Банки ОАЭ ужесточают условия оказания услуг российским компаниям

Некоторые банки требуют больше подтверждающих документов для денежных переводов, а иногда и вовсе блокируют их, ставя под сомнение происхождение денег

Российские компании, базирующиеся в Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ), сталкиваются со все более пристальным вниманием со стороны местных банков на фоне усиливающегося давления со стороны США на страну из-за борьбы с уклонением от санкций против России, пишет Bloomberg со ссылкой на российских бизнесменов и консультантов в стране. В частности, некоторые банки требуют больше подтверждающих документов для денежных переводов, а иногда и вовсе блокируют их, ставя под сомнение происхождение денег. Причем речь идет как об операциях по репатриации средств в Россию, так и о переводах в третьи страны.

Поток средств из России в ОАЭ начал активно расти в 2022 году, после начала военных действий на Украине. Однако, если тогда проведение операций было относительно простым, то со временем этот процесс усложнялся: отказы становились все более частыми, поскольку в последние месяцы официальные лица страны стремились устранить пробелы в соблюдении санкций из-за того, что ОАЭ стремятся выйти из списка государств, подлежащих более тщательному надзору со стороны FATF.

К тому же США, Великобритания и ЕС усилили давление на власти ОАЭ с целью перекрыть каналы, которыми пользуется Россия для обхода санкций. США уже начали вводить ограничения против некоторых компаний из Эмиратов. Отвечая на вопросы Bloomberg, официальный представитель ОАЭ заявил, что страна «чрезвычайно серьезно относится к своей роли в защите целостности мировой финансовой системы». Он подтвердил «неизменную приверженность ОАЭ борьбе с экономическими преступлениями как внутри страны, так и за рубежом”.

Изменение политики особенно сильно ударило по малому бизнесу, отмечает один из источников агентства. «С точки зрения соблюдения финансового законодательства быть россиянином в ОАЭ стало намного сложнее, и ситуация становится все сложнее», — говорит юрист Дарья Невская, которая консультирует клиентов по трансграничным сделкам и банковским счетам из Дубая. «Некоторые банки, которые ранее принимали платежи из России, теперь прекратили подобные транзакции».

Борьба ОАЭ с незаконной деятельностью на рынке драгоценных металлов и меры США против ведущих золотодобытчиков России привели к переносу торговли золотом из Дубая в Гонконг, рассказали источники Bloomberg. Более строгий надзор за банковскими переводами и мониторинг наличных платежей увеличили препятствия для российских экспортеров в ОАЭ. Например, одна крупная российская горнодобывающая компания, против акционеров которой были введены санкции, уже несколько месяцев пытается открыть банковский счет, но пока безрезультатно. Газпромбанк из-за усилившегося контроля также закрыл один из своих корреспондентских счетов в дубайском банке Mashreq, рассказал источник. Однако сейчас у банка вс еще есть счета в двух других банках ОАЭ.

Как итог – более пристальное внимание властей ОАЭ к российским компаниям и гражданам подталкивает некоторые средние предприятия к «переезду» в соседние страны Персидского залива – например, в Оман или Бахрейн, которые пока еще не находятся в центре внимания правительства США.