Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Миллион до отмывания

Банк России предлагает увеличить пороговую сумму сделок, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, до 1 млн. руб. Текущий порог в 600 тыс. руб. был установлен почти 20 лет назад. Идею ЦБ поддерживает и Минфин, указывая на международную практику, регулируемую FATF. Однако, по мнению финансовой разведки, изменению должна подлежать не сама сумма, а номенклатура подлежащих контролю операций.

ЦБ рассматривает возможность смягчить обязательный контроль за финансовыми трансакциями. Об этом сообщает агентство «Интерфакс» со ссылкой на слова заместителя директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Ильи Ясинского. «Вопрос, который мы хотели бы дополнительно обсудить и с Росфинмониторингом, и с профессиональным сообществом,— это возможность увеличения порога операций, подлежащих обязательному контролю, более 600 тыс. руб.»,— сказал он в ходе заседания комитета по финансовому рынку Госдумы. По его словам, рассматривается возможность увеличить порог до 1 млн. руб. Как пояснили в ЦБ, «за прошедший период существенно увеличились количество и объем проводимых через банки операций, несколько снизилась покупательная способность нацвалюты». По мнению регулятора, такое решение способствовало бы оптимизации нагрузки на финразведку и финансовые институты.

Замминистра финансов Алексей Моисеев отметил, что Минфин поддерживает данную идею, поскольку полагает, что на участниках российского рынка лежит избыточная нагрузка, не соответствующая мировым практикам.

Так, отметил господин Моисеев, FATF (Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием средств) установлен пороговый уровень в размере €15 тыс.

Ранее аналогичные предложения высказывали и сами участники рынка. Так, по данным газеты «Известия», в 2015 году соответствующее письмо в адрес главы Росфинмониторинга Юрия Чиханчина направлял Национальный совет финансового рынка (НСФР). Поправки к профильному законодательству, разработанные НСФР, предполагали установление порога в 1 млн руб. в отношении сделок по снятию, зачислению, переводу наличных на счета физлиц и компаний, предоставления кредитов, покупки юрлицами ценных бумаг и др. При этом предлагалось оставить действующую норму неизменной в отношении трансакций с участием резидентов стран из черного списка FATF (Ирана, Северной Кореи и др.) и офшоров. Порог в 600 тыс. руб. предполагалось сохранить также для операций по покупке и продаже ценных бумаг физлицами, зачислению или снятию со счета средств компании в случае, если характер сделок не соответствует ее хозяйственной деятельности.

Обосновывая необходимость законодательных изменений, авторы письма ссылались на выполнение все увеличивающегося «массива формальных требований по обязательному контролю, нередко при отсутствии соответствующей реакции на данные сообщения со стороны правоохранительных органов». Кроме того, указывалось на инфляционные процессы, которые сделали за прошедшие с момента выхода антиотмывочного закона (2001 год) пороговую сумму в 600 тыс. руб. вполне рядовой, в результате чего практически все банковские операции перешли в статус подконтрольных. Тогда Росфинмониторинг посчитал вопрос «вполне обсуждаемым», однако отмечал, что достаточных обоснований для таких изменений НСФР не привел.

По информации “Ъ”, в текущей ситуации ведомство пока предпочитает поддерживать действующий порог, поскольку он обеспечивает оптимальные возможности для профилактирующего финансового мониторинга.

«Полагаем, что совершенствовать нужно не пороговую сумму, а номенклатуру подлежащих контролю операций, что мы и делаем совместно с ЦБ, Минфином и другими заинтересованными сторонами»,— сообщил источник в Росфинмониторинге. По его словам, действующий порог подтверждается и результатами национальной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Визит оценочной комиссии FATF в Россию состоялся в марте 2019 года. Результаты проверки деятельности национальной системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма будут представлены в октябре в ходе пленарной недели FATF в Париже.

Мария Сарычева

Источник: "Коммерсантъ"
Тэги:

Читайте также

Банк Русский Стандарт запустил ипотеку по Росбанку
Банк «Русский Стандарт» запустил в Казани ипотеку для физических лиц по стандартам Росбанка Дом (бывший ДельтаКредит)
Банк «Открытие» в Красноярске начал сбор биометрических данных
Банк переоборудовал четыре офиса в Красноярске для приема биометрических данных клиентов
В Сбербанк Онлайн теперь можно дарить книги
В приложении «Сбербанк Онлайн» теперь можно дарить электронные книги из ассортимента крупнейшего сервиса электронных книг ЛитРес
Инфляция в отпуске за свой счет
Банк России не верит в ее внеплановое снижение
Заем до зарплаты на зарплаты
До четверти предпринимателей используют потребкредиты в бизнесе
Средства в расширительном управлении
Управляющим облегчили инвестиции
Очередь заняла банкиров
Банки хотят сами определять последовательность погашения задолженности
Банк России взял комиссию по картам
ЦБ получит право ограничивать банковский процент за проведение безналичных платежей
Эксперты оценили вероятность обвала рубля
Ослабление российской валюты до 69 рублей за доллар к концу этого года возможно только в случае введения США санкций против госдолга РФ или обвала цен на нефть до 50 долларов за баррель
Госдума исключила выдачу банковских гарантий из перечня лицензируемых операций
Госдума приняла в третьем чтении закон, предусматривающий исключение операции по выдаче банковских гарантий из перечня банковских операций, осуществление которых производится только на основании выдаваемой Банком России лицензии