Как запасы золота в банках достигли трехлетнего максимума
На 1 октября банки держали на своем балансе драгметаллы на 472,4 млрд руб., или больше 80 т в пересчете на физическое золото. Запасы достигли локального рекорда из-за сезонности и экспортных пошлин, объясняют банкиры
В сентябре российские банки значительно нарастили запасы драгоценных металлов, следует из статистики Центробанка. На 1 октября остатки на счетах, на которых отражаются подобные активы, достигли 472,4 млрд руб. — это максимум с сентября 2020 года. С учетом цен на аффинированное золото, по расчетам РБК, на ту же отчетную дату в банках хранилось 80,5 т этого металла, что тоже можно считать рекордным объемом за три года.
За сентябрь вложения в драгметаллы в денежном выражении увеличились на 65,1 млрд руб., или 16%. В пересчете на физическое золото рост был более заметным — 17,7%, или 12,1 т.
Похожая тенденция действительно наблюдалась в предыдущие годы осенью. Так, в 2020 году наибольший объем физического золота в банках был достигнут 1 сентября (почти 121 т), в 2021 году — 1 октября (78,8 т), а в 2022 году — 1 декабря (62,4 т). При этом 2022 год можно считать нетипичным: объемы золота на балансах кредитных организаций резко упали до 33,3 т и медленно восстанавливались во второй половине года, следует из данных ЦБ.
Из-за западных санкций традиционные каналы экспорта российского золота оказались недоступны, а крупнейшие банки, обслуживающие такие сделки, столкнулись с ограничениями. Например, Великобритания, которая до кризиса была основным импортером золота из России, летом 2022 года запретила подобные поставки, а еще раньше — ввела санкции против Сбербанка, ВТБ, Газпромбанка, Россельхозбанка, Совкомбанка и ПСБ. Эти банки, согласно их отчетности, до февраля 2022 года занимали ведущие позиции по операциям с физическим золотом. Сейчас такие данные в обновленных формах отчетности не раскрываются.
Рост запасов физического золота на балансах банков по сравнению с 2022 годом связан с восстановлением объемов торговли драгметаллами «внутри и за пределами России», говорит представитель ВТБ. Он также объясняет это увеличением числа «банков-участников рынка драгоценных металлов».
Есть еще один фактор, который стимулировал накопление золота участниками рынка именно в сентябре, говорит предправления Реалист Банка Владимир Эльманин: «Банки, которые занимались экспортом золота, в настоящее время ограничили данные операции в связи с введением экспортной пошлины».
В сентябре правительство объявило о введении экспортных пошлин с привязкой к курсу рубля на широкий перечень товаров. Сбор составил от 4 до 7% таможенной стоимости продукта в зависимости от курса рубля, взиматься она будет при курсе от 80 руб. за доллар. Меры вступили в силу с 1 октября, срок их действия — до конца 2024 года. Золото вошло в список товаров, попадающих под экспортные пошлины.
Глава Союза золотопромышленников России Сергей Кашуба ранее прогнозировал, что введение экспортной пошлины на золото скажется в первую очередь на политике и запасах банков.
«Так как это мера (пошлина. — РБК) временная, то у банков, как основных посредников на этом рынке, возникает возможность купить металл с большим дисконтом, уйти «в лонг», то есть взять себе золото на баланс банка, и потом дождаться отмены пошлины», — отмечал Кашуба (цитата по ТАСС).
В сентябре российские банки значительно нарастили запасы драгоценных металлов, следует из статистики Центробанка. На 1 октября остатки на счетах, на которых отражаются подобные активы, достигли 472,4 млрд руб. — это максимум с сентября 2020 года. С учетом цен на аффинированное золото, по расчетам РБК, на ту же отчетную дату в банках хранилось 80,5 т этого металла, что тоже можно считать рекордным объемом за три года.
За сентябрь вложения в драгметаллы в денежном выражении увеличились на 65,1 млрд руб., или 16%. В пересчете на физическое золото рост был более заметным — 17,7%, или 12,1 т.
Чем объясняется рост запасов
Российские банки хранят физическое золото, как правило, в интересах своих крупных клиентов — золотопромышленников и аффинажных заводов. «Исторически добыча драгоценных металлов носит сезонный характер, пик поставок слитков приходится на сентябрь», — пояснил представитель Россельхозбанка. Эту же причину роста запасов назвали в ВТБ и «Открытии».Похожая тенденция действительно наблюдалась в предыдущие годы осенью. Так, в 2020 году наибольший объем физического золота в банках был достигнут 1 сентября (почти 121 т), в 2021 году — 1 октября (78,8 т), а в 2022 году — 1 декабря (62,4 т). При этом 2022 год можно считать нетипичным: объемы золота на балансах кредитных организаций резко упали до 33,3 т и медленно восстанавливались во второй половине года, следует из данных ЦБ.
Из-за западных санкций традиционные каналы экспорта российского золота оказались недоступны, а крупнейшие банки, обслуживающие такие сделки, столкнулись с ограничениями. Например, Великобритания, которая до кризиса была основным импортером золота из России, летом 2022 года запретила подобные поставки, а еще раньше — ввела санкции против Сбербанка, ВТБ, Газпромбанка, Россельхозбанка, Совкомбанка и ПСБ. Эти банки, согласно их отчетности, до февраля 2022 года занимали ведущие позиции по операциям с физическим золотом. Сейчас такие данные в обновленных формах отчетности не раскрываются.
Рост запасов физического золота на балансах банков по сравнению с 2022 годом связан с восстановлением объемов торговли драгметаллами «внутри и за пределами России», говорит представитель ВТБ. Он также объясняет это увеличением числа «банков-участников рынка драгоценных металлов».
Есть еще один фактор, который стимулировал накопление золота участниками рынка именно в сентябре, говорит предправления Реалист Банка Владимир Эльманин: «Банки, которые занимались экспортом золота, в настоящее время ограничили данные операции в связи с введением экспортной пошлины».
В сентябре правительство объявило о введении экспортных пошлин с привязкой к курсу рубля на широкий перечень товаров. Сбор составил от 4 до 7% таможенной стоимости продукта в зависимости от курса рубля, взиматься она будет при курсе от 80 руб. за доллар. Меры вступили в силу с 1 октября, срок их действия — до конца 2024 года. Золото вошло в список товаров, попадающих под экспортные пошлины.
Глава Союза золотопромышленников России Сергей Кашуба ранее прогнозировал, что введение экспортной пошлины на золото скажется в первую очередь на политике и запасах банков.
«Так как это мера (пошлина. — РБК) временная, то у банков, как основных посредников на этом рынке, возникает возможность купить металл с большим дисконтом, уйти «в лонг», то есть взять себе золото на баланс банка, и потом дождаться отмены пошлины», — отмечал Кашуба (цитата по ТАСС).
Читайте также
ЦБ повысил ключевую ставку сразу на 2 п.п.
Сегодня, 26 июля 2024 года, Банк России принял решение повысить размер ключевой ставки сразу на 2 п.п., до – 18% годовых
Альфа-Банк запустил безлимитный сервис внесения изменений в налоговой для бизнеса
Теперь предприниматели могут оперативно обновлять информацию в Федеральной налоговой службе без дополнительных затрат
Дальневосточный банк повысил ставки по двум рублевым вкладам
Дальневосточный банк повысил ставки по рублевым вкладам: «Новые возможности» и «Доходный»
В Альфа-Банке запустили безопасный файлообменник для предпринимателей
В банке создали сервис Альфа-Диск, который позволяет просто, быстро и безопасно передавать конфиденциальные данные
Россельхозбанк запустил акцию «Рецепт для бизнеса»
РСХБ запустил акцию «Рецепт для бизнеса»для владельцев ресторанов и кафе
Доходности по надежным бондам впервые за полгода превысили ставки по депозитам
К концу второго квартала облигационные доходности были уже на 20 базисных пункта выше ставок по депозитам среди банков из топ-10
Из законопроекта о майнинге убрали запрет на организацию обращения криптовалют
Запрет на рекламу криптовалют сохранится
НАУФОР предложила отказаться от центрального депозитария
Еще ассоциация предлагает усовершенствовать механизм определения тарифов Московской биржи
ЦБ может «обелить» списки юрлиц о случаях или попытках мошеннических переводов
ЦБ учёл опасения банковского сообщества по поводу риска блокировки платежей для честных компаний
Еврокомиссия запретила принимать участие в обмене активами с россиянами
Какие проблемы это создаст для инвесторов