Мошенники начали переводить деньги гражданам для повышения доверия

Мошенники, завлекающие россиян в фейковые инвестиционные проекты, стали делать гражданам реальные выплаты на карту, чтобы повысить доверие и затем выманить крупную сумму, пишут  «Известия» со ссылкой на данные Почта Банка. О схеме знают и другие игроки финансового рынка.

По словам директора по безопасности Почта Банка Станислава Павлунина, схема обмана строится на том, что мошенники создают фейковые сайты для торговли на бирже, мимикрирующие под известные инвестиционные компании. «Злоумышленники убеждают россиян зарегистрироваться в подставном личном кабинете и перевести средства якобы на брокерский счет. На самом же деле жертва делает перечисление на карту или электронный кошелек физлица, принадлежащий преступнику», — отметил он.

Как рассказал Павлухин, в январе-феврале схема получила дальнейшее развитие и от этого стала еще более опасной. «Мошенники теперь не только показывают потенциальной жертве баланс на счете в личном кабинете на фейковом сайте. Они на самом деле пополняют банковскую карту человека в среднем на 10—15 тысяч рублей, называя их заработанными средствами на совершенных сделках. У потенциальной жертвы повышается доверие и снижается чувство осторожности. На волне эйфории от легкого заработка люди переводят мошенникам уже значительные суммы. А сами злоумышленники, тратя небольшие средства, в итоге срывают большой куш», — сообщил эксперт, добавив, что количество мошенничеств по схеме фейковых инвестиций с сентября 2021-го выросло в десять раз (абсолютных цифр кредитная организация не называет).

О новой схеме обмана знают крупнейшие игроки на финансовом рынке: Мосбиржа, ВТБ, ББР Банк, брокер БКС, сообщили их представители. Пока она слабо распространена, но сами будущие жертвы мошенников могут способствовать ее масштабированию, опасается начальник управления информационной безопасности ББР Банка Игорь Грачев: получив первые деньги, человек может начать рекомендовать другим инвестировать в подобные инструменты. В некоторых случаях, увидев рекламу высокой доходности, пользователи вкладывают в мошеннические проекты не только собственные деньги, но и кредитные, знают в банке «Открытие».

Одна из причин появления все новых сценариев обмана, связанных с инвестициями, заключается в растущей популярности торговли на бирже в последние несколько лет, полагают в Уральском Банке Реконструкции и Развития. Такого же мнения придерживаются в компании Positive Technologies, которая специализируется на кибербезопасности. По данным Мосбиржи, в январе 2022-го число уникальных клиентов на площадке превысило 17 млн человек. Это почти в два раза больше, чем годом ранее (9,4 млн человек).

Для того чтобы не потерять деньги, перед инвестированием следует ознакомиться с отзывами о компании и узнать о реальном опыте взаимодействия с ней на различных профильных сайтах и форумах, подчеркнули в Росбанке. Кроме того, следует тщательно изучить сайт брокера, добавили в «Открытие Инвестициях»: подозрительным должно быть отсутствие контактных телефонов и адреса представителя фирмы, регистрация e-mail на бесплатном ящике (gmail, yahoo).