ЦБ зафиксировал рекордный выпуск банковских карт
Число карт в России по итогам 2022 года составило 389,6 млн, за год показатель вырос на рекордные 18%. Россияне открывали новые карты «Мир» и UnionPay после ухода Visa и Masterсard, а также заводили карты в неподсанкционных банках
По итогам 2022 года российскими банками было выпущено около 389,6 млн карт для физических лиц. За год их число выросло на 18%, следует из статистики Банка России, с которой ознакомился РБК. Это рекордный показатель годового прироста с 2014 года, когда ЦБ начал считать данные в новом формате.
По итогам 2021 года в обращении находилось 301 млн карт, это больше показателя 2020 года на 9%. В другие периоды годовой прирост составлял от 4 до 7%, а по итогам 2018 года был и вовсе близок к нулю.
Данные ЦБ учитывают все карты, которые находятся в обращении. В статистике не отражается число закрытых карт. РБК направил запрос в ЦБ.
Всего в 2022 году физические лица с помощью карт совершили операций на общую сумму 149,7 трлн руб., за год этот показатель увеличился на 15,9%. Основной объем — это безналичные платежи (46,8 трлн руб.). Еще 73,3 трлн руб. граждане отправили друг другу, а наличными с карт было снято около 29,5 трлн руб. Несмотря на всплеск спроса на снятие наличных в феврале и сентябре 2022 года из-за начала военной операции на Украине и объявления частичной мобилизации, этот показатель всего на 5,6% больше результатов 2021 года. Операции по оплате товаров и услуг за год выросли на 13%, объем переводов — на 22,6%.
По данным ЦБ, число карт для юридических лиц по итогам 2022 года составило 6,9 млн шт., за год их количество увеличилось на 24% (в 2021 году годовой прирост составлял 22,5%). Компании и предприниматели потратили по ним 5,6 трлн руб. Основной объем операций пришелся на оплату товаров и услуг — 3,4 трлн руб. За год этот показатель сократился на 8,3%. Наличными с карт было снято около 1,9 трлн руб. Оставшиеся 310,9 млрд руб. относятся к категории «прочие операции», что в том числе включает переводы.
Также ряд клиентов меняли банки в связи с ограничениями и другими предложениями в поисках наиболее подходящего функционала, добавляет руководитель лаборатории блокчейн и финтех Школы управления «Сколково» Егор Кривошея: «Вместе с органическим обновлением карт в связи с утерей, перевыпуском и открытием новых счетов это спровоцировало рост выпущенных пластиковых карт». В 2022 году под различные санкции, в том числе блокирующие, попали крупнейшие российские банки. Это повлияло на их возможность работать с валютой, а также осуществлять переводы за рубеж, поэтому часть клиентов заводили карты в неподсанкционных банках, чтобы избежать ограничений в трансграничных услугах.
По мнению Прохорова, несмотря на тревожные ожидания, повышенный спрос на карты не привел к явному дефициту чипов и пластика в том числе потому, что значительная доля новых карт была выпущена в «виртуальном» формате. «Чипы остаются довольно важной проблемой уже долгое время, и время от времени активизируется проблема превышения спроса на чипы по сравнению с их предложением в абсолютно разных отраслях и кейсах применений. Скорее всего, исключительно российский рынок платежных карт спровоцировать дефицит не может, но внести свой вклад — да. Тем не менее пока эта проблема не стоит остро, в том числе и благодаря появлению новых платежных инструментов, например платежных сервисов от НСПК, участников рынка и СБП», — рассуждает Кривошея.
В марте 2022 года из России ушли крупнейшие международные платежные системы Visa и Mastercard. В результате их карты, выпущенные российскими банками, перестали работать за границей. Россиянам остается доступна китайская платежная система UnionPay, но она не имеет такой широкой сети приема, как Visa и Mastercard. Это привело к рекордному росту выпуска карт не только в России, но и в странах — соседях России, где россияне начали оформлять карты Visa и Mastercard для безналичных платежей за рубежом.
По итогам 2022 года российскими банками было выпущено около 389,6 млн карт для физических лиц. За год их число выросло на 18%, следует из статистики Банка России, с которой ознакомился РБК. Это рекордный показатель годового прироста с 2014 года, когда ЦБ начал считать данные в новом формате.
По итогам 2021 года в обращении находилось 301 млн карт, это больше показателя 2020 года на 9%. В другие периоды годовой прирост составлял от 4 до 7%, а по итогам 2018 года был и вовсе близок к нулю.
Данные ЦБ учитывают все карты, которые находятся в обращении. В статистике не отражается число закрытых карт. РБК направил запрос в ЦБ.
Как за год выросло число карт и операции по ним
Активными по итогам четвертого квартала 2022 года были 252,6 млн карт. К таким картам ЦБ относит те, с помощью которых в течение квартала совершалась хотя бы одна операция.Всего в 2022 году физические лица с помощью карт совершили операций на общую сумму 149,7 трлн руб., за год этот показатель увеличился на 15,9%. Основной объем — это безналичные платежи (46,8 трлн руб.). Еще 73,3 трлн руб. граждане отправили друг другу, а наличными с карт было снято около 29,5 трлн руб. Несмотря на всплеск спроса на снятие наличных в феврале и сентябре 2022 года из-за начала военной операции на Украине и объявления частичной мобилизации, этот показатель всего на 5,6% больше результатов 2021 года. Операции по оплате товаров и услуг за год выросли на 13%, объем переводов — на 22,6%.
По данным ЦБ, число карт для юридических лиц по итогам 2022 года составило 6,9 млн шт., за год их количество увеличилось на 24% (в 2021 году годовой прирост составлял 22,5%). Компании и предприниматели потратили по ним 5,6 трлн руб. Основной объем операций пришелся на оплату товаров и услуг — 3,4 трлн руб. За год этот показатель сократился на 8,3%. Наличными с карт было снято около 1,9 трлн руб. Оставшиеся 310,9 млрд руб. относятся к категории «прочие операции», что в том числе включает переводы.
Чем был вызван рекордный прирост карт
Причина такого прироста карт в обращении достаточно очевидна — это переоформление карт покинувших Россию международных платежных систем Visa и Mastercard на российский «Мир» либо дополнительное открытие карт «Мир», в том числе для продолжения привычной оплаты телефоном, говорит глава правления ассоциации «Финансовые инновации» Роман Прохоров. «Определенную лепту внесло и открытие карт единственной оставшейся в РФ международной платежной системы UnionPay», — добавляет он.Также ряд клиентов меняли банки в связи с ограничениями и другими предложениями в поисках наиболее подходящего функционала, добавляет руководитель лаборатории блокчейн и финтех Школы управления «Сколково» Егор Кривошея: «Вместе с органическим обновлением карт в связи с утерей, перевыпуском и открытием новых счетов это спровоцировало рост выпущенных пластиковых карт». В 2022 году под различные санкции, в том числе блокирующие, попали крупнейшие российские банки. Это повлияло на их возможность работать с валютой, а также осуществлять переводы за рубеж, поэтому часть клиентов заводили карты в неподсанкционных банках, чтобы избежать ограничений в трансграничных услугах.
По мнению Прохорова, несмотря на тревожные ожидания, повышенный спрос на карты не привел к явному дефициту чипов и пластика в том числе потому, что значительная доля новых карт была выпущена в «виртуальном» формате. «Чипы остаются довольно важной проблемой уже долгое время, и время от времени активизируется проблема превышения спроса на чипы по сравнению с их предложением в абсолютно разных отраслях и кейсах применений. Скорее всего, исключительно российский рынок платежных карт спровоцировать дефицит не может, но внести свой вклад — да. Тем не менее пока эта проблема не стоит остро, в том числе и благодаря появлению новых платежных инструментов, например платежных сервисов от НСПК, участников рынка и СБП», — рассуждает Кривошея.
В марте 2022 года из России ушли крупнейшие международные платежные системы Visa и Mastercard. В результате их карты, выпущенные российскими банками, перестали работать за границей. Россиянам остается доступна китайская платежная система UnionPay, но она не имеет такой широкой сети приема, как Visa и Mastercard. Это привело к рекордному росту выпуска карт не только в России, но и в странах — соседях России, где россияне начали оформлять карты Visa и Mastercard для безналичных платежей за рубежом.
Читайте также
СДМ-Банк повысил доходность вкладов в китайских юанях
В СДМ-Банке повышена доходность вкладов в китайской валюте
Хакасский муниципальный банк празднует свой 34-ый день рождения
Начало первого зимнего месяца для Хакасского муниципального банка традиционно проходит в праздничной атмосфере
Дальневосточный банк стал лидером по объему кредитов физлиц
Дальневосточный банк вошел в ТОП-30 финансовых учреждений с максимальным приростом портфеля кредитов физических лиц
Альфа-Банк запустил умную камеру в приложении
Умная камера создана на основе технологии распознавания образов Computer Vision
Исследование ВТБ И РБК: ожидания и прогнозы бизнеса на 2025 год
Значимая проблема для российского крупного бизнеса сегодня и в перспективе 2025 года
Россия стала учебником для Китая по санкциям — WSJ
Китайские чиновники изучают санкции против РФ
Власти предложили оставлять банкротам 5% от продажи ипотечного жилья
Такое предложение содержится в поправках, внесенных правительством в Госдуму
Российский лизинг застыл перед обрывом
Участники рынка не ждут ничего хорошего от следующего года
Краткосрочные полисы ОСАГО существенно подешевели
Средняя премия по краткосрочным полисам ОСАГО сегодня составляет 449 рублей
Инвесторы внесли полтриллиона рублей на брокерские счета в третьем квартале
Это максимум за три года