У банков появится еще одно основание для блокировки счетов россиян

Власти готовятся ввести новые основания для блокировки счетов граждан, узнали «Известия». В частности, основанием станет частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке из списков Росфинмониторинга. В этих списках значатся люди, причастные к экстремистской или террористической деятельности, к ним должна применяться заморозка средств. Признаки для проверки тоже определит Росфинмониторинг. 

В случае сходства данных операции по счетам остановят на пять рабочих дней. Если в течение этого срока не будет принято решение о продлении ограничений, доступ восстановят. 

Новые правила должны ограничить возможности обходить блокировку людям из списков Росфинмониторинга с помощью разных вариантов написания имени и фамилии, следует из пояснительной записки к законопроекту. Сейчас частичное совпадение информации у банковских клиентов не прописано отдельно в законе как признак для необходимости заблокировать средства. 

Критерии разработают на основании анализа случаев, возникающих на практике, пояснил депутат Госдумы Анатолий Аксаков. По его словам, чаще всего речь идет о различных написаниях ФИО, связанных с транслитерацией.

По разным оценкам, если новый критерий утвердят, число блокировок увеличится на 15–50%. В зоне риска из-за ошибок могут оказаться добросовестные граждане и бизнес, предупреждают эксперты.

Источник: Banki.ru