Эксперты предсказали двукратный рост выявления незаконных платежных операций в 2026 году
В 2026 году число выявленных карт дропов и номеров телефонов, используемых для незаконных операций, может вырасти в два раза по сравнению с 2025 годом, достигнув 1–1,2 млн. Такую оценку дает системный интегратор «Информзащита», сообщает
«Коммерсант».
Это связано с расширением критериев подозрительных операций ЦБ и начала работы платформы «Антифрод». С января 2025 года Банк России расширил перечень подозрительных операций, включив в него смену номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до совершения операции, обнаружение на устройстве клиента вредоносного программного обеспечения, перевод денег человеку после полугода «молчания» и так далее.
Банки начинают фиксировать серые сценарии, ранее не попадавшие в поле зрения, отмечают эксперты. Фокус смещается с сумм переводов на паттерны поведения, инфраструктуру и цепочки карт. Новые правила и межотраслевой обмен информацией ускорят попадание дропов в стоп-листы, уверены в «Информзащите».
При этом преступники попытаются уходить от банковского контроля за счет дробления сумм на более мелкие и разработки новых сценариев. Например, вырастет число случаев, где переводы дропам будут маскироваться под оплату товаров с последующим возвратом.
Источник: Banki.ru
Это связано с расширением критериев подозрительных операций ЦБ и начала работы платформы «Антифрод». С января 2025 года Банк России расширил перечень подозрительных операций, включив в него смену номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до совершения операции, обнаружение на устройстве клиента вредоносного программного обеспечения, перевод денег человеку после полугода «молчания» и так далее.
Банки начинают фиксировать серые сценарии, ранее не попадавшие в поле зрения, отмечают эксперты. Фокус смещается с сумм переводов на паттерны поведения, инфраструктуру и цепочки карт. Новые правила и межотраслевой обмен информацией ускорят попадание дропов в стоп-листы, уверены в «Информзащите».
При этом преступники попытаются уходить от банковского контроля за счет дробления сумм на более мелкие и разработки новых сценариев. Например, вырастет число случаев, где переводы дропам будут маскироваться под оплату товаров с последующим возвратом.
Источник: Banki.ru
Читайте также
Сбер запустил сезонный вклад с привлекательной ставкой для новых клиентов
С 30 июля по 31 октября текущего года в Сбере можно оформить свежий рублевый вклад «Выгодный старт +» с привлекательной доходностью
ВТБ запустил новый сезон программы стажировок ВТБ Юниор
В ВТБ стартовал новый сезон ежегодной программы оплачиваемых стажировок ВТБ Юниор в головном офисе и региональных отделениях
Минфин предлагает запретить взыскивать со страховщиков ОСАГО убытки сверх 400 тысяч рублей
Минфин РФ предлагает внести поправки в закон об ОСАГО, запрещающие взыскивать со страховщиков расходы на ремонт автомобиля сверх установленного законом лимита в 400 тысяч рублей
СДМ-Банк предлагает золотые слитки 999 пробы
В СДМ-Банке можно приобрести слитки весом от 1 до 100 грамм
Почему доллар поднялся выше ₽80: четыре причины падения курса рубля
Курс доллара поднялся выше ₽80 впервые с апреля 2026 года
Российский бизнес начал отказываться от «холодных» звонков клиентам
Внедрение маркировки входящих звонков привело к снижению доли «холодных» обзвонов
ВТБ признан лучшим цифровым банком для крупного бизнеса
Лидерство ВТБ отражает системное развитие интернет-банка «ВТБ Бизнес-онлайн» и последовательную цифровизацию ключевых процессов крупного бизнеса
РБК: неработающие богатые россияне начали получать запросы от ФНС
Сотрудники налоговых инспекций запрашивают письменные пояснения и документы, подтверждающие получение доходов, на которые купили недвижимость и автомобили
ЦБ обсудит с банками новые подходы к регулированию валютной ликвидности
ЦБ РФ обсудит с рынком новые подходы к регулированию валютной ликвидности до конца года
Система быстрых платежей: новые сервисы
Через СБП станет проще оплачивать детские сады, кружки и секции, налоги и штрафы, а также совершать другие платежи в пользу государства