МВД рассказало, почему банк может заблокировать выдачу наличных

В МВД России рассказали о сигналах, по которым банки распознают мошеннические операции и могут заблокировать выдачу наличных. Всего таких признаков девять, но три из них считаются особенно показательными.

Первый тревожный сигнал — клиент пытается снять деньги в течение суток после оформления кредита. Второй — переводит на свой счет через СБП сумму свыше 200 тысяч рублей. Третий — меняет номер телефона, привязанный к интернет-банку, непосредственно перед операцией.

Банки также отслеживают нетипичное поведение клиента. Внимание привлекают попытки снять деньги в необычное время, в незнакомом месте или на нетипичную сумму. Подозрение может вызвать и способ выдачи наличных, которым клиент никогда раньше не пользовался — например, по QR-коду. Еще один индикатор — резкое изменение характера телефонных разговоров за последние шесть часов до операции.

Банки проверяют и технические параметры: изменились ли характеристики устройства, с которого зашли в приложение, есть ли на нем вредоносные программы. Наконец, если за день зафиксировано пять и более отказов в выдаче денег, это тоже становится поводом для дополнительной проверки.

Источник: Banki.ru