Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Госдума приняла во втором чтении проект закона о платформе «Знай своего клиента»

Банк России  создает информационный сервис — платформу «Знай своего клиента», с помощью которого до кредитных организаций будет доводиться информация об уровне риска вовлеченности в совершение сомнительных операций клиентов и их контрагентов. Запуск этой платформы позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей — клиентов банков и одновременно сконцентрировать внимание кредитных организаций на противодействии сомнительным операциям.

Банк России, обладая многолетней практикой выявления и квалификации сомнительных операций и используя многократно большие в сравнении с банками информационные ресурсы, будет распределять клиентов банков (юридические лица и индивидуальных предпринимателей) по уровням риска (высокий, средний и низкий) и ежедневно доводить эту информацию до кредитных организаций.

Использование информации Банка России для кредитных организаций является добровольным, окончательное решение по определению уровня риска клиента банк принимает самостоятельно.

При этом операции клиентов с низким уровнем риска должны проводиться беспрепятственно, банки не смогут применять в отношении них «отказные» полномочия (создается экосреда «зеленых» клиентов). Для клиентов, отнесенных банком и Банком России к высокому уровню риска, устанавливается запрет на проведение всех операций. Такие лица, как правило, не ведут хозяйственную деятельность и специально создаются для проведения сомнительных операций. По предварительной оценке Банка России, около 99% клиентов кредитных организаций — это лица с низким уровнем риска, 0,7% — с высоким.

У клиентов будет право оспорить ограничительные меры, обратившись в Межведомственную комиссию при Банке России. Заявления клиентов будут рассматриваться при участии представителей бизнес-объединений.

Планируется, что в полном объеме платформа «Знай своего клиента» заработает с 1 июля 2022 года.

Источник: Банк России
Тэги:

Читайте также

Банк «Левобережный» ускорил процесс открытия расчетного счета для бизнеса
За счет отмены бумажной формы подтверждения данных юридические лица и ИП могут быстрее зарезервировать счет и начать принимать на него платежи
Клиенты ВТБ совершают 70% переводов через СБП
В 2021 году Система быстрых платежей стала самым популярным способом межбанковских переводов среди клиентов ВТБ
Группа ВТБ: в 2022 году темп роста цен на недвижимость снизится минимум втрое
По оценке экосистемы недвижимости «Метр квадратный» (проект группы ВТБ), в 2022 году российский рынок вернется к равновесному росту цен
Банк «Открытие»: почти 60% сибиряков имеют действующие кредиты
Более 70% имеющих кредиты жителей СФО ни разу не допускали просрочек
Индекс МосБиржи предпринял попытку выйти из «медвежьего» рынка
Утренний обзор на 20.01.2022 банка Открытие
Клиенты РСХБ могут вернуть 20% стоимости путешествий по России с картой «Мир»
Владельцы карт «Мир» Россельхозбанка с 18 января 2022 года могут приобрести туристические поездки по стране с кешбэком 20%
Стоимость доллара может протестировать отметку 75,5 руб.
Утренний комментарий ПСБ по валютному рынку на 20 января 2022 года
Газпромбанк приобрел блокирующий пакет в уставном капитале компании по строительству платных дорог и путепроводов
Структура Газпромбанка ГПБ Развитие активов закрыла сделку по приобретению блокирующего пакета в уставном капитале ООО «Путепроводы Регионов Холдинг»
СберКорус завершил перевод «Мираторг» на электронный обмен данными с оптовыми покупателями
Цифровая платформа для компаний и физических лиц СберКорус завершила внедрение своего решения для электронного обмена данными и документами СФЕРА EDI в компании «Мираторг»
Банк «Открытие» и Visa разыграют три круиза в Арктику
Банк «Открытие» запускает акцию «Открывая привилегии, откройте Арктику!» для премиальных клиентов – держателей карт VisaSignature