Группа ВТБ сообщила о рекордной годовой прибыли по МСФО за 2021 год
Дмитрий Пьянов, член правления, финансовый директор банка ВТБ, отметил:
В 2021 году группа ВТБ добилась рекордных результатов по динамике объемов бизнеса, по показателям прибыльности и эффективности, а также по скорости трансформации и технологических изменений, существенно превзойдя стратегические ориентиры.По итогам 2021 года активы группы ВТБ достигли нового исторического максимума, превысив отметку 20 трлн рублей и составив по состоянию на 31 декабря 2021 года 20,9 трлн рублей.
Чистая прибыль за 2021 год составила 327 млрд рублей, что соответствует возврату на капитал 16,5%, при этом базовые банковские доходы — чистые процентные и чистые комиссионные, выросли на 22% и 16% соответственно. На фоне существенных инвестиций в технологическую трансформацию мы смогли продолжить улучшать операционную эффективность, снизив показатель расходы / доходы до 37,5%.
На конец 2021 года активы ВТБ составили 20,9 трлн рублей, превысив символический уровень в 20 трлн в августе. Почти треть кредитного портфеля на конец года составили кредиты физическим лицам, их доля выросла за год на 3,1 п.п. Хорошая динамика бизнеса сопровождалась улучшением качества активов: показатели неработающих кредитов и стоимости риска были на рекордно низком уровне.
Для нас чрезвычайно важно, что проводимая нами огромная работа по постоянному улучшению качества продуктов и сервисов и активному развитию цифрового банкинга высоко оценивается клиентами, о чем свидетельствует не только получаемые нами профессиональные награды, но и растущее количество клиентов, выбирающих ВТБ. В 2021 году количество розничных клиентов Группы превысило 16 млн человек, увеличившись за год почти на 2 млн клиентов, а количество клиентов малого и среднего бизнеса достигло 858 тысяч, увеличившись за год на 35%.
Мы уверены, что отличные результаты прошедшего года позволят группе ВТБ справляться с рыночными вызовами и использовать возможности для прибыльного роста.
Объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 14,7 трлн рублей, увеличившись за год на 11,6%. При этом большая часть прироста была обеспечена Розничным бизнесом и Средним и малым бизнесом, что соответствует стратегии развития Группы.
Кредиты физическим лицам увеличились за год на 23,5% до 4,8 трлн рублей на фоне значительного роста ипотечного портфеля и восстановления спроса на потребительское кредитование в 2021 году. Объем кредитов юридическим лицам увеличился за отчетный период на 6,7% до 9,9 трлн рублей. В результате опережающего роста портфеля кредитов населению доля розницы в совокупном кредитном портфеле Группы увеличилась до рекордного для Группы уровня в 32% по сравнению с 29% на конец 2020 года. Доля кредитов среднему и малому бизнесу в портфеле корпоративных кредитов увеличилась по итогам года до 18%.
В 2021 году средства клиентов Группы выросли на 18,3% до 15,2 трлн рублей. Рост средств клиентов — юридических лиц составил 23,5%, при этом остатки на текущих счетах юридических лиц выросли на 29,4%. Объем средств клиентов — физических лиц по итогам 2021 года увеличился на 682,3 млрд или на 11,9%, составив 6,4 трлн рублей. Во втором полугодии 2021 года на фоне ужесточения денежно-кредитной политики Банка России наблюдался приток средств населения на срочные депозиты, сменивший рост текущих розничных счетов в первом полугодии отчетного периода. После прироста на 9,2% в третьем квартале 2021 года, средства клиентов-физических лиц на срочных депозитах увеличились на 18,2% в четвертом квартале 2021 года.
Совокупные объемы клиентских активов ВТБ Капитал Инвестиции увеличились за 2021 год на 1 трлн рублей или на 30%, составив по состоянию на 31 декабря 2021 года 4,4 трлн рублей. Активы клиентов — физических лиц увеличились на 803 млрд рублей или 45% с начала года, достигнув 2,6 трлн рублей. Активы клиентов — юридических лиц увеличились на 13% до 1,8 трлн рублей.
В результате опережающего роста клиентских привлечений соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) снизилось по состоянию на 31 декабря 2021 года до рекордного для Группы уровня в 90,9% по сравнению с 95,6% на 31 декабря 2020 года. Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы увеличилась по итогам 2021 года до 81,4% с 78,1% на 31 декабря 2020 года.
Чистая прибыль группы ВТБ за 2021 года увеличилась в 4,3 раза год к году и составила 327,4 млрд рублей, что соответствует рекордному с момента первичного размещения акций Банка возврату на капитал в размере 16,5% по сравнению с 4,4% за прошлый год. Фактический результат по году превысил стратегический ориентир по чистой прибыли более чем на 40 млрд рублей. В четвертом квартале 2021 года Группа заработала 69,8 млрд рублей, что в 4,3 раза больше аналогичного периода 2020 года.
Чистые процентные доходы Группы составили 646,3 млрд рублей за 2021 год и 170,6 млрд рублей за четвертый квартал 2021 года, увеличившись несмотря на ужесточение денежно-кредитной политики Банка России на 21,6% и 18,3% год к году соответственно. Чистая процентная маржа составила 3,8% за 2021 год и 3,7% за четвертый квартал 2021 года по сравнению с 3,8% в аналогичных периодах прошлого года. Устойчивость чистой процентной маржи в 2021 году обусловлена дальнейшей оптимизацией структуры фондирования и увеличением доли более доходных кредитов физическим лицам в совокупном кредитном портфеле.
Чистые комиссионные доходы составили 158,5 млрд рублей за 2021 год и 35,0 млрд рублей за четвертый квартал 2021 года, увеличившись на 15,9% и уменьшившись на 14,4% год к году соответственно. Сильную динамику чистых комиссионных доходов по итогам 2021 года определяло развитие транзакционного бизнеса Группы, рост комиссий за распространение страховых продуктов и комиссий брокерского бизнеса.
Стоимость риска Группы по итогам года и четвертого квартала составила 0,7%, сократившись на фоне улучшения качества кредитного портфеля на 120 б.п. и на 110 б.п. год к году по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. Расходы на создание резервов составили 116,0 млрд рублей за 2021 год и 37,6 млрд рублей за четвертый квартал 2021 года, что ниже уровней аналогичного периода 2020 года на 53,6% и 41,2% соответственно.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле сократилась с начала года на 170 б.п., составив 4,0% на конец 2021 года. Покрытие совокупного кредитного портфеля резервами под обесценение составило 6,2% (6,8% на 31 декабря 2020 года), покрытие неработающих кредитов резервами составило 153,3% (по сравнению с 120,6% на начало года).
Расходы на персонал и административные расходы составили 308,8 млрд рублей по итогам 2021 года и 102,9 млрд рублей по итогам четвертого квартала 2021 года, увеличившись на фоне продолжения цифровой трансформации Группы на 14,4% и 32,3% год к году соответственно. Рост ключевых статей дохода способствовал значительному улучшению операционной эффективности: соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов снизилось по итогам года на 6,8 п.п. и составило 37,5%, что стало исторически наиболее низким уровнем для группы ВТБ.