Все переводы россиян будут проверять: банки высказались о новом законе

Госдума 11 июля приняла сразу в двух чтениях закон, обязывающий российские банки проверять все денежные переводы граждан, приостанавливать подозрительные операции, блокировать счета дропперов и возмещать средства, если перевод был осуществлен на скомпрометированный счет. Когда и как заработает новый механизм, рассказали «Известиям» в крупнейших кредитных организациях страны.

ВТБ поддерживает принятие нового закона и давно соблюдает предусмотренные в нем механизмы, заявили в кредитной организации.

Как пояснили в Росбанке, новый механизм обязывает банк на два дня приостанавливать перевод на подозрительный счет (информацию о таких счетах ЦБ собирает в специальной базе FinCERT). Этот двухдневный период охлаждения даст время клиенту, который находится под влиянием мошенника, одуматься и аннулировать перевод.

Кроме того, согласно закону, если банк провел перевод на счет дроппера, уже числившийся в черном списке ЦБ, то он должен будет вернуть деньги клиентам. И это «абсолютно справедливо», отметили в ВТБ.

Банк, допустивший перевод на счет мошенника, будет обязан возместить украденные средства клиенту в течение 30 календарных дней после заявления от пострадавшего, уточнили в Росбанке.

Также закон предполагает, что дропперу, попавшему в базу ЦБ, нужно заблокировать дистанционные каналы обслуживания (карты, мобильный и интернет-банкинг) и ограничить возможность снять деньги через отделения банков, отметили в ВТБ.

В Сбербанке новый механизм также считают обоснованным и полезным.

В Росбанке отметили, что закон должен вступить в силу только через год. «Таким образом, у кредитных организаций будет время для изменения операционных процессов с целью соответствия принятым изменениям», — пояснили в организации.