Принят и одобрен закон о риск-ориентированном подходе в «антиотмывочном» законодательстве
Госдума приняла в третьем чтении закон о риск-ориентированном подходе к обязательному контролю в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Об этом сообщает ТАСС, уточняя, что документ был инициирован группой депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым.
Закон подготовлен в связи с появлением концепции развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденной президентом РФ 30 мая 2018 года. В ней была поставлена задача повысить эффективность контроля за выполнением организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и специалистами, входящими в эту систему, «антиотмывочного» законодательства с применением риск-ориентированного подхода.
В законе, в частности, указывается, что риск-ориентированный подход к обязательному контролю будет применен к операциям с денежными средствами, к сделкам с недвижимостью, иным имуществом, а также купле-продаже драгметаллов и драгкамней.
Риск-ориентированный подход предусматривает отнесение деятельности организаций и индивидуальных предпринимателей к определенному уровню риска, правила и критерии которого определяются надзорным органом по согласованию с Росфинмониторингом. Банки будут сообщать данные о движениях по счетам, связанных с соответствующими операциями.
Согласно документу, Росфинмониторинг организует и проводит дистанционный мониторинг исполнения подконтрольными организациями и ИП обязательных требований, результаты которого передает надзорным органам и учреждениям и Банку России. Результаты мониторинга он сможет использовать самостоятельно при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) в этой сфере в отношении подконтрольных организаций и ИП, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы или учреждения.
По мнению авторов документа, дистанционный мониторинг и передача его результатов надзорному органу и ЦБ позволит увеличить охват потенциальных нарушителей обязательных требований, внедрить систему управления рисками в контрольно-надзорной деятельности со снижением административной нагрузки на бизнес, а также качественно повысить эффективность и оптимизировать контрольно-надзорную деятельность.
Согласно поправкам, Росфинмониторинг совместно с соответствующими контрольными (надзорными) органами, адвокатскими и нотариальными палатами субъектов РФ, саморегулируемыми организациями аудиторов на основании отдельных соглашений, заключенных между ним и соответствующими органами, определяет объем и порядок представления информации, необходимой для контроля (надзора), через личные кабинеты соответствующих контрольных (надзорных) органов, адвокатских и нотариальных палат субъектов РФ, СРО аудиторов.
В случае отсутствия контрольно-надзорных органов в сфере деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, такие организации контролирует Росфинмониторинг. Эти организации и индивидуальные предприниматели должны быть поставлены на учет в Росфинмониторинге в порядке, установленном правительством РФ.
Контроль и надзор в отношении адвокатов осуществляется адвокатскими палатами субъектов РФ, а в отношении нотариусов — нотариальными палатами субъектов РФ. При организации контроля (надзора) этими органами и организациями применяется риск-ориентированный подход.
Закон вступит в силу по истечении 15 дней со дня его официального опубликования.
Совет Федерации позже в среду сообщил об одобрении закона, регулирующего внедрение дистанционных методов в области финансового мониторинга. «Регулируется внедрение дистанционных методов в области финансового мониторинга. Устанавливается риск-ориентированный подход, определены субъекты этой деятельности, повышается роль и значение саморегулируемых объединений аудиторов, нотариальных и адвокатских палат», — указано в материале.
Закон подготовлен в связи с появлением концепции развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденной президентом РФ 30 мая 2018 года. В ней была поставлена задача повысить эффективность контроля за выполнением организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и специалистами, входящими в эту систему, «антиотмывочного» законодательства с применением риск-ориентированного подхода.
В законе, в частности, указывается, что риск-ориентированный подход к обязательному контролю будет применен к операциям с денежными средствами, к сделкам с недвижимостью, иным имуществом, а также купле-продаже драгметаллов и драгкамней.
Риск-ориентированный подход предусматривает отнесение деятельности организаций и индивидуальных предпринимателей к определенному уровню риска, правила и критерии которого определяются надзорным органом по согласованию с Росфинмониторингом. Банки будут сообщать данные о движениях по счетам, связанных с соответствующими операциями.
Согласно документу, Росфинмониторинг организует и проводит дистанционный мониторинг исполнения подконтрольными организациями и ИП обязательных требований, результаты которого передает надзорным органам и учреждениям и Банку России. Результаты мониторинга он сможет использовать самостоятельно при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) в этой сфере в отношении подконтрольных организаций и ИП, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы или учреждения.
По мнению авторов документа, дистанционный мониторинг и передача его результатов надзорному органу и ЦБ позволит увеличить охват потенциальных нарушителей обязательных требований, внедрить систему управления рисками в контрольно-надзорной деятельности со снижением административной нагрузки на бизнес, а также качественно повысить эффективность и оптимизировать контрольно-надзорную деятельность.
Согласно поправкам, Росфинмониторинг совместно с соответствующими контрольными (надзорными) органами, адвокатскими и нотариальными палатами субъектов РФ, саморегулируемыми организациями аудиторов на основании отдельных соглашений, заключенных между ним и соответствующими органами, определяет объем и порядок представления информации, необходимой для контроля (надзора), через личные кабинеты соответствующих контрольных (надзорных) органов, адвокатских и нотариальных палат субъектов РФ, СРО аудиторов.
В случае отсутствия контрольно-надзорных органов в сфере деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, такие организации контролирует Росфинмониторинг. Эти организации и индивидуальные предприниматели должны быть поставлены на учет в Росфинмониторинге в порядке, установленном правительством РФ.
Контроль и надзор в отношении адвокатов осуществляется адвокатскими палатами субъектов РФ, а в отношении нотариусов — нотариальными палатами субъектов РФ. При организации контроля (надзора) этими органами и организациями применяется риск-ориентированный подход.
Закон вступит в силу по истечении 15 дней со дня его официального опубликования.
Совет Федерации позже в среду сообщил об одобрении закона, регулирующего внедрение дистанционных методов в области финансового мониторинга. «Регулируется внедрение дистанционных методов в области финансового мониторинга. Устанавливается риск-ориентированный подход, определены субъекты этой деятельности, повышается роль и значение саморегулируемых объединений аудиторов, нотариальных и адвокатских палат», — указано в материале.
Читайте также
Россельхозбанк выступил организатором размещения облигаций ПАО АФК «Система» объемом 15 миллиардов рублей
28 сентября 2023 года состоялся сбор заявок на выпуск биржевых облигаций ПАО АФК «Система» серии 001Р-26 с плавающей ставкой
Газпромбанк представил интерактивную игру «Дорога к работе мечты»
Газпромбанк в третий раз участвует в голосовании рейтинга работодателей России от крупнейшей платформы онлайн-рекрутинга HeadHunter
РСХБ запустил акцию для пенсионеров
При переводе пенсии в Россельхозбанк клиенты получат 2500 рублей
Росреестр проведет горячую линию по оформлению прав на жилые объекты недвижимости
4 октября (среда) с 10.00 до 11.00 Управление Росреестра по Красноярскому краю проведет горячую линию по оформлению прав на объекты недвижимости жилого назначения
Банки корректируют условия по накопительным счетам в рублях
Решения об увеличении доходности по накопительным счетам начали приниматься банками в связи с повышением ключевой ставки с 12% до 13%
РСХБ спрогнозировал тренды путешествий на осень 2023 год
Эксперты агрегатора путешествий «Своё За городом» Россельхозбанка определили самые популярные направления внутреннего туризма
Власти решили повысить «налог на выход» для западных компаний
Добровольный взнос при продаже активов в России для иностранцев вырастет с 10% до 15%
Доллар на бирже превысил отметку в 100 рублей
Евро торгуется ближе к 105 рублям
Райффайзен Банк обновил ставки по базовым ипотечным программам
Райффайзен Банк повысил ставки на 1 процентный пункт по базовым ипотечным программам
«Эксперт РА» прогнозирует рост премий страховщиков в 2023 году до 2 трлн рублей
При этом во втором полугодии рост премий может снизиться относительно первого из-за повышения ключевой ставки