Бизнес попросили согласовывать с банками нетипичные сделки
Предпринимателей попросили согласовывать с банками нетипичные сделки, чтобы избежать блокировки счетов из-за подозрений в непрозрачности бизнеса и отмывании средств, пишут «Известия». Об этом сообщил вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков. Если банк замечает, что проходящие через счет платежи не имеют отношения к затратам, характерным для деятельности клиента, и не соответствуют заявленной при открытии работе, то кредитная организация обязана запросить цель и характер переводов, отметил он. Также каждый банк имеет право устанавливать дополнительные внутренние подходы для противодействия отмыванию средств и оценки рисков своих клиентов.
Крымский РНКБ делает аналогичное предложение МСП, так как подобная практика снижает риск задержек в проведении платежей, сообщили в пресс-службе организации. Дополнительные согласования неудобны для бизнеса, и идеальный клиентский путь должен обходиться без них, однако они повышают долю одобренных операций, но некоторые сделки банк может не одобрить, чтобы минимизировать свои риски, отметили в Промсвязьбанке. Бизнес может прислать подтверждение экономического смысла операции или обосновать соответствие требованиям законодательства. Предварительное согласование и уведомление банка о нехарактерных для компании сделках положительно влияют на скорость их проведения, что критически важно для МСП, добавили в Банке ДОМ.РФ.
Необходимость согласовывать нехарактерные для компании операции с банками, чтобы не оказаться под подозрением в незаконной деятельности, усложняет привычные процедуры, однако для бизнеса значительно дороже доказывать свою прозрачность в случае блокировки или приостановки сделки, считают эксперты. По их словам, под дополнительную проверку чаще всего попадают сделки с недвижимостью, а также операции с валютой и корпоративной банковской картой, даже если она оформлена на ИП.
Банк России работает над запуском платформы «Знай своего клиента», которая позволит радикально снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес, отметили в пресс-службе ЦБ. Так, предлагается на уровне закона запретить банкам отказывать бизнесу из «зеленого» уровня риска, что поможет уменьшить расходы компаний на взаимодействие с финансовыми организациями и подготовку документов. Банки смогут исключить большую часть превентивных ограничительных мер при выявлении незначительных и технических рисков.
Крымский РНКБ делает аналогичное предложение МСП, так как подобная практика снижает риск задержек в проведении платежей, сообщили в пресс-службе организации. Дополнительные согласования неудобны для бизнеса, и идеальный клиентский путь должен обходиться без них, однако они повышают долю одобренных операций, но некоторые сделки банк может не одобрить, чтобы минимизировать свои риски, отметили в Промсвязьбанке. Бизнес может прислать подтверждение экономического смысла операции или обосновать соответствие требованиям законодательства. Предварительное согласование и уведомление банка о нехарактерных для компании сделках положительно влияют на скорость их проведения, что критически важно для МСП, добавили в Банке ДОМ.РФ.
Необходимость согласовывать нехарактерные для компании операции с банками, чтобы не оказаться под подозрением в незаконной деятельности, усложняет привычные процедуры, однако для бизнеса значительно дороже доказывать свою прозрачность в случае блокировки или приостановки сделки, считают эксперты. По их словам, под дополнительную проверку чаще всего попадают сделки с недвижимостью, а также операции с валютой и корпоративной банковской картой, даже если она оформлена на ИП.
Банк России работает над запуском платформы «Знай своего клиента», которая позволит радикально снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес, отметили в пресс-службе ЦБ. Так, предлагается на уровне закона запретить банкам отказывать бизнесу из «зеленого» уровня риска, что поможет уменьшить расходы компаний на взаимодействие с финансовыми организациями и подготовку документов. Банки смогут исключить большую часть превентивных ограничительных мер при выявлении незначительных и технических рисков.
Читайте также
ЦБ повысил ключевую ставку сразу на 2 п.п.
Сегодня, 26 июля 2024 года, Банк России принял решение повысить размер ключевой ставки сразу на 2 п.п., до – 18% годовых
Альфа-Банк запустил безлимитный сервис внесения изменений в налоговой для бизнеса
Теперь предприниматели могут оперативно обновлять информацию в Федеральной налоговой службе без дополнительных затрат
Дальневосточный банк повысил ставки по двум рублевым вкладам
Дальневосточный банк повысил ставки по рублевым вкладам: «Новые возможности» и «Доходный»
В Альфа-Банке запустили безопасный файлообменник для предпринимателей
В банке создали сервис Альфа-Диск, который позволяет просто, быстро и безопасно передавать конфиденциальные данные
Россельхозбанк запустил акцию «Рецепт для бизнеса»
РСХБ запустил акцию «Рецепт для бизнеса»для владельцев ресторанов и кафе
Доходности по надежным бондам впервые за полгода превысили ставки по депозитам
К концу второго квартала облигационные доходности были уже на 20 базисных пункта выше ставок по депозитам среди банков из топ-10
Из законопроекта о майнинге убрали запрет на организацию обращения криптовалют
Запрет на рекламу криптовалют сохранится
НАУФОР предложила отказаться от центрального депозитария
Еще ассоциация предлагает усовершенствовать механизм определения тарифов Московской биржи
ЦБ может «обелить» списки юрлиц о случаях или попытках мошеннических переводов
ЦБ учёл опасения банковского сообщества по поводу риска блокировки платежей для честных компаний
Еврокомиссия запретила принимать участие в обмене активами с россиянами
Какие проблемы это создаст для инвесторов