Россияне начали жаловаться на заморозку карт после переводов самим себе

Под блокировку попадают как крупные переводы, так и незначительные трансакции

Клиенты крупных российских банков столкнулись с блокировкой отдельных операций и даже карт после переводов самому себе, сообщают «Известия» со ссылкой на ряд юристов и аналитиков финансового рынка.

Под блокировку сейчас периодически попадают как крупные переводы вроде зарплаты на свой счет в другом банке, так и незначительные трансакции, отметил специалист по банковским спорам, управляющий партнер юридической компании Провъ Александр Киселев. Таких случаев в последнее время становится всё больше.

Жалобы клиентов на блокировки карт после переводов самому себе сейчас не редкость, заявил директор по стратегии ИК Финам Ярослав Кабаков. Рынок захлестнула волна мошенничества, и регулятор требует от банков действовать на опережение. Однако на практике под заморозку всё чаще попадают добросовестные клиенты, добавил эксперт. Ранее глава Банка России Эльвира Набиуллина подтвердила рост жалоб на необоснованные блокировки и указала, что в борьбе с мошенничеством на рынке «перегнули палку», из-за чего счета замораживаются без объяснения причин.

Банки, опасаясь гигантских штрафов вплоть до отзыва лицензии со стороны ЦБ и Росфинмониторинга за недостаточный контроль, сознательно смещают баланс в сторону перестраховки, отметил начальник аналитического отдела инвесткомпании Риком-Траст Олег Абелев. В результате риск потерять клиента из-за временных неудобств менее значим, чем угроза санкций от ЦБ.

Клиент Газпромбанка рассказал, что лишь со второго раза смог вывести зарплату на свой счет в другом банке. Через три дня при попытке перевести отпускные ему пришло уведомление о том, что по карте установлены ограничения. Обращение в чат поддержки не дало результатов. Их сняли только в отделении банка.

Другой клиент этой же организации попытался вывести деньги после закрытия вклада в другой банк на свой же счет. Карту заблокировали по подозрениям в мошенничестве. После переписки с оператором в чате банк блокировку не снял. Карта вновь заработала только после звонков на горячую линию.

Клиент ВТБ пожаловался на блокировку перевода самому себе в размере 150 рублей. После обращения в чат ему помочь не смогли. Команда банка попросила отнестись к процедуре с пониманием и позднее восстановила операцию. В банке сообщили изданию, что сумма перевода не имеет значения — при наличии сомнений в добровольном согласии клиента на операцию кредитная организация вправе ее отклонить.

Банки обязаны проверять операции клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные операции, сообщили в ЦБ. При этом они не блокируют счета граждан, а приостанавливают исполнение переводов, отметили в регуляторе. Если клиент подтвердил перевод или совершил операцию повторно, то банк обязан незамедлительно исполнить его распоряжение.

В регуляторе напомнили, что с 1 января перечень признаков мошеннических операций расширится с 6 до 12. Один из новых маркеров — перевод денег человеку, с которым ни разу за последние полгода не было трансакций, при условии, что такой операции менее чем за сутки предшествовал перевод самому себе через СБП на сумму более 200 тыcяч рублей.

Источник: Frank Media