В России выросло число квалифицированных инвесторов
Число квалифицированных инвесторов в РФ за два месяца 2021 года выросло на 28%, до 194,9 тыс. человек (на конец 2020 года — 152,7 тыс.), сообщили РИА Новости в пресс-службе Банка России.
Первый зампред ЦБ РФ Сергей Швецов в конце марта выступил с предостережением для частных инвесторов: избегать «окваливания» — услуг по формальному получению статуса квалифицированного инвестора, имеющего доступ к более широкому списку финансовых инструментов.
ЦБ РФ разделяет практики «окваливания» на два типа.
Первый — это недобросовестные практики, направленные на обход нормативных актов ЦБ РФ через сотрудников финансовых организаций. Например, сотрудник предложил клиенту для признания его квалифицированным инвестором имеющиеся средства в размере 1,5 млн рублей разместить в течение трех дней на разных счетах в разных банках (получить справку о вкладе, перевести на текущий и получить еще раз справку, потом перевести в другой банк и сделать то же самое). Таким образом, согласно справкам, размер имущества инвестора составит 6 млн рублей — достаточно для признания квалифицированным.
«Банк России при выявлении подобных практик проводит надзорные встречи с участниками рынка, направленные на прекращение действий по искусственному «окваливанию» розничных инвесторов», — сообщили в ЦБ.
Второй тип — это незаконная деятельность с использованием подложных документов. В рамках поведенческого надзора выявлялись факты размещения не самими брокерами, а неустановленными лицами в Интернете информации о платных услугах по нелегальному получению документов, свидетельствующих о соответствии гражданина требованиям, предъявляемым для получения статуса квалифицированного инвестора.
Например: предлагают «нарисовать» справку о наличии квалификационного аттестата с использованием номера аттестата другого лица. По фактам выявления в Интернете информации о незаконных действиях неустановленных лиц ЦБ направляет информацию в правоохранительные органы.
«Мы обращаем внимание граждан на незаконность таких действий, ответственность за использование подложных документов, а также на тот факт, что институт квалификации — это инструмент защиты инвесторов. Если человек осознанно идет на искусственное «окваливание», то он добровольно лишает себя механизмов защиты», — отметили в ЦБ.
Физическое лицо признается квалифицированным инвестором в случае, если отвечает одному из требований: размер принадлежащего ему имущества составляет не менее 6 млн рублей в виде средств на счетах или вкладах, ценных бумаг или производных инструментов; имеет опыт работы в финансовой организации, высшее экономическое образование или специальные сертификаты; совершал сделки с ценными бумагами или производными инструментами совокупно на 6 млн рублей за год не реже десяти раз в квартал и не реже одного раза в месяц.
Первый зампред ЦБ РФ Сергей Швецов в конце марта выступил с предостережением для частных инвесторов: избегать «окваливания» — услуг по формальному получению статуса квалифицированного инвестора, имеющего доступ к более широкому списку финансовых инструментов.
ЦБ РФ разделяет практики «окваливания» на два типа.
Первый — это недобросовестные практики, направленные на обход нормативных актов ЦБ РФ через сотрудников финансовых организаций. Например, сотрудник предложил клиенту для признания его квалифицированным инвестором имеющиеся средства в размере 1,5 млн рублей разместить в течение трех дней на разных счетах в разных банках (получить справку о вкладе, перевести на текущий и получить еще раз справку, потом перевести в другой банк и сделать то же самое). Таким образом, согласно справкам, размер имущества инвестора составит 6 млн рублей — достаточно для признания квалифицированным.
«Банк России при выявлении подобных практик проводит надзорные встречи с участниками рынка, направленные на прекращение действий по искусственному «окваливанию» розничных инвесторов», — сообщили в ЦБ.
Второй тип — это незаконная деятельность с использованием подложных документов. В рамках поведенческого надзора выявлялись факты размещения не самими брокерами, а неустановленными лицами в Интернете информации о платных услугах по нелегальному получению документов, свидетельствующих о соответствии гражданина требованиям, предъявляемым для получения статуса квалифицированного инвестора.
Например: предлагают «нарисовать» справку о наличии квалификационного аттестата с использованием номера аттестата другого лица. По фактам выявления в Интернете информации о незаконных действиях неустановленных лиц ЦБ направляет информацию в правоохранительные органы.
«Мы обращаем внимание граждан на незаконность таких действий, ответственность за использование подложных документов, а также на тот факт, что институт квалификации — это инструмент защиты инвесторов. Если человек осознанно идет на искусственное «окваливание», то он добровольно лишает себя механизмов защиты», — отметили в ЦБ.
Физическое лицо признается квалифицированным инвестором в случае, если отвечает одному из требований: размер принадлежащего ему имущества составляет не менее 6 млн рублей в виде средств на счетах или вкладах, ценных бумаг или производных инструментов; имеет опыт работы в финансовой организации, высшее экономическое образование или специальные сертификаты; совершал сделки с ценными бумагами или производными инструментами совокупно на 6 млн рублей за год не реже десяти раз в квартал и не реже одного раза в месяц.
Читайте также
Обновленный офис ВТБ в Красноярске открылся после переезда
Современное, большое и технологичное отделение ВТБ в Красноярске открылось по соседству с прежним месторасположением
ЦБ и «ОПОРА РОССИИ» проведут семинар для красноярских предпринимателей
16 июля в 13:00 семинар «Актуальные вопросы предпринимательства: возможности для развития и кибербезопасность в финансах»
Выгодная тройка: самые прибыльные полугодовые рублевые вклады, июль 2025

Рассмотрим ТОП-3 вкладов на полгода на сумму в полмиллиона рублей с условием оформления в отделениях банков Красноярска
ВТБ предупреждает о новой мошеннической схеме
Специалисты ВТБ выявили новую схему мошенничества
ЦБ поменяет нормы резервирования для льготных и реструктурированных кредитов
Центробанк скорректирует нормы резервирования для банков при реструктрузации и выдаче льготных кредитов
Спрос на валюту у компаний в России достиг минимума с июля 2024 года
Отношение чистых продаж иностранной валюты к выручке крупнейших экспортеров в апреле достигло отметки в 100%
ЦБ предложил компаниям оптимизировать отчетность
Текст отчетности нуждается в сокращении и упрощении, более добросовестном раскрытии данных о менеджменте и электронном формате, считает регулятор
Банк России опубликовал ренкинг страховщиков по жалобам на ОСАГО за 2024 год
Результаты представлены в двух таблицах
За задержку пенсий Почтой России хотят ввести компенсацию
После того, как проверка Счетной палаты выявила нарушения в работе Почты России
ЦБ готов обязать банки считать эффективную доходность по нестандартным вкладам
Регулятор прорабатывает стандарт для вкладов, но пока еще в начале пути