ЦБ выявил свыше 160 нелегальных кредиторов на финансовом рынке Сибири в 2018 году

Эксперты Сибирского ГУ Банка России по итогам прошлого года в регионах Сибирского федерального округа, а также в Республике Бурятия и Забайкальском крае выявили 165 организаций и индивидуальных предпринимателей, которые практиковали незаконную деятельность на финансовом рынке, 31 из них - в Красноярском крае.

Каждый десятый выявленный нелегальный кредитор незаконно выдавал займы населению с привлечением средств материнского капитала. В некоторых случаях организации обналичивали деньги клиентам, выдавая гражданам «целевые займы», обеспеченные ипотекой. После этого жилищные кредиты погашались средствами материнского капитала. Клиенты, которые решились на такие незаконные схемы, впоследствии получали сумму материнского капитала за вычетом комиссии нелегальному кредитору в размере до 15%.

Андрей Шепелев, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России, отметил:

Часто нелегалы выдают займы под завышенные проценты или на таких условиях, по которым вернуть деньги вовремя невозможно. Клиент в таком случае, допуская просрочку по платежам, сразу лишается предмета залога. Также нелегальные кредиторы используют незаконные методы взыскания долгов. Поэтому, перед тем как оформить заем или кредит, важно проверить законный статус компании. Сделать это можно на сайте Банка России в справочниках кредитных организаций и участников финансового рыка. Если компании там нет – то это нелегальный кредитор. О нем нужно сообщить в Банк России или в правоохранительные органы.

70% выявленных специалистами Сибирского ГУ Банка России «черных кредиторов» незаконно использовали в названии словосочетания «микрокредитная компания» или «микрофинансовая компания». Эти компании были исключены из государственного реестра МФО, однако не изменили свое наименование, тем самым вводили в заблуждение потенциальных заемщиков. Кроме того, выявлено 2 организации с признаками финансовой пирамиды, которые привлекали средства населения