Эксперты предсказали двукратный рост выявления незаконных платежных операций в 2026 году
В 2026 году число выявленных карт дропов и номеров телефонов, используемых для незаконных операций, может вырасти в два раза по сравнению с 2025 годом, достигнув 1–1,2 млн. Такую оценку дает системный интегратор «Информзащита», сообщает
«Коммерсант».
Это связано с расширением критериев подозрительных операций ЦБ и начала работы платформы «Антифрод». С января 2025 года Банк России расширил перечень подозрительных операций, включив в него смену номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до совершения операции, обнаружение на устройстве клиента вредоносного программного обеспечения, перевод денег человеку после полугода «молчания» и так далее.
Банки начинают фиксировать серые сценарии, ранее не попадавшие в поле зрения, отмечают эксперты. Фокус смещается с сумм переводов на паттерны поведения, инфраструктуру и цепочки карт. Новые правила и межотраслевой обмен информацией ускорят попадание дропов в стоп-листы, уверены в «Информзащите».
При этом преступники попытаются уходить от банковского контроля за счет дробления сумм на более мелкие и разработки новых сценариев. Например, вырастет число случаев, где переводы дропам будут маскироваться под оплату товаров с последующим возвратом.
Источник: Banki.ru
Это связано с расширением критериев подозрительных операций ЦБ и начала работы платформы «Антифрод». С января 2025 года Банк России расширил перечень подозрительных операций, включив в него смену номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до совершения операции, обнаружение на устройстве клиента вредоносного программного обеспечения, перевод денег человеку после полугода «молчания» и так далее.
Банки начинают фиксировать серые сценарии, ранее не попадавшие в поле зрения, отмечают эксперты. Фокус смещается с сумм переводов на паттерны поведения, инфраструктуру и цепочки карт. Новые правила и межотраслевой обмен информацией ускорят попадание дропов в стоп-листы, уверены в «Информзащите».
При этом преступники попытаются уходить от банковского контроля за счет дробления сумм на более мелкие и разработки новых сценариев. Например, вырастет число случаев, где переводы дропам будут маскироваться под оплату товаров с последующим возвратом.
Источник: Banki.ru
Читайте также
Экосистема «Своё» Россельхозбанка получила премию «Цифровые решения»
Цифровая экосистема «Своё» Россельхозбанка стала победителем национальной премии в области информационных технологий «Цифровые решения»
ФНС назвала признаки ЗПИФов, созданных ради налоговой оптимизации
Экспертный совет закрепил критерии в меморандуме по итогам заседания с бизнесом
ЦБ назвал актив, который был доходнее рублевого вклада в 2026 году
Лидером по доходности с начала 2026 года стали депозиты, номинированные в иностранной валюте
Крупнейшие экспортеры сократили продажи валюты до минимума с 2024 года
В сентябре 29 компаний реализовали $2,1 млрд, более чем в пять раз меньше, чем в мае
Власти предложили сократить объем обязательной информации в рекламе
Подробные сведения предлагается предоставлять по ссылке или QR-коду
ЦБ оставил официальный курс доллара на 9 октября ниже ₽86
ЦБ РФ установил официальный курс доллара на 9 октября на уровне 85,42 рубля
Бизнес в сентябре нарастил покупки валюты до ₽1,5 трлн
Чистые покупки валюты компаниями в сентябре достигли 1,5 трлн руб. — это максимум с конца 2025 года
Разъяснено, за что россиянам придется платить при обращении в МФЦ
Нововведения вступят в силу с 1 марта 2027 года
Налоговая заблокировала операции по счетам МФК «Лайм-Займ»
«Эксперт РА» установило статус «под наблюдением» по кредитному рейтингу компании
Сбер начал рассылать уведомления о снижении лимитов по кредиткам
Банк предлагает варианты сохранить лимит