Бизнес попросили согласовывать с банками нетипичные сделки
Предпринимателей попросили согласовывать с банками нетипичные сделки, чтобы избежать блокировки счетов из-за подозрений в непрозрачности бизнеса и отмывании средств, пишут «Известия». Об этом сообщил вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков. Если банк замечает, что проходящие через счет платежи не имеют отношения к затратам, характерным для деятельности клиента, и не соответствуют заявленной при открытии работе, то кредитная организация обязана запросить цель и характер переводов, отметил он. Также каждый банк имеет право устанавливать дополнительные внутренние подходы для противодействия отмыванию средств и оценки рисков своих клиентов.
Крымский РНКБ делает аналогичное предложение МСП, так как подобная практика снижает риск задержек в проведении платежей, сообщили в пресс-службе организации. Дополнительные согласования неудобны для бизнеса, и идеальный клиентский путь должен обходиться без них, однако они повышают долю одобренных операций, но некоторые сделки банк может не одобрить, чтобы минимизировать свои риски, отметили в Промсвязьбанке. Бизнес может прислать подтверждение экономического смысла операции или обосновать соответствие требованиям законодательства. Предварительное согласование и уведомление банка о нехарактерных для компании сделках положительно влияют на скорость их проведения, что критически важно для МСП, добавили в Банке ДОМ.РФ.
Необходимость согласовывать нехарактерные для компании операции с банками, чтобы не оказаться под подозрением в незаконной деятельности, усложняет привычные процедуры, однако для бизнеса значительно дороже доказывать свою прозрачность в случае блокировки или приостановки сделки, считают эксперты. По их словам, под дополнительную проверку чаще всего попадают сделки с недвижимостью, а также операции с валютой и корпоративной банковской картой, даже если она оформлена на ИП.
Банк России работает над запуском платформы «Знай своего клиента», которая позволит радикально снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес, отметили в пресс-службе ЦБ. Так, предлагается на уровне закона запретить банкам отказывать бизнесу из «зеленого» уровня риска, что поможет уменьшить расходы компаний на взаимодействие с финансовыми организациями и подготовку документов. Банки смогут исключить большую часть превентивных ограничительных мер при выявлении незначительных и технических рисков.
Крымский РНКБ делает аналогичное предложение МСП, так как подобная практика снижает риск задержек в проведении платежей, сообщили в пресс-службе организации. Дополнительные согласования неудобны для бизнеса, и идеальный клиентский путь должен обходиться без них, однако они повышают долю одобренных операций, но некоторые сделки банк может не одобрить, чтобы минимизировать свои риски, отметили в Промсвязьбанке. Бизнес может прислать подтверждение экономического смысла операции или обосновать соответствие требованиям законодательства. Предварительное согласование и уведомление банка о нехарактерных для компании сделках положительно влияют на скорость их проведения, что критически важно для МСП, добавили в Банке ДОМ.РФ.
Необходимость согласовывать нехарактерные для компании операции с банками, чтобы не оказаться под подозрением в незаконной деятельности, усложняет привычные процедуры, однако для бизнеса значительно дороже доказывать свою прозрачность в случае блокировки или приостановки сделки, считают эксперты. По их словам, под дополнительную проверку чаще всего попадают сделки с недвижимостью, а также операции с валютой и корпоративной банковской картой, даже если она оформлена на ИП.
Банк России работает над запуском платформы «Знай своего клиента», которая позволит радикально снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес, отметили в пресс-службе ЦБ. Так, предлагается на уровне закона запретить банкам отказывать бизнесу из «зеленого» уровня риска, что поможет уменьшить расходы компаний на взаимодействие с финансовыми организациями и подготовку документов. Банки смогут исключить большую часть превентивных ограничительных мер при выявлении незначительных и технических рисков.
Читайте также
Совкомбанк понизил ставки по всем вкладам
С сегодняшнего дня в Совкомбанке снижены ставки по срочным вкладам
Солид Банк предложил летний вклад
С 11 июня 2025 года в Солид Банке запущен новый акционный депозит «Летний бриз»
ВТБ запускает альтернативу Apple Pay для бизнеса в России
ВТБ поддержал прием платежей через Систему быстрых платежей при помощи нового платежного инструмента «Волна»
Солид Банк отменил комиссию за открытие счета в японской йене
Солид Банк сообщил о том, что с 22 мая обновлен сборник тарифов РКО для частных лиц
ВТБ: за полгода россияне получат рекордные 220 миллиардов рублей кешбэка
По подсчетам ВТБ, за первые шесть месяцев 2025 года россияне получат до 220 млрд рублей кешбэка в рамках банковских программ лояльности
В мае автокредитование достигло максимумов с 2020 года
Россияне всё чаще берут кредиты на новые автомобили — б/у теряют позиции
Режим работы банков Красноярска в период 11-16 июня 2025

12 июня – день России – и выходной день для банков в том числе
Количество частных инвесторов в Красноярском крае по итогам мая составило 785,2 тыс.
В Красноярском крае количество частных инвесторов, имеющих брокерские счета на Московской бирже, по итогам мая 2025 года составило 785,2 тыс. (+6 596 за май)
Всемирный банк допустил самый медленный рост экономики с 1960-х годов
Всемирный банк снизил прогноз роста мировой экономики в этом году до 2,3%
Госдума ужесточила ответственность за разглашение закрытых данных банков
Он был одобрен сразу во втором и третьем чтении