В Красноярском крае в прошлом году выявлен 31 финансовый нелегал

В 2020 году эксперты Сибирского ГУ Банка России выявили в Красноярском крае 30 черных кредиторов и 1 организацию с признаками финансовой пирамиды. Все материалы по выявленным нелегальным участникам финансового рынка переданы в правоохранительные и надзорные органы.

Основной схемой нелегалов в минувшем году в крае стала незаконная выдача займов. В большинстве случаев черные кредиторы маскировались под микрофинансовые организации или ломбарды. Формат работы оставался прежним — займы незаконно выдавали в офисах. При этом получение заемных средств от нелегалов грозит гражданам завышенными долговыми обязательствам, потерей имущества и незаконными методами взыскания задолженности.

Наряду с предложениями черных кредиторов в офлайне жители края сталкивались с интернет-проектами нелегальных участников финансового рынка. Зачастую именно в онлайне привлекались клиенты в организации с признаками финансовых пирамид.

Сергей Журавлев, управляющий Отделением Красноярск Банка России, отметил: 

В прошлом году в крае была выявлена одна финансовая пирамида. Но в онлайн-среде нет территориальных границ, вероятность столкнуться со злоумышленниками в Интернете у жителей региона сохраняется. Многие предложения мошенников были связаны с вложениями в криптовалюты и другие якобы высокодоходные инвестиционные проекты. Обращаю внимание, что основными признаками финансовых пирамид являются высокая гарантированная доходность и побуждение вступивших в проект на привлечение новых участников.

Он также напомнил о необходимости проверять участника финансового рынка до сделки или любых отношений с ним в реестрах и справочниках Банка России. Это можно сделать  на сайте регулятора или в мобильном приложении «ЦБ-онлайн».

В 2020 году Банк России выявил свыше 1,5 тысяч нелегальных участников финансового рынка. Среди них 821 черный кредитор, 222 финансовые пирамиды и около 400 нелегальных форекс-дилеров. Более подробная информация об итогах работы регулятора в данном направлении размещена  на сайте Банка России.