Банки могут получить доступ к цифровому профилю нерезидентов

Российские банки не могут проверить подлинность документов, предоставляемых нерезидентами, поэтому Банк России рассматривает возможность предоставить им доступ к цифровым профилям иностранцев. Об этом сообщил глава службы финмониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, выступая в Совете Федерации. Цитаты из его выступления приводят агентства Рейтер и «Интерфакс».

На фоне усиления борьбы с нелегальной миграцией власти формируют цифровые профили иностранцев, въезжающих в Россию, включая личные и биометрические данные. До 30 апреля мигрантам предписано либо покинуть страну, либо легализовать своё пребывание.

«Банки фактически лишены инструментов для проверки документов нерезидентов, между тем около 30% всех дропов — это именно они», — заявил Шабля. Он также отметил рост числа карт, оформленных на нерезидентов, и предложил законодательно запретить открытие счетов по ID-картам, оставив такую возможность только при предъявлении национального паспорта.

По его словам, ID-карты некоторых стран продаются на рынке за 8–10 тысяч рублей, тогда как поддельные паспорта стоят существенно дороже. «Создание препятствий для комфортного открытия счетов дропов — наша обязанность», — подчеркнул он.

Дропперы — это люди, которые участвуют в мошеннической схеме, предоставляя злоумышленникам доступ к своему банковскому счету для снятия или перевода похищенных средств. Такой человек часто не является инициатором преступления, а выполняет указания за деньги.

ЦБ также предлагает ограничить количество банковских карт, выдаваемых одному человеку. Планируется ввести лимит: не более 5 карт в одном банке и не более 20 — во всех банках и платёжных операторах в совокупности.

В начале апреля стало известно, что ЦБ совместно с федеральными органами исполнительной власти прорабатывает вопрос о предоставлении банкам права отказывать физическим лицам в открытии счета, если они подозреваются в дропперстве, следует из слов замначальника управления выявления и анализа подозрительных и высокорисковых операций регулятора Андрея Рассказова.

В феврале зампред ЦБ Ольга Полякова заявляла, что услугами теневого бизнеса в России пользуются более 10 млн граждан. Каждый месяц примерно 80 тысяч человек, включая иностранцев, становятся дропперами — людьми, которые участвуют в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт.

Источник: Frank Media