Миллион до отмывания
Банк России предлагает увеличить пороговую сумму сделок, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, до 1 млн. руб. Текущий порог в 600 тыс. руб. был установлен почти 20 лет назад. Идею ЦБ поддерживает и Минфин, указывая на международную практику, регулируемую FATF. Однако, по мнению финансовой разведки, изменению должна подлежать не сама сумма, а номенклатура подлежащих контролю операций.
ЦБ рассматривает возможность смягчить обязательный контроль за финансовыми трансакциями. Об этом сообщает агентство «Интерфакс» со ссылкой на слова заместителя директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Ильи Ясинского. «Вопрос, который мы хотели бы дополнительно обсудить и с Росфинмониторингом, и с профессиональным сообществом,— это возможность увеличения порога операций, подлежащих обязательному контролю, более 600 тыс. руб.»,— сказал он в ходе заседания комитета по финансовому рынку Госдумы. По его словам, рассматривается возможность увеличить порог до 1 млн. руб. Как пояснили в ЦБ, «за прошедший период существенно увеличились количество и объем проводимых через банки операций, несколько снизилась покупательная способность нацвалюты». По мнению регулятора, такое решение способствовало бы оптимизации нагрузки на финразведку и финансовые институты.
Замминистра финансов Алексей Моисеев отметил, что Минфин поддерживает данную идею, поскольку полагает, что на участниках российского рынка лежит избыточная нагрузка, не соответствующая мировым практикам.
Так, отметил господин Моисеев, FATF (Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием средств) установлен пороговый уровень в размере €15 тыс.
Ранее аналогичные предложения высказывали и сами участники рынка. Так, по данным газеты «Известия», в 2015 году соответствующее письмо в адрес главы Росфинмониторинга Юрия Чиханчина направлял Национальный совет финансового рынка (НСФР). Поправки к профильному законодательству, разработанные НСФР, предполагали установление порога в 1 млн руб. в отношении сделок по снятию, зачислению, переводу наличных на счета физлиц и компаний, предоставления кредитов, покупки юрлицами ценных бумаг и др. При этом предлагалось оставить действующую норму неизменной в отношении трансакций с участием резидентов стран из черного списка FATF (Ирана, Северной Кореи и др.) и офшоров. Порог в 600 тыс. руб. предполагалось сохранить также для операций по покупке и продаже ценных бумаг физлицами, зачислению или снятию со счета средств компании в случае, если характер сделок не соответствует ее хозяйственной деятельности.
Обосновывая необходимость законодательных изменений, авторы письма ссылались на выполнение все увеличивающегося «массива формальных требований по обязательному контролю, нередко при отсутствии соответствующей реакции на данные сообщения со стороны правоохранительных органов». Кроме того, указывалось на инфляционные процессы, которые сделали за прошедшие с момента выхода антиотмывочного закона (2001 год) пороговую сумму в 600 тыс. руб. вполне рядовой, в результате чего практически все банковские операции перешли в статус подконтрольных. Тогда Росфинмониторинг посчитал вопрос «вполне обсуждаемым», однако отмечал, что достаточных обоснований для таких изменений НСФР не привел.
По информации “Ъ”, в текущей ситуации ведомство пока предпочитает поддерживать действующий порог, поскольку он обеспечивает оптимальные возможности для профилактирующего финансового мониторинга.
«Полагаем, что совершенствовать нужно не пороговую сумму, а номенклатуру подлежащих контролю операций, что мы и делаем совместно с ЦБ, Минфином и другими заинтересованными сторонами»,— сообщил источник в Росфинмониторинге. По его словам, действующий порог подтверждается и результатами национальной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Визит оценочной комиссии FATF в Россию состоялся в марте 2019 года. Результаты проверки деятельности национальной системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма будут представлены в октябре в ходе пленарной недели FATF в Париже.
ЦБ рассматривает возможность смягчить обязательный контроль за финансовыми трансакциями. Об этом сообщает агентство «Интерфакс» со ссылкой на слова заместителя директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Ильи Ясинского. «Вопрос, который мы хотели бы дополнительно обсудить и с Росфинмониторингом, и с профессиональным сообществом,— это возможность увеличения порога операций, подлежащих обязательному контролю, более 600 тыс. руб.»,— сказал он в ходе заседания комитета по финансовому рынку Госдумы. По его словам, рассматривается возможность увеличить порог до 1 млн. руб. Как пояснили в ЦБ, «за прошедший период существенно увеличились количество и объем проводимых через банки операций, несколько снизилась покупательная способность нацвалюты». По мнению регулятора, такое решение способствовало бы оптимизации нагрузки на финразведку и финансовые институты.
Замминистра финансов Алексей Моисеев отметил, что Минфин поддерживает данную идею, поскольку полагает, что на участниках российского рынка лежит избыточная нагрузка, не соответствующая мировым практикам.
Так, отметил господин Моисеев, FATF (Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием средств) установлен пороговый уровень в размере €15 тыс.
Ранее аналогичные предложения высказывали и сами участники рынка. Так, по данным газеты «Известия», в 2015 году соответствующее письмо в адрес главы Росфинмониторинга Юрия Чиханчина направлял Национальный совет финансового рынка (НСФР). Поправки к профильному законодательству, разработанные НСФР, предполагали установление порога в 1 млн руб. в отношении сделок по снятию, зачислению, переводу наличных на счета физлиц и компаний, предоставления кредитов, покупки юрлицами ценных бумаг и др. При этом предлагалось оставить действующую норму неизменной в отношении трансакций с участием резидентов стран из черного списка FATF (Ирана, Северной Кореи и др.) и офшоров. Порог в 600 тыс. руб. предполагалось сохранить также для операций по покупке и продаже ценных бумаг физлицами, зачислению или снятию со счета средств компании в случае, если характер сделок не соответствует ее хозяйственной деятельности.
Обосновывая необходимость законодательных изменений, авторы письма ссылались на выполнение все увеличивающегося «массива формальных требований по обязательному контролю, нередко при отсутствии соответствующей реакции на данные сообщения со стороны правоохранительных органов». Кроме того, указывалось на инфляционные процессы, которые сделали за прошедшие с момента выхода антиотмывочного закона (2001 год) пороговую сумму в 600 тыс. руб. вполне рядовой, в результате чего практически все банковские операции перешли в статус подконтрольных. Тогда Росфинмониторинг посчитал вопрос «вполне обсуждаемым», однако отмечал, что достаточных обоснований для таких изменений НСФР не привел.
По информации “Ъ”, в текущей ситуации ведомство пока предпочитает поддерживать действующий порог, поскольку он обеспечивает оптимальные возможности для профилактирующего финансового мониторинга.
«Полагаем, что совершенствовать нужно не пороговую сумму, а номенклатуру подлежащих контролю операций, что мы и делаем совместно с ЦБ, Минфином и другими заинтересованными сторонами»,— сообщил источник в Росфинмониторинге. По его словам, действующий порог подтверждается и результатами национальной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Визит оценочной комиссии FATF в Россию состоялся в марте 2019 года. Результаты проверки деятельности национальной системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма будут представлены в октябре в ходе пленарной недели FATF в Париже.
Читайте также
Братский Народный Банк отмечает 22 года работы в Красноярске
22 июля 2003 года Братский АНКБ распахнул свои двери красноярцам
Банк Русский Стандарт - 21 год на банковском рынке Красноярска
26 июля 2004 года открылся первый офис банка в Красноярске
Системно значимые банки начали запускать социальные вклады
С 1 июля 2025 года в России появились новый банковский продукт
В ВТБ Онлайн доступна бесконтактная оплата топлива
ВТБ запустил бесконтактную оплату топлива в онлайн-банке
В России выросли тарифы на коммунальные услуги
В России с 1 июля 2025 года проиндексированы тарифы за услуги по теплоснабжению, водоснабжению, водоотведению и обращению с твердыми коммунальными отходами
Зарубежным маркетплейсам грозит блокировка за нарушение закона о платформах
В кабмине намерены внести изменения в закон о «приземлении» иностранных IT-компаний
Что изменится в законах о недвижимости и ЖКХ в июле
Рост тарифов ЖКУ, новый эксперимент по онлайн-взысканию долгов за коммуналку, ужесточение выдачи ипотеки и другие законодательные новеллы
РСХБ объявляет о старте ежегодного конкурса для молодых ученых в сфере агротехнологий
Россельхозбанк запускает новый поток конкурса для молодых ученых, посвященный передовым разработкам и исследовательским проектам в сфере агротехнологий
ВТБ запускает ИИ-агентов для сотрудников
ВТБ внедряет семейство цифровых помощников на базе больших языковых моделей (LLM) для решения рабочих задач сотрудников
Россельхозбанк представил новые сервисы для растениеводов на платформе «Своё Фермерство»
Россельхозбанк расширил функционал платформы «Своё Фермерство», внедряя ряд цифровых решений для аграриев