Появился новый механизм выхода из черного списка банков
Создан новый механизм, который поможет добросовестным клиентам банков добиться исключения из черного списка. Если по какой-то причине банк отказывается реабилитировать клиента, можно будет обратиться в межведомственную комиссию при Банке России. Регулятор
утвердил порядок подачи заявления, где подробно прописан список необходимых документов, и сроки рассмотрения дела комиссией. Новая схема начнет работать с 23 апреля 2018 года.
Случается, что банк отказывается открывать счет или проводить операцию для человека или компании и вносит их в так называемый черный список. Это происходит, если банк подозревает клиента в отмывании нелегальных доходов или финансировании терроризма. Этот список един, его видят все банки. И каждый банк может пополнить этот список или, наоборот, исключить из него клиента.
Иногда человек или организация попадает в этот черный список по ошибке, например если не предоставил всех нужных документов для открытия счета, перевода или снятия денег либо по недоразумению дал неверные сведения.
Раньше регулятор выпустил методические рекомендации для самих банков. Если банк вносит человека или компанию в черный список, то он обязан указывать конкретную причину отказа в обслуживании и объяснять это клиенту. Если клиент просто ошибся и смог предоставить нужные документы, банк должен исключить его из черного списка.
Кроме того, по закону банки не должны автоматически отказывать клиентам, которые уже попали в черный список. Банкиры должны внимательно изучать каждую ситуацию отдельно.
Случается, что банк отказывается открывать счет или проводить операцию для человека или компании и вносит их в так называемый черный список. Это происходит, если банк подозревает клиента в отмывании нелегальных доходов или финансировании терроризма. Этот список един, его видят все банки. И каждый банк может пополнить этот список или, наоборот, исключить из него клиента.
Иногда человек или организация попадает в этот черный список по ошибке, например если не предоставил всех нужных документов для открытия счета, перевода или снятия денег либо по недоразумению дал неверные сведения.
Раньше регулятор выпустил методические рекомендации для самих банков. Если банк вносит человека или компанию в черный список, то он обязан указывать конкретную причину отказа в обслуживании и объяснять это клиенту. Если клиент просто ошибся и смог предоставить нужные документы, банк должен исключить его из черного списка.
Кроме того, по закону банки не должны автоматически отказывать клиентам, которые уже попали в черный список. Банкиры должны внимательно изучать каждую ситуацию отдельно.
Читайте также
ВТБ отмечает ключевую роль накопительных счетов в формировании сбережений россиян
По оценке ВТБ, объем средств на накопительных счетах в российских банках к концу этого года превысит 11 трлн рублей
Банки в октябре повысили ставки по накопительным счетам
Средняя базовая ставка по накопительным счетам в 20 крупнейших банках по объему средств населения в октябре выросла на 0,30 п.п.
В сентябре доля одобрения кредитных заявок выросла во всех сегментах, кроме залогового кредитования
По данным Объединённого Кредитного Бюро, в сентябре 2026 года по сравнению с августом доля одобрения кредитных заявок выросла во всех сегментах, кроме залогового кредитования
ВТБ: доля рыночной ипотеки превысила 50% в октябре
В октябре доля рыночной ипотеки в выдачах ВТБ выросла до 52% против 38% месяцем ранее
Банк «Левобережный» запустил программу поддержки бизнеса «Свобода плюс»
Банк «Левобережный» представляет специальное предложение «Свобода плюс» для предпринимателей, открывающих первый расчетный счет в банке
Президент Казахстана наградил Андрея Костина орденом Дружбы I степени
Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев наградил президента - председателя правления банка ВТБ Андрея Костина орденом «Достык»
Солид Банк и НСПК проводят акцию для пользователей сервиса Mir Pass
НСПК проводит акцию для пользователей сервиса Mir Pass
Семь из десяти клиентов ВТБ Мои Инвестиции с ИИС – из регионов
Почти 70% владельцев индивидуальных инвестиционных счетов в ВТБ Мои Инвестиции живут за пределами Москвы, Петербурга и Подмосковья
Минфин предложил разбирать налоговые споры по новым правилам с участием медиатора
Эксперты уже оценили шансы бизнеса на пересмотр решений ФНС после реформы
В третьем квартале впервые в истории снизилось число банкротств граждан
С момента появления института банкротства число таких случаев росло год от года