Банки научатся более гибко оценивать подозрительные переводы россиян

Госдума хочет рассмотреть поправки в федеральный закон «О национальной платежной системе», благодаря которым банки научатся более гибко оценивать подозрительные переводы россиян. Инициатива призвана защитить интересы законопослушных граждан, рассказал  «Российской газете» юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.

«Сегодня банки блокируют переводы и приостанавливают операции по счетам частных лиц, которые попали в базу ЦБ при попытках переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов. Такая обязанность у банков возникает только в тех случаях, когда правоохранители предоставили информацию о том, что владелец счета замешан в противоправных действиях. В противном случае кредитная организация сама принимает решение, блокировать счета или нет», — уточнил эксперт.

Проблема в том, что попадание в базу происходит почти автоматически, если операции попали под определенные критерии риска. Из-за этого случается, что счета блокируют обычным клиентам.

Во избежание таких недоразумений банкам разрешат не только принимать радикальные решения, но и вводить ограничения на операции до 100 тысяч рублей в месяц. «Это позволит гражданам совершать неотложные платежи и одновременно обратиться с ходатайством об исключении из базы. Так клиенты смогут подтвердить свою легитимность и снять ограничения», — заключил Хаминский.

Источник: Banki.ru