Искусственный интеллект, криптовалюты и дропперство: как действовали пирамиды и другие нелегалы в 2025 году

Банк России  выявил в 2025 году более 7 тыс. финансовых пирамид и других нелегальных участников финрынка. Почти все пирамиды и псевдоброкеры (более 5,7 тыс.) действовали в Интернете. Нередко организаторы раскручивали под разными названиями одну и ту же схему: были случаи, когда проекты дублировались более 300 раз.

Нелегалы предлагали инвестировать в криптоактивы и оплачивать участие в пирамидах с помощью криптовалюты – такой прием позволяет мошенникам сохранить анонимность и избежать наказания. В прошлом году было выявлено более 4,6 тыс. криптовалютных кошельков, на которые жертвы финансовых пирамид зачисляли взносы. Частично эти кошельки использовали и псевдоброкеры для пополнения торгового счета клиента.

Чтобы привлечь молодую аудиторию, создатели схем делали акцент на использовании искусственного интеллекта. Опасной тенденцией стало втягивание участников нелегальных проектов в дропперство. В итоге они не только остаются без денег, но и могут оказаться соучастниками преступления.

Черные кредиторы (1,1 тыс. проектов) активно применяли сетевой формат, открывая новые офлайн-офисы под общим брендом. Этой схемой пользовались псевдоломбарды и комиссионные магазины, которые нелегально выдавали займы якобы под залог сдаваемых вещей.

По инициативе Банка России в 2025 году заблокировано 21,5 тыс. интернет-ресурсов, принадлежавших финансовым пирамидам и нелегалам. Регулятор направляет информацию обо всех выявленных нелегальных проектах в правоохранительные органы, ФАС России и другие организации – для пресечения незаконной деятельности. В 2025 году по результатам рассмотрения таких материалов (в том числе за предыдущие периоды) было возбуждено более 440 административных дел и принято более 650 различных мер реагирования.