Бизнес попросили согласовывать с банками нетипичные сделки

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Бизнес попросили согласовывать с банками нетипичные сделки

Предпринимателей попросили согласовывать с банками нетипичные сделки, чтобы избежать блокировки счетов из-за подозрений в непрозрачности бизнеса и отмывании средств, пишут «Известия». Об этом сообщил вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков. Если банк замечает, что проходящие через счет платежи не имеют отношения к затратам, характерным для деятельности клиента, и не соответствуют заявленной при открытии работе, то кредитная организация обязана запросить цель и характер переводов, отметил он. Также каждый банк имеет право устанавливать дополнительные внутренние подходы для противодействия отмыванию средств и оценки рисков своих клиентов.

Крымский РНКБ делает аналогичное предложение МСП, так как подобная практика снижает риск задержек в проведении платежей, сообщили в пресс-службе организации. Дополнительные согласования неудобны для бизнеса, и идеальный клиентский путь должен обходиться без них, однако они повышают долю одобренных операций, но некоторые сделки банк может не одобрить, чтобы минимизировать свои риски, отметили в Промсвязьбанке. Бизнес может прислать подтверждение экономического смысла операции или обосновать соответствие требованиям законодательства. Предварительное согласование и уведомление банка о нехарактерных для компании сделках положительно влияют на скорость их проведения, что критически важно для МСП, добавили в Банке ДОМ.РФ.

Необходимость согласовывать нехарактерные для компании операции с банками, чтобы не оказаться под подозрением в незаконной деятельности, усложняет привычные процедуры, однако для бизнеса значительно дороже доказывать свою прозрачность в случае блокировки или приостановки сделки, считают эксперты. По их словам, под дополнительную проверку чаще всего попадают сделки с недвижимостью, а также операции с валютой и корпоративной банковской картой, даже если она оформлена на ИП.

Банк России работает над запуском платформы «Знай своего клиента», которая позволит радикально снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес, отметили в пресс-службе ЦБ. Так, предлагается на уровне закона запретить банкам отказывать бизнесу из «зеленого» уровня риска, что поможет уменьшить расходы компаний на взаимодействие с финансовыми организациями и подготовку документов. Банки смогут исключить большую часть превентивных ограничительных мер при выявлении незначительных и технических рисков.
Источник: Banki.ru
Тэги:

Читайте также

Выгодная тройка: самые прибыльные краткосрочные рублевые вклады, май 2024
Выгодная тройка: самые прибыльные краткосрочные рублевые вклады, май 2024
Рассмотрим вклады на сумму 300 тысяч рублей при условии размещения на 3 месяца ровно в отделениях банков Красноярска
ВТБ в Красноярском крае: с расширением условий арктической ипотеки спрос на нее увеличился в 1,5 раза
Спрос на льготную ипотеку среди жителей северных территорий Красноярского края увеличился в 1,5 раза
Хакасский муниципальный банк провёл увлекательную экскурсию для школьников
В головном офисе Хакасского муниципального банка состоялась экскурсия для учащихся 7 класса МБОУ СОШ № 10 г. Абакана
Казначейству хотят разрешить давать ценные бумаги в долг
Это станет еще одним инструментом для заработка казначейства
ЦБ изменит условия отбора иностранных банков для размещения средств депозитариев
Новые условия должны вступить в силу в апреле 2025 года
Оператор карт «Мир» вводит новую комиссию
Национальная система платежных карт (НСПК) как оператор платежной системы «Мир» с 1 июля вводит комиссию для погашения микрозаймов
Ипотека с низким первым взносом ушла в прошлое
Ипотека с первоначальным взносом до 20% от стоимости жилья ушла с первичного рынка
В Думе назвали нижний порог прогрессивного НДФЛ
Нижний порог прогрессивной шкалы НДФЛ может составить не менее 150 тыс. рублей
ЦБ: банки предотвратили хищение 2 триллионов рублей
В январе — марте 2024 года банки отразили почти 13,9 млн попыток кибермошенников похитить деньги у клиентов