Росфинмониторинг зафиксировал всплеск обналичивания денег через медиативные документы

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Росфинмониторинг зафиксировал всплеск обналичивания денег через медиативные документы

Росфинмониторинг зафиксировал всплеск обналичивания денег через нотариально заверенные соглашения, позволяющие урегулировать конфликт без суда с привлечением третьей стороны, пишут  «Известия». Об этом сообщили в службе, уточнив, что в первом полугодии 2021-го число таких случаев выросло на 70%. Объемы обналичивания денег с использованием медиативных соглашений возросли до 1,5 млрд рублей, уточнили в ЦБ.

Ранее Росфинмониторинг предупреждал о недобросовестном использовании медиативных соглашений в целях транзитного движения и обналичивания денежных средств. Ведомство рекомендует медиаторам проверять компании – участники спора на предмет наличия у них признаков фирм-однодневок. К таким приметам относятся, например, непродолжительный период фактической деятельности компании и несоответствие масштабов бизнеса суммам и характеру возникшего из правоотношений спора, сообщается в материалах службы.

В банки к исполнению предъявляются нотариально удостоверенные медиативные соглашения, в соответствии с которыми юридические лица обязаны выплатить физическим (или юридическим) лицам долг по договору цессии. Кредитные организации переводят денежные средства по медиативным соглашениям в адрес юридических или физлиц. В случае если участником медиативного соглашения выступает физическое лицо, денежные средства в последующем обналичиваются, пояснили в Росфинмониторинге.

Об этой схеме знают в Росбанке, «Открытии» и крымском РНКБ, сообщили их представители. Это один из вариантов давно существующих видов мошенничества с использованием исполнительных документов, уточнили в РНКБ. По такому соглашению компания-должник обязуется выплатить долг кредиторам-физлицам на основании гражданско-правового договора. Зачастую в качестве основания для документа используются договоры подряда, имеющие признаки фиктивных. Должники характеризуются признаками технических компаний, пояснили в Росбанке.

Как отметила старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Полина Гусятникова, к урегулированию споров с помощью медиации граждане могут прибегать с 2010 года; пока этот институт редко используется гражданами, но уже охотно применяется для осуществления незаконных бизнес-махинаций. Так, создается фиктивная задолженность между организацией и физлицом, затем проходит процедура медиации, стороны заключают соглашение. Физлицо обращается в кредитную организацию и предъявляет нотариально удостоверенное медиативное соглашение или его нотариально засвидетельствованную копию, которые относятся к числу исполнительных документов, банк переводит денежные средства на счет физлица и таким образом происходит их обналичивание, рассказала она.

Источник: Banki.ru
Тэги:

Читайте также

Сервис для дачников от РСХБ вышел в финал премии FINAWARD 2023
Сервис для дачных кооперативов и коттеджных объединений «Мой район» стал номинантом ежегодной премии в области финансовых инноваций FINAWARD-2023
Выгодная тройка: самые прибыльные краткосрочные рублевые вклады, май 2024
Выгодная тройка: самые прибыльные краткосрочные рублевые вклады, май 2024
Рассмотрим вклады на сумму 300 тысяч рублей при условии размещения на 3 месяца ровно в отделениях банков Красноярска
ВТБ в Красноярском крае: с расширением условий арктической ипотеки спрос на нее увеличился в 1,5 раза
Спрос на льготную ипотеку среди жителей северных территорий Красноярского края увеличился в 1,5 раза
Хакасский муниципальный банк провёл увлекательную экскурсию для школьников
В головном офисе Хакасского муниципального банка состоялась экскурсия для учащихся 7 класса МБОУ СОШ № 10 г. Абакана
Казначейству хотят разрешить давать ценные бумаги в долг
Это станет еще одним инструментом для заработка казначейства
ЦБ изменит условия отбора иностранных банков для размещения средств депозитариев
Новые условия должны вступить в силу в апреле 2025 года
Оператор карт «Мир» вводит новую комиссию
Национальная система платежных карт (НСПК) как оператор платежной системы «Мир» с 1 июля вводит комиссию для погашения микрозаймов
Ипотека с низким первым взносом ушла в прошлое
Ипотека с первоначальным взносом до 20% от стоимости жилья ушла с первичного рынка
В Думе назвали нижний порог прогрессивного НДФЛ
Нижний порог прогрессивной шкалы НДФЛ может составить не менее 150 тыс. рублей