода капитала, - объяснил ТАСС первый зампред комитета Госдумы по защите конкуренции Игорь Игошин. - Проблема в том, что микрофинансовые организации все чаще начали использоваться как инструмент для обналичивания денег и вывода их за рубеж".

Схема была простой и внешне законной, отметил депутат. "Человек оформлял в МФО договор займа на крупную сумму, получал наличные рубли, а затем использовал эти документы для легального вывоза средств через установленные аэропорты, якобы подтверждая законность их происхождения. Это позволяло обходить ограничения, уклоняться от налогов и выводить капитал, что создавало серьезные риски для финансовой системы", - указал он.

Повышение прозрачности
По словам Игошина, Банк России и Росфинмониторинг неоднократно фиксировали высокие риски использования МФО в схемах незаконного оборота наличных практически во всех регионах страны. Поэтому исключение договоров займа с МФО из перечня подтверждающих документов - это прямое устранение инфраструктурной возможности для таких операций, подчеркнул он.

"Новая мера закрывает эту лазейку: теперь для подтверждения законности вывоза крупных сумм наличных будут приниматься только документы от кредитных организаций, которые находятся под более строгим надзором в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Это усложнит жизнь недобросовестным участникам и повысит прозрачность, стимулируя использование легальных банковских каналов", - добавил первый зампред комитета Госдумы по защите конкуренции.

Однако, считает он, для "достижения устойчивого результата это решение важно дополнить комплексом мер по борьбе с нелегальным кредитованием и усилению надзора за всеми участниками микрофинансового рынка". Тогда мера даст долгосрочный эффект, а не временное перекрытие одного из каналов, пояснил Игошин.

"Данное решение - это логичный и своевременный шаг в русле последовательной политики государства по укреплению валютного контроля и противодействию легализации доходов", - заключил депутат.

Источник: ТАСС