Все переводы россиян будут проверять: банки высказались о новом законе

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Все переводы россиян будут проверять: банки высказались о новом законе

Госдума 11 июля приняла сразу в двух чтениях закон, обязывающий российские банки проверять все денежные переводы граждан, приостанавливать подозрительные операции, блокировать счета дропперов и возмещать средства, если перевод был осуществлен на скомпрометированный счет. Когда и как заработает новый механизм, рассказали «Известиям» в крупнейших кредитных организациях страны.

ВТБ поддерживает принятие нового закона и давно соблюдает предусмотренные в нем механизмы, заявили в кредитной организации.

Как пояснили в Росбанке, новый механизм обязывает банк на два дня приостанавливать перевод на подозрительный счет (информацию о таких счетах ЦБ собирает в специальной базе FinCERT). Этот двухдневный период охлаждения даст время клиенту, который находится под влиянием мошенника, одуматься и аннулировать перевод.

Кроме того, согласно закону, если банк провел перевод на счет дроппера, уже числившийся в черном списке ЦБ, то он должен будет вернуть деньги клиентам. И это «абсолютно справедливо», отметили в ВТБ.

Банк, допустивший перевод на счет мошенника, будет обязан возместить украденные средства клиенту в течение 30 календарных дней после заявления от пострадавшего, уточнили в Росбанке.

Также закон предполагает, что дропперу, попавшему в базу ЦБ, нужно заблокировать дистанционные каналы обслуживания (карты, мобильный и интернет-банкинг) и ограничить возможность снять деньги через отделения банков, отметили в ВТБ.

В Сбербанке новый механизм также считают обоснованным и полезным.

В Росбанке отметили, что закон должен вступить в силу только через год. «Таким образом, у кредитных организаций будет время для изменения операционных процессов с целью соответствия принятым изменениям», — пояснили в организации.
Тэги:

Читайте также

ВТБ выдал рекордный объем гарантий предпринимателям
В 2023 году клиенты среднего и малого бизнеса оформили в ВТБ 21,5 тысяч гарантий и аккредитивов
Как подать заявление на распоряжение материнским капиталом
Как подать заявку, сроки рассмотрения, причины отказа
Как потратить материнский капитал в 2024 году
Как потратить материнский капитал в 2024 году
Материнский капитал можно использовать по следующим направлениям
ВТБ: к концу 2026 года банк планирует удвоить долю рынка расчетов СМБ в национальных валютах
По итогам 2023 года оборот ВЭД в национальных валютах клиентов среднего и малого бизнеса в ВТБ увеличился в 5,7 раз по сравнению с 2022 годом
Россельхозбанк повысил ставки по вкладу в юанях до 4,5%
Россельхозбанк повысил ставки по вкладу «Доходный» в юанях до 4,5% годовых
ВТБ: к концу 2026 года банк на 40% увеличит кредитный портфель клиентов среднего и малого бизнеса
ВТБ планирует до конца 2026 года на 40% увеличить кредитный портфель клиентов среднего и малого бизнеса при росте клиентской базы в 1,5 раза
Более 10 тысяч сибиряков узнали свой кредитный потенциал
Год назад банк «Левобережный» запустил удобный сервис «Кредитный потенциал», который помогает определить доступную сумму кредита
ВТБ: искусственный интеллект станет частью всех технологий и сервисов
К 2026 году у каждого клиента ВТБ появится цифровой ассистент
Россельхозбанк и «Сколково» проведут конференцию «Созвездие агротеха»
29 февраля 2024 года Россельхозбанк совместно со «Сколково» (Группа ВЭБ.РФ) проведут мероприятие, посвященное актуальным вопросам науки в области агротехнологий
ВТБ переведет сотрудников на отечественную операционную систему
Для достижения технологического суверенитета, ВТБ планирует перевести всех своих сотрудников на российскую операционную систему Astra Linux к концу 2024 года