ЦБ согласовал с Росфинмониторингом рекомендации банкам против мошенничества

Банк-отправитель должен сообщать банку-получателю о признаках мошенничества при совершении операции

Банк России совместно с Росфинмониторингом подготовил ряд методических рекомендаций для кредитных организаций с целью минимизации рисков осуществления перевода средств граждан без их добровольного согласия, говорится в документе.

«Банк России обращает внимание на существенно возросшие риски совершения мошеннических действий в отношении денежных средств, выделяемых в рамках мер государственной социальной помощи и поддержки гражданам Российской Федерации», — отмечает ЦБ.

Так, регулятор рекомендует банкам информировать граждан об обнаружении признаков того, что денежные средства переводятся без их добровольного согласия. «При этом предлагается использовать механизм информационного взаимодействия с кредитными организациями, обслуживающими получателей денежных средств», — отмечается в документе. То есть банк отправителя должен будет проинформировать кредитную организацию получателя перевода о наличии таких признаков путем использования электронной почты, телефонной связи или иным способом.

Если же было обнаружено, что перевод средств осуществляется преступным путем или для финансирования терроризма, то банк вправе отказать в осуществлении такой операции.

Ранее заместитель начальника 2-го отдела управления ведомственного и процессуального контроля следственного департамента МВД России Юлия Меньщикова утверждала, что за десять месяцев 2024 года кибер- и телефонные мошенники путем убеждения граждан о необходимости перевести свои средства на «безопасный счет» украли у россиян 158 млрд рублей, хотя в прошлом году этот показатель был на уровне 156 млрд рублей.

Источник: Frank Media