Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Миллион до отмывания

Банк России предлагает увеличить пороговую сумму сделок, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, до 1 млн. руб. Текущий порог в 600 тыс. руб. был установлен почти 20 лет назад. Идею ЦБ поддерживает и Минфин, указывая на международную практику, регулируемую FATF. Однако, по мнению финансовой разведки, изменению должна подлежать не сама сумма, а номенклатура подлежащих контролю операций.

ЦБ рассматривает возможность смягчить обязательный контроль за финансовыми трансакциями. Об этом сообщает агентство «Интерфакс» со ссылкой на слова заместителя директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Ильи Ясинского. «Вопрос, который мы хотели бы дополнительно обсудить и с Росфинмониторингом, и с профессиональным сообществом,— это возможность увеличения порога операций, подлежащих обязательному контролю, более 600 тыс. руб.»,— сказал он в ходе заседания комитета по финансовому рынку Госдумы. По его словам, рассматривается возможность увеличить порог до 1 млн. руб. Как пояснили в ЦБ, «за прошедший период существенно увеличились количество и объем проводимых через банки операций, несколько снизилась покупательная способность нацвалюты». По мнению регулятора, такое решение способствовало бы оптимизации нагрузки на финразведку и финансовые институты.

Замминистра финансов Алексей Моисеев отметил, что Минфин поддерживает данную идею, поскольку полагает, что на участниках российского рынка лежит избыточная нагрузка, не соответствующая мировым практикам.

Так, отметил господин Моисеев, FATF (Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием средств) установлен пороговый уровень в размере €15 тыс.

Ранее аналогичные предложения высказывали и сами участники рынка. Так, по данным газеты «Известия», в 2015 году соответствующее письмо в адрес главы Росфинмониторинга Юрия Чиханчина направлял Национальный совет финансового рынка (НСФР). Поправки к профильному законодательству, разработанные НСФР, предполагали установление порога в 1 млн руб. в отношении сделок по снятию, зачислению, переводу наличных на счета физлиц и компаний, предоставления кредитов, покупки юрлицами ценных бумаг и др. При этом предлагалось оставить действующую норму неизменной в отношении трансакций с участием резидентов стран из черного списка FATF (Ирана, Северной Кореи и др.) и офшоров. Порог в 600 тыс. руб. предполагалось сохранить также для операций по покупке и продаже ценных бумаг физлицами, зачислению или снятию со счета средств компании в случае, если характер сделок не соответствует ее хозяйственной деятельности.

Обосновывая необходимость законодательных изменений, авторы письма ссылались на выполнение все увеличивающегося «массива формальных требований по обязательному контролю, нередко при отсутствии соответствующей реакции на данные сообщения со стороны правоохранительных органов». Кроме того, указывалось на инфляционные процессы, которые сделали за прошедшие с момента выхода антиотмывочного закона (2001 год) пороговую сумму в 600 тыс. руб. вполне рядовой, в результате чего практически все банковские операции перешли в статус подконтрольных. Тогда Росфинмониторинг посчитал вопрос «вполне обсуждаемым», однако отмечал, что достаточных обоснований для таких изменений НСФР не привел.

По информации “Ъ”, в текущей ситуации ведомство пока предпочитает поддерживать действующий порог, поскольку он обеспечивает оптимальные возможности для профилактирующего финансового мониторинга.

«Полагаем, что совершенствовать нужно не пороговую сумму, а номенклатуру подлежащих контролю операций, что мы и делаем совместно с ЦБ, Минфином и другими заинтересованными сторонами»,— сообщил источник в Росфинмониторинге. По его словам, действующий порог подтверждается и результатами национальной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Визит оценочной комиссии FATF в Россию состоялся в марте 2019 года. Результаты проверки деятельности национальной системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма будут представлены в октябре в ходе пленарной недели FATF в Париже.

Мария Сарычева

Источник: "Коммерсантъ"
Тэги:

Читайте также

ВТБ начинает выпуск экокарты и запускает геймификацию по очистке водоемов
5 июня, во Всемирный день охраны окружающей среды, ВТБ начинает выпускать карты из экологичного биоматериала
К концу недели мировые рынки подходят, сохраняя умеренно-позитивный настрой
Утренний комментарий ПСБ по рынку акций от 05.06.2020
Павел Шальнов назначен заместителем директора департамента по работе с клиентами банка «Открытие»
Павел Шальнов перешел из Сбербанка в банк «Открытие» на должность заместителя директора департамента по работе с клиентами
Количество пользователей дистанционных каналов АТБ превысило 500 тысяч человек
Азиатско-Тихоокеанский Банк подвел предварительные итоги использования клиентами каналов дистанционно-банковского обслуживания – Мобильного и Интернет-Банка
Банк «Левобережный» снизил % по кредиту для бизнеса «Честная ставка»
Банк «Левобережный» снизил ставки для новых клиентов по продукту «Честная ставка» для представителей малого и среднего предпринимательства
ABH FinancialLimited закрыла книгу заявок на выпуск еврооблигаций на 350 млн евро с переподпиской
Холдинговая компания банковской группы «Альфа-Банк» ABH FinancialLimited успешно закрыла книгу заявок на выпуск трехлетних еврооблигаций номинальным объемом 350 млн евро
ВТБ в Красноярском крае и Хакасии предоставил кредитные каникулы для 4,5 тысяч заемщиков
ВТБ в Красноярском крае и Республике Хакасия одобрил кредитные каникулы для более чем 4,5 тысяч заемщиков – физических лиц на 2,9 млрд рублей
Енисейский объединённый банк подключился к программе льготного кредитования предприятий
АО АИКБ «Енисейский объединенный банк» подписал соглашение с государственной корпорацией развития ВЭБ.РФ об участии в программе кредитования малого и среднего бизнеса по ставке 2% годовых
Сбербанк разработал маркетплейс для застройщиков
Сбербанк расширил функционал сервиса «Личный кабинет застройщика» в Сбербанк Бизнес Онлайн
Банк «Восточный» оказал финансовую помощь в восстановлении сгоревшей больницы в Приморском крае
Акционеры банка «Восточный» совместно с топ-менеджментом банка оказали финансовую помощь больнице №1 города Партизанска Приморского края в проведении ремонтных работ по ее восстановлению после пожара 25 мая 2020 года