Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Альфа-Банк запустил новый формат инвестиционного профилирования

Альфа-Банк ввел стандартизированный подход к работе с клиентами-розничными инвесторами, который позволяет лучше защитить их интересы и повысить качество инвестиционных рекомендаций. Для этих целей банком было разработано и сертифицировано по стандартам ЦБ РФ специальное программное обеспечение, которое используется в ходе так называемого инвестиционного профилирования.

Инвестиционное профилирование – это оценка финансового опыта, ожиданий клиента по доходности и его толерантности к риску, горизонта возврата средств. Этот этап очень важен: от понимания того, к какому типу относится инвестор и какие цели он перед собой ставит, напрямую зависит результат финансовых операций. Профилирование проводится при первой встрече и далее – ежегодно для актуализации информации о клиенте.

Процедура выглядит как анкетирование, которое проводится в отделении VIP-менеджером Альфа-Банка или финансовым советником Alfa Private. Кроме ответов клиента, также анализируется его текущий портфель, что позволяет четче определить особенности его финансового поведения. По итогам общения клиент сразу же получает SMS со ссылкой на описание своего риск-профиля и, подписав его ответным сообщением, может получить адресную рекомендацию купить или продать инвестиционные продукты на конкретных условиях. Риск-профиль влияет на набор предлагаемых финансовых инструментов и распределение средств между ними.

Уникальный алгоритм построения портфеля консолидирует 11 программных систем и экспертизу 14 подразделений Альфа-Групп, участвовавших в разработке ПО. Сервис доступен всем категориям инвесторов, в том числе неквалифицированным, с пакетами «Премиум», «Максимум» и «Private». Сумма портфеля не ограничена и зависит только от продуктов в портфеле – клиент может начать инвестировать даже, к примеру, с 10 000 рублей. При этом, согласно 397-ФЗ, банк несет ответственность за то, что индивидуальная инвестиционная рекомендация соответствует профилю риска клиента.

Сергей Рыбаков, руководитель дирекции брокерских операций Альфа-Банка, подчеркнул:

Благодаря усилиям Банка России и профессионального сообщества, процесс продажи инвестиционных продуктов становится все более прозрачным, что, безусловно, защищает интересы клиентов, особенно неквалифицированных. В свою очередь, рост качества инвестиционного консультирования влияет на получаемый клиентами доход. В этом заинтересованы и банки. Мы ожидаем, что внедрение нового программного обеспечения позволят расширить базу клиентов, начавших инвестировать с Альфа-Банком, и увеличить продажи инвестиционных продуктов.
Источник: АО «АЛЬФА-БАНК»
Тэги:

Читайте также

В середине недели на рынках сохраняются скорее нейтральные настроения
Утренний комментарий ПСБ на 22 августа 2019 года
ВТБ запустил сайт маркетплейса для продажи непрофильных активов
В ВТБ начал работу сайт маркетплейса КомиссиON - komission.vtb.ru
Курс евро опустился ниже 73 рублей
Курс евро опустился ниже 73 рублей, свидетельствуют данные Московской биржи
Сбербанк поможет оценить кандидатов при найме на работу
Сбербанк, расширяя комплекс услуг для корпоративных клиентов, разработал новый сервис «Проверка сотрудника»
Клиентам банка «Левобережный» стал доступен сервис мобильных платежей Mir Pay
Держатели карт «Мир» банка «Левобережный» получили возможность бесконтактно оплачивать покупки и услуги с помощью смартфона
Банк «Открытие»: Поведенческая модель населения за полугодие изменилась с потребительской на сберегательную
О смене тренда в поведении розничных клиентов банков на пресс-конференции в Казани рассказал аналитик Открытие Research, старший экономист банка «Открытие» Максим Петроневич
К экосистеме переводов Сбербанка подключился первый партнер в СНГ
Сбербанк и Коммерческий Банк КЫРГЫЗСТАН (Республика Кыргызстан) объявили о запуске сервиса мгновенных переводов денежных средств на карты клиентов КБ КЫРГЫЗСТАН из мобильного приложения «Сбербанк Онлайн»
Банк «Левобережный» запустил новые возможности программы лояльности для юридических лиц
Участники программы лояльности для юридических лиц банка «левобережный» теперь могут обменять накопленные баллы на «Шеф-пакеты» и кредитные карты
Рынок МФО переживает нехватку клиентов
В течение четырех последних лет рынок микрозаймов демонстрировал устойчивую тенденцию к росту объемов выдаваемых займов
ФК Открытие: Женщины чаще покупают полисы страхования жизни, но реже инвестируют в валюте
Женщины покупают полисы страхования жизни чаще мужчин: на их долю приходится чуть более 60% договоров