Финразведка создала группу по контролю программы туристического кешбэка

Ведомство заявило, что создало группу, чтобы не допустить распространения возможных мошеннических схем. До этого оно разослало банкам письмо с предупреждением, что уже зафиксировало случаи незаконного возмещения денег.

Росфинмониторинг совместно с Ростуризмом создал рабочую группу по мониторингу и уменьшению рисков программы туристического кешбэка. О создании группы ведомство сообщило на сайте.

Ранее Росфинмониторинг направил банкам письмо (есть у РБК), где раскрыл детали мошеннической схемы с оформлением турфирмами фиктивных поездок на подставных лиц, для того чтобы получить деньги от государства. О предупреждении РБК рассказали два источника в банках. «По результатам анализа поступающей информации Росфинмониторингом отмечаются случаи незаконного возмещения денежных средств, выделяемых Федеральным агентством по развитию туризма из бюджета (программа «Туристический кешбэк»)», — говорилось в письме.

Вечером 20 мая пресс-служба Росфинмониторинга пояснила, что в процессе мониторинга госпрограммы туристического кешбэка «выявлена потенциально возможная схема мошенничества». «Типология данной схемы описана, доведена до банков, теперь важно сработать на упреждение и не допустить ее распространения», — подчеркнули в ведомстве, добавив, что в отличие от других видов мошенничества, ее целью является обман государства, а не граждан.

Ростуризм запустил программу туристического кешбэка в августе 2020 года, чтобы поддержать отрасль на фоне пандемии. Россияне могут получить денежное вознаграждение, если купят путевку у оператора — участника программы, проведут оплату по карте «Мир» в определенный срок и зарегистрируются на сайте. После этого граждане могут получить часть потраченной суммы на карту «Мир».

В конце апреля максимальный размер возврата составлял 20%, но не более 20 тыс. руб. До 31 августа участники программы могут получить кешбэк в размере 50% за оплату смен в детских лагерях (также не более 20 тыс. руб.).

По данным Росфинмониторинга, в мошеннической схеме четыре этапа. Сначала физлица заводят карты «Мир» в интересах турфирмы. Компания зачисляет на них деньги под видом возврата средств за ранее отмененный тур. На счет клиента поступает 180–400 тыс. руб. В течение одного-двух дней клиент покупает туры по России — совершает от одной до четырех операций на сумму до 100 тыс. руб. каждая, чтобы уложиться в максимальный размер кешбэка. Он проводит оплату через терминалы в офисах турфирм.

После этого на счет клиента через Национальную систему платежных карт (НСПК) зачисляется туристический кешбэк. Тогда он снимает деньги с карты наличными или переводит их другому физлицу.

Исходя из этого описания, Росфинмониторинг обязал кредитные организации проверять и подтверждать, что турфирма обоснованно перечислила деньги за отмененную поездку. По данным ведомства, клиент может считаться участником схемы, если ранее не оплачивал поездку за границу, не совершал транзакции в регионе назначения нового тура (с кешбэком) или не смог предоставить в банк документы, подтверждающие поездку, — чеки, билеты или ваучеры. Банк также должен усомниться в чистоте операции, если турфирма ранее не производила расчетов для организации поездки.

В Ростуризме РБК сообщили, что не получали жалоб на недобросовестное поведение участников рынка по этой программе. Туроператор ANEX Tour также не фиксировал подобную схему, хотя участвовал во всех программах туристического кешбэка.

Источники РБК в двух крупных банках отметили, что не наблюдали попыток обналичить туристический кешбэк. Один из собеседников РБК подчеркнул, что кредитные организации не контролируют факт начисления кешбэка, так как этот процесс зависит от НСПК.