Компании смогут обжаловать «высокорискованный» статус напрямую в ЦБ

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Компании смогут обжаловать «высокорискованный» статус напрямую в ЦБ

Это должно упростить компаниям выход из «красного» списка

Юрлица и индивидуальные предприниматели (ИП), которые получили высокий («красный») уровень риска нарушения «антиотмывочного» законодательства, смогут оспорить решение напрямую в Центробанке. Это  следует из проекта положения о требованиях к заявлению юрлица об оспаривании включения его в число компаний с высоким риском на платформе регулятора «Знай своего клиента» (ЗСК).

Для пересмотра оценки нужно будет направить регулятору заявление. Проект устанавливает требования к нему и порядок его подачи. Планируется, что новые правила начнут действовать с 1 октября 2024 года.

Ранее жалобы бизнеса на внесение в «красный» список  рассматривала межведомственная комиссия ЦБ, Финмониторинга, Федеральной таможенной службы (ФТС) и уполномоченного при президенте РФ по защите прав предпринимателей. Как  сказал «Коммерсанту» вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков, она «действует не особенно оперативно». Центробанк же, согласно проекту, должен будет ответить на заявление в течение 15-ти дней, что Войлуков считает «несомненным плюсом». В случае отказа ЦБ удовлетворить требование компании, она сможет обратиться в межведомственную комиссию.

Платформа ЗСК предоставляет банкам информацию о рискованности юрлиц и ИП с точки зрения соблюдения «антиотмывочного» законодательства. Банк России использует свои аналитические данные и распределяет банковских клиентов на три группы — низкого, среднего и высокого уровня риска («зеленую», «желтую» и «красную» группы). При этом окончательное решение об категории компании принимает сам банк. Если и кредитная организация, и регулятор считают клиента высокорискованным, то его денежные средства на банковских счетах блокируются.

Михаил Масеев

Источник: Frank Media
Тэги:

Читайте также

Сувениры, спонтанные развлечения и покупки: ВТБ выяснил, какие траты в отпуске сибиряки признали бесполезными
По данным опроса ВТБ, в отпуске сибиряки считают лишними траты на покупку сувениров (62%)
ЦБ с 1 июля вводит лимиты на выдачу автокредитов
Ограничения не повлияют на возможность россиян взять кредит для покупки автомобиля, уточнили в финансовом учреждении
ВТБ ищет имя для котёнка леопарда
ВТБ запускает голосование по выбору имени котёнка дальневосточного леопарда
Кредитные карты в РФ становятся нишевым продуктом
По данным Национального бюро кредитных историй (НБКИ), количество выданных кредитных карт в России за январь – май 2025 года сократилась на 51,4% г/г
В России появится новый тип вкладов
С 1 июля 2025 года в России появятся новые банковские продукты: социальный счет и социальный вклад
Доллары США со скидкой можно купить в Дальневосточном банке
Доллары США со скидкой можно купить в Дальневосточном банке до 31 июля 2025 года
Акционеры ВТБ избрали новый состав Консультационного совета
Розничные акционеры ВТБ избрали пятый состав Консультационного совета акционеров (КСА)
Минцифры потратит почти 3 млрд рублей на развитие электронного взаимодействия
По мнению экспертов, это связано с ростом цен на отечественный софт
Плата за гудки. Россияне обсуждают новую систему тарификации мобильной связи
Новый порядок тарификации телефонных звонков ввели некоторые мобильные операторы
Россияне годами судятся с МФО из-за чужих долгов
Россияне годами судятся с микрофинансовыми организациями из-за чужих долгов