Центробанк Турции заморозил лицензии трех операторов электронных платежей

Центральный банк Турции (TCMB) приостановил лицензии компаний Pay Fix, Aypara и İninal, предоставляющих услуги электронных платежей и межбанковских расчетов, включая операции с иностранными клиентами, говорится в официальном заявлении регулятора от 14 марта 2025 года.

Согласно документу, решение принято по результатам проверки деятельности компаний в соответствии с законом о регулировании платежных услуг. В результате расследования регулятор выявил нарушения, что привело к полному прекращению действия всех лицензий этих компаний с указанной даты.

Ранее, 30 сентября 2024 года, Центральный банк Турции уже ограничивал деятельность компании Pay Fix, частично приостановив её право предоставлять определенные платежные услуги. Последнее решение регулятора полностью прекращает лицензированные операции всех трех платежных компаний.

Центральный банк отметил, что материалы проведённой проверки переданы соответствующим государственным учреждениям для дальнейшего рассмотрения и принятия решений. Дополнительные детали относительно последствий для клиентов компаний, особенно иностранных, в том числе российских, Центральный банк Турции в пресс-релизе не уточнил.

Турецкие СМИ пишут, что решение ЦБ о приостановке лицензий трех платежных компаний было принято после расследования их причастности к незаконной букмекерской деятельности и отмыванию денег. По данным турецкого издания Hurriyet Daily News, в рамках широкомасштабной операции против нелегальных азартных игр и отмывания денег инвестбанк BankPozitif был  передан под контроль Фонда страхования сберегательных вкладов Турции (TMSF). В рамках расследования были задержаны 21 человек, в том числе владелец банка Pozitifbank Эркан Корк, который также является собственником PayFix. Согласно данным налоговой службы и Центрального банка Турции, через финансовую инфраструктуру PayFix проводились незаконные букмекерские операции, выявлено более 80 тысяч подозрительных кластеров денежных переводов с использованием 211 тысяч счетов. 

Система Ininal пользовалась популярностью среди граждан РФ благодаря простоте и доступности ее услуг. Согласно информации с официального сайта компании, Ininal предлагала клиентам предоплаченную платежную карту, для получения которой не требовалось открывать банковский счет или иметь вид на жительство в Турции. Карта позволяла совершать покупки как онлайн, в том числе на цифровых платформах и в магазинах приложений, так и в физических точках продаж, благодаря встроенному чипу и функции бесконтактной оплаты.  Пополнить счет можно было через мобильное приложение, банкоматы, почтовые отделения, супермаркеты и онлайн-сервисы. Помимо этого, корпоративные клиенты могли использовать ко-брендинговые карты, позволяющие эффективно контролировать расходы и проводить массовые платежи.

Теперь при входе на сайт Ininal пользователей  встречает сообщение о том, что разрешение компании на осуществление деятельности временно приостановлено. Клиентам предлагается следить за дальнейшим развитием ситуации через официальные каналы компании. Frank Media направили запрос в Ininal.